来源:广州日报
电信诈骗手段千变万化
目的只有一个:骗钱。
骗钱的方法有千百种。
必须依赖的载体只有一个:银行卡。
当有人用两三千元的“好处费”引诱你提供身份证件时。
实名认证去银行开公司账户给他人用的时候。
你应该小心:
这是犯罪！
轻轻留下一个正直的污点。
一旦涉及，就拘留！
昨日，广州市公安局通报了打击电信诈骗飓风32号统一行动的战果。
中介3000元买“企业账号”
近日，花都区公安分局深入研究刑警支队移交的线索，发现了一个为电信网络诈骗分子提供银行账户的团伙。该团伙多为出售企业银行账户的中介机构，涉嫌从事开立企业银行账户并买卖用于电信网络诈骗等违法犯罪活动。
日前，刑警支队、花都区公安分局抽调警力将钟、、马等犯罪嫌疑人抓获，并对多个涉案账户进行止付。
经审查，该团伙嫌疑人交代，其通过在微信朋友圈发布兼职信息，或从身边朋友入手，引诱社会人员(一般是年龄较大的)提供身份证件，到银行开设公司账户，以3000元的价格购买，再以1000元卖给电信网络诈骗团伙，从事违法犯罪活动。
公司账户成为电子诈骗的“洗钱法宝”
据了解，“企业账户”是指银行为企事业单位、机关团体、民间组织、个体户等单位开立的银行账户。企业账户之所以受到不法分子的“青睐”，被广泛用于电信网络诈骗等犯罪活动的“洗钱”，归结于以下几个特点:一是企业账户具有迷惑性。传统上，公司账户是由正规公司和正常业务往来支撑的，民众警惕性不高，容易受骗转账，导致公司账户逐渐成为公司接收非法钱款的“必需品”。第二，资金拆分快。对公账户转账限额高，大额资金可快速拆分转移，可满足电信网络诈骗钱财流通的特殊需求，是犯罪分子“水房”“洗钱”的“法宝”。
在“飓风32”行动中，海珠区公安分局摧毁了一个利用“企业账户”进行诈骗、为电信网络“洗钱”的犯罪团伙。
报警人陈某反映，他在网上申请贷款，被贷款客服以账户被冻结为由诈骗8000余元。接报后，海珠区公安分局成立了打击新型犯罪专案组和联合分局情报合成作战中心。通过分析研判，一个在国内为境外诈骗分子“洗钱”和取款的团伙浮出水面。
专案组已派员在东莞市凤岗镇、广西来宾市抓获多名犯罪嫌疑人，缴获手机、银行卡等一批涉案物品。
经审查，该团伙以洗钱、取款为生。方等人主要通过招揽老乡、同学、亲戚朋友买卖银行卡、手机卡等“四件套”进行诈骗洗钱，大量使用他人银行卡，从公众银行账户接收已“失踪”、“洗白”的诈骗资金，再到各地银行柜员机取现完成诈骗过程。经初步核实，该团伙涉及全国十余起电信诈骗案件，涉案金额近千万元。
被“好处费”引诱开户
人们日常生活中使用的电话卡、银行卡以及企业、公司使用的企业账户都需要实名登记，而电信诈骗分子使用的电话卡、银行卡、企业账户往往不是自己的信息，给警方追查案件造成了一定的困难。这些诈骗分子为什么、从什么渠道获取电话卡、银行卡、企业账户？
据了解，随意买卖营业执照和企业账户，为各类电信诈骗犯罪提供便利，已成为推动电信网络诈骗等违法犯罪活动的“黑灰产”。
广州市公安局刑警支队副支队长潘国良说，从破获的案件来看，一些中介利用商事登记的便利，引诱人提供身份证件，实名认证，带他注册公司，在银行开法人账户，然后给他们2000元、3000元的“报酬”，把资料全部拿走，倒卖给电信诈骗犯罪团伙。
此外，一些年轻人、社会闲散人员和中老年人缺乏防范意识。犯罪分子往往以小利或利用其信任引诱其在银行开户，并一直帮其办理营业执照和企业账户，还提供“好处费”作为回报。
警方提醒:
出售银行卡、电话卡和公司账户是犯罪行为。
警方提醒广大市民，个人和企业应加强防范意识，妥善保管身份证、银行卡、企业账户等信息。办理银行卡或者电话卡，只要是用来出售的，都是犯罪。希望大家珍惜自己的信用，不要把电话卡和银行卡卖给别人。
公安部和中国人民银行联合发文，对买卖银行卡或账户的个人采取惩戒措施，暂停其银行账户和支付账户所有业务5年，不得新开账户。也就是说，当事人5年内不能使用自助存取款，不能刷卡购物，不能使用微信或支付宝关联银行卡进行任何支付结算。
公安机关和银行也会将涉案个人信息转入金融信用信息基础数据库，即企业和个人征信系统。一旦出售企业账户被查处，后果不仅是企业账户五年不能办理，还会被纳入征信系统，留下诚信污点。此外，很可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动、妨害信用卡管理罪。
警方提醒，买卖、出租银行账号、电话卡涉嫌违法犯罪。电话卡、银行卡、公司账号都是实名提供给诈骗分子的。只要涉及电信网络诈骗案件，警方都会以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪依法刑事拘留。
在这里提醒大家:
加强防范意识。保管好自己的身份证、银行卡、企业账户等信息，对废弃的银行卡、企业账户及时办理销户业务。
不要自己以身试法。买卖银行卡和公司账户涉嫌犯罪。不要贪图小利，走上买卖银行卡、公司账户的违法犯罪道路。
主动举报违法犯罪行为。打击违法犯罪活动，维护良好的金融秩序，是法律赋予公民的责任和义务。群众一旦发现买卖银行卡、公众账号的违法犯罪行为，要及时向公安机关举报，并配合做好调查取证工作。
文/广州日报全媒体记者通讯员闫楠、张
图/广州日报全媒体记者邱、通讯员闫楠、张据
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