受害人老彭经营水产生意。2018年1月，从朋友处得知韩某某从事小额贷款业务。此后两年间，韩某某通过招募大量人员冒充信贷公司经理、高管等方式，骗取老彭300余万元。最终，一、二审法院以诈骗罪分别判处24名被告人13年6个月至10个月不等的有期徒刑。
第一次见到老彭。
2020年初，受疫情影响，对外来人员的检查更加严格。早上9点左右，门卫打电话说有个案子的受害者找我。我看起来有点激动。我还在接受传讯，脱不开身。我建议我们改天再见面，或者我们可以通过电话交流。审讯结束时已是中午。这时门卫打来电话，说受害人还在门口。我匆匆赶到接待大厅，看到一个60多岁的男人在门口踱步，手里提着一个黑色的公文包，不时朝办公楼方向张望。我猜这个人一定是老彭。果然，当我叫他的名字时，老彭迫不及待地跑了过来。他有些歉意地说:“不好意思，我知道你很忙，但我还是想当面问问案子的进展。”
我们坐下后，老彭讲述了自己和韩某某交往的过程，以及被骗的过程。从谈话中可以看出，老彭还是一个细心的人，早年经营过水产生意，社会经验丰富。很难相信，这样的人被一个骗局骗了两年，损失了300多万。临走时，老彭说:“我就是要你判这些人死刑。他们让我无家可归。”被骗的300多万元，有一大半是老彭向亲戚朋友借的。现在债主都知道老彭被骗了，都来要贷款。为了还钱，房子和店面都已经抵押了，他们家不敢还。
是什么原因导致老彭两年陷入骗局？带着这个问题，我在下一个案例中找到了答案。原来，韩某某多年前曾因诈骗罪被判刑。这次韩某某为了取得老彭的信任，通过层层介绍，从外地招了不少人。2018年1月，韩编造信合信贷、信贷两家小额贷款公司，自称是这两家公司的信贷员，与老彭签订借款协议，谎称可以通过提高老彭信用卡的信用额度来发放贷款。提高信用额度的方式是韩某某用老彭名下的信用卡连续消费，然后老彭还款。最终发放借款时，将韩某某等人的消费部分返还给老彭。
一开始，老彭半信半疑，很快就提出了质疑。此时，韩某某会让被招募人员冒充信贷公司的总经理、副总经理、业务科长前来金坛与老彭面对面谈判，并逐渐形成了以韩某某为首，徐某佳、徐某乙、张某某为积极参与者的犯罪团伙。最后，多达24人卷入其中。每次和老彭接触前，团伙成员都会开会，商量谁以什么身份和受害人谈，其余人如何配合。近两年以支付业务费用、更改贷款额度、需要总经理母亲同意才能发放贷款、需要吉日发放贷款等理由拖延。在此期间，信贷公司高管的所谓“母亲”、“叔叔”、“姐姐”不断出现，甚至购买僧服、法器，“和尚”选择吉日发放贷款，是韩某某导演的一系列“诈骗剧”。
微信转账部分可以识别吗？
公安机关移送，诈骗金额265万元，为信用卡诈骗金额。在听取被害人意见时，老彭反映有一部分是通过微信转账给韩某某的，用于帮助韩某某管理关系，希望尽快发放借款。韩某某对微信转账辩称，他和老彭互发红包很正常，另一部分是老彭向他借款后的还款。
为了查清这部分事实，我将案件退回补充侦查。在补充了韩某某和老彭的微信转账记录后，发现韩某某只给老彭转账一两次，而且金额很少。但老彭每次转账几千元，没有证据表明他们感情基础深厚。在一些转账中，老彭注意到了借款二字，于是补充了这部分事实，最终得到了法院的支持。
谢谢你帮助我。
韩被抓后，因能帮老彭拿钱，拒不认罪，但约定的两年期限未满。他拒绝说明这些钱是在哪里通过信用卡消费套现的。被骗的钱去哪了？因为两年有2000多张信用卡，韩某某为了逃避查处，故意选择将信用卡分散在金坛以外的地方。公安机关将案件移送起诉后，我多次与主管民警沟通，尽力挽回案件损失。通过对其他同伙的讯问和对信用卡商户的调查，发现诈骗金额中有很大一部分是作为“工资”发放的。
为了摸清每个嫌疑人的获利情况，需要查看20多名嫌疑人两年的微信转账流水。我和店员花了很多时间和精力来完成这项工作。我们在查看微信转账记录时，发现了5名同案犯的线索，并成功追加起诉。随着各犯罪嫌疑人“获利”数额的确定，庭审中24名被告人先后退赃违法所得60余万元。当这60万元交到老彭手里时，老彭眼眶湿润，哽咽着说:“谢谢你帮我解围！”
经过近十年的刑侦办案，深深感受到“维护公平正义”应该秉持的工作态度。在选择刑法和适用刑罚时，我始终维护司法的善意，让“我们不只是办案，而是他人的生命”这一理念自始至终得到贯彻。
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