“2.12”特大网络套路贷犯罪集团案由公安部挂牌督办。新领域、软暴力、套路贷是“2.12”特大套路贷案的三大标签。2018年7月至2019年1月15日，某披着合法外衣实际从事违法犯罪的互联网公司利用手机APP软件非法获取公民个人信息；建立多个网贷平台与受害人签订借款合同，违规发放贷款13.78万余笔，循环贷款19.46亿元，违规追回资金30.25亿元，涉及我省受害人3万余人。该案共抓获犯罪嫌疑人210余名，侦破两类刑事案件19起，扣押现金2463万元、金条170余公斤、豪车7辆、豪宅5套，冻结涉案账户资金16亿元。
1个网站违规放贷113.78万。
2018年12月，兰州市公安局在挖掘网络犯罪线索时，发现了一个疑似套路贷的网站。经进一步网上调查和网站数据分析，发现该团伙自2018年7月至2019年1月15日，利用“网牛”等1317款手机APP软件，非法获取482万人的通话记录、电话簿、银行卡号等公民个人信息；建立“红番茄”、“米猪”、“开心龙”、“海曼”等20个借款平台，利用杭州土豆货币资产管理有限公司、杭州长耀电子商务有限公司等20家主体公司与被害人签订借款合同。共违规发放贷款113.78万笔，贷款资金19.46亿元，追回违规资金30.25亿元，获利10.79亿元。有24家收藏公司建立了合作关系。共涉及612人，涉及我省受害者3万余人，我市2328人。
据介绍，该案团伙主要针对年轻网民。这些网民普遍具有消费无节制、习惯网购、还款能力好等特点。犯罪团伙利用上述特点，诱导其借钱并收取“砍头利息”。办案警官给我们举了个例子:受害人贷款1000元，平台以服务费的名义提前扣了300元的贷款利息。受害人实际拿到700元，借款时间7天，利息按照1000元计算。如果逾期了，每天加10%的利息，重复计算利息。在收取利息的同时，该团伙还采用骚扰短信、恶意p图等多种软暴力手段催收账款。
跨区域抓捕200多名犯罪嫌疑人。
鉴于该案涉案金额大、涉及面广、受害人多，市公安局成立专案组，省公安厅派员指导，抽调精干警力集中侦查，同时向公安部和省公安厅报案。公安部领导对此案高度重视，专门派出工作组赶赴兰州。该案由市公安局网安支队牵头，在刑侦、技侦部门配合下集中侦查。
兰州市公安局安排部署刑事、技术、网络、合成等部门对获取的批量数据进行综合分析和调查取证，发现该团伙利用注册公司在某支付平台开户，将原来用于放贷的资金打入已开立的账户；受害人贷款获批后，该团伙会以提前还款为名，通过某支付平台的账户向出借人放款，并向受害人支付电子钥匙。受害者登录某支付平台后，会得到一张电子卡，里面有消费或取款的密钥。同时，该团伙所属公司与外包催收公司之间的转账也在支付平台上进行。
今年3月15日，央视3.15晚会曝光了该公司套路贷的违法犯罪行为。在公安部统一部署下，在各地公安机关的密切配合和支持下，专案组组织400余名警力同时对该放贷犯罪团伙实施首轮打击，一举摧毁外省犯罪窝点6个，当场查控涉案人员750余人，依法提审犯罪嫌疑人200余人。现场查获电脑、手机等大量作案工具，扣押现金、金条、手表、豪车、房产等涉案物品。共查封、冻结涉案资金和财产10多亿元。第一次打击调查冻结了8.9亿元涉案资金。
3月18日，203名犯罪嫌疑人被兰州公安“2.12”特大套路贷专案组押解回兰州。
追回黄金价值5000多万元。
前期，专案组派出15名精干警力对主犯王某某进行秘密侦查，准确掌握了嫌疑人三个常住户口、一个暂住地、其名下多辆车信息及具体停放地点，并对王某某进行实时动态查控。
3月15日，专案组经过集中收网，同时对王的住所和停车场进行搜查，查获现金2463万元、价值600余万元的黄金条约20公斤、价值400余万元的手表9只、价值3200余万元的豪车7辆，并查获价值4800万元的豪宅一套、价值1100万元的豪宅一套、价值7000万元的豪宅一套。在对王案涉案财物进行梳理的过程中，办案人员发现王获利有近5000万的出入，数字触目惊心。
为了最大限度挽回损失，侦查员采用了攻击的方式，突破他们的心理防线。王立即交代了在情人住处藏匿价值5000万元黄金的犯罪事实，并主动带领民警到黄住处辨认并将其查获。但当调查人员到达住处时，发现那地方已经人去楼空空，一片狼藉。巨大的保险柜柜门开着，里面是空 空。
5000万黄金就在眼皮底下消失了，在场的人都头皮发麻，惊出一身冷汗。侦查员立即开展该案的案件侦查工作，确定价值5000万的黄金被黄连夜转移，人和黄金下落不明。
办案人员调整调查思路，努力从相关当事人的方向突破。找到黄的父亲后，他们加大了审讯力度，以情知之，以理动之。考虑到黄金数量较大，黄的父亲为了减轻罪责，交代了帮女儿转移黄金的犯罪事实，并带领侦查员连夜驱车两个小时来到一个偏僻的农村。在一间不起眼的民房床下，寻回了藏在油漆桶、行李箱、编织袋里的黄金。当天，警方当场查获黄金152公斤，案件成功侦破。
据办案人员介绍，该案主犯王某某，1980后，毕业于山东某知名高校。有国内某顶级互联网公司风控工作经验，对互联网投资有一定了解。王某某平时打算看一些互联网金融知识，目的是利用互联网快速致富。
专案组对王手机中数万条信息数据逐一分析筛选后，获得了犯罪嫌疑人在境外赌场有2.2亿资金的两条信息。针对这一信息，专案人员与王某某斗智斗勇，迫使其最终放弃抵抗，并完整交代了共同所有人在澳门两家赌场存入2.2亿港币的犯罪事实。目前，公安部已协调澳门警方对2.2亿赃款进行查询、冻结和追缴。
截至6月7日，“2.12”专案已查扣现金2463万元，价值5600余万元的金条170余公斤，价值400余万元的手表9块，价值3200余万元的豪车7辆，其中价值4800万元的豪宅1套，价值1100万元的豪宅1套，价值7000万元的豪宅1套，第三方支付平台涉案款项2次被冻结。目前，共冻结、查封价值约18.43亿元人民币的现金、货物和房屋，对存放在澳门赌场的2.2亿元港币的查封正在进行中。
目前，案件处于侦查阶段。这份报纸的采访部分
来源:兰州晚报
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