【平安动态】贷款不用还，还不影响征信？黔江警方破获虚假贷款诈骗案，抓获嫌疑人15人

潜江警方摧毁该诈骗团伙，抓获犯罪嫌疑人15名。

“贷款可以还，不影响征信”。世界上有这样的好事吗？当你以为捡了大便宜的时候，其实你已经不知不觉地掉进了骗子的陷阱。黔江区公安分局在深入开展云剑行动和“净2019”专项行动期间，共破获虚假贷款诈骗案件17起，抓获犯罪嫌疑人15名，移送起诉犯罪嫌疑人11名。

诱饵很诱人，很多人上当了。

今年2月20日，5人匆匆来到区公安分局柏舟派出所报警。“警察同志，前段时间我们办理了一笔没有征信，不需要还钱的贷款。现在有人打电话催我们还钱，给我们贷款的人联系不上了。我们被骗了吗？”

贷款不用还，不影响征信？天下哪有这样的好事！民警马上意识到这可能是一起诈骗，立即对5名举报人逐一进行了详细询问。

事情发生在2018年12月，一名叫丁某的男子在潜江柏舟街宣传网贷业务。在宣传过程中，丁某以“放贷公司为黑贷，贷款无法偿还，不会影响征信”为诱饵，向围观群众极力鼓吹。杨某元、李某梅等5名被害人信以为真，捡了大便宜，均在丁某办理了贷款业务。一个月后，5人接到贷款公司打来的电话，要求尽快还款，否则将被起诉，5人还被告知需要还款的金额远大于他们收到的贷款金额。几人大吃一惊，赶紧联系丁，却发现丁早已失联。

迅速调查，嫌疑人落网。

接警后，柏舟派出所立即展开调查。通过查询5名举报人的银行流水和征信报告，发现每个人在收到贷款后，马上就会有一笔1.3万元到2万元不等的钱被转出，5名举报人都表示对此毫不知情。

办案民警丝毫没有懈怠。经过大量的走访调查，他们很快锁定了犯罪嫌疑人丁某的真实身份，发现丁某长期流浪于湖北、重庆等地，居无定所，行动困难。2月22日，警方经多方调查，确定丁某在重庆市彭水县嘉宝镇活动，并立即驱车将继续宣传贷款业务的丁某抓获。

丁某到案后，对其利用贷款骗取客户钱财的事实供认不讳，并主动交代了同案人秦某平。3月8日，秦某平被依法强制到派出所投案，并对诈骗他人钱财的行为供认不讳。

以花代树，骗钱。

据交代，丁某与秦某平相识多年。2018年底，秦某平向丁吹嘘，自己正在与重庆主城区一家中介公司合作推广一款小额贷款APP。因为当时平台的审核出现了一些漏洞，需要在手机上申请操作，所以有些人不用移动贷款也能“赚钱”。两人狼狈为奸，决定合作。

丁开始在潜江寻找生意。先找到秦平时去的一家理疗店，以“放贷公司洗钱，贷款不能还，没有信用”为诱饵向店主杨某元推销。杨经不住丁的鼓吹，决定试一试。丁某将其手机、银行卡、身份证等骗走。以帮其填写申请材料为由交到其手中，在其手机上下载了贷款app，注册账号后由秦某平负责PS办理假房产证等资料以通过贷款审核。

同时，丁某还在杨某的手机上安装了第三方代扣软件。贷款公司放款后，丁悄悄删除了借款短信，然后通过代扣软件将部分借款转入自己名下，并删除了转账短信。一系列操作完成后，丁将手机、身份证、银行卡等物归原主。给杨某元，并骗他说借款金额只有剩下的。为了不引起怀疑，丁、秦在盗取部分贷款后，还向杨某元收取手续费。利用这种以花代树的方法，丁、秦在潜江实施诈骗5起，所得7万余元由二人平分。

顺着线找到源头，引出背景。

一个简单的手法，为什么能屡屡成功，为什么能神不知鬼不觉的把已经支付到受害人银行卡上的资金转走？警方分析，丁某、秦某并未完整如实交代全部案情，作案手法、作案类型也与以往诈骗案件有所不同。为了深挖犯罪，办案民警开始对秦某平交代的中介公司进行梳理分析，发现秦某平的上线李某新有重大作案嫌疑，这可能是案件的突破口。

4月30日，警方在重庆市南岸区某小区将犯罪嫌疑人李某鑫抓获。经突审，李某鑫交代，重庆某企业管理咨询公司原是一家中介公司，主要业务是为客户办理各种银行贷款后收取手续费。但由于公司效益不佳，一直面临破产的危险。2018年11月，公司推出网贷APP业务。为了谋取更大的利益，公司的股东，如陈某、冯某、吴某等。，通过隐瞒客户真实贷款总额、虚报还贷利率、利用第三方代扣软件悄悄转移客户资金等方式，协商推广公司。为了顺利完成业务，公司业务员在向客户介绍产品时，还会暗示“贷款不可征信，不需要还”。同时，李某鑫交代，先后有20多人在公司办理了贷款业务，涉案金额20余万元。

在获取犯罪嫌疑人李某鑫的账户后，警方判断该案极有可能是一个利用网络平台实施犯罪的法人犯罪团伙。案情重大，争分夺秒。警方分析，由于李某鑫在五一假期前期归案，公安机关抓获的信息应该还没有曝光。民警利用节日相关人员放松警惕的机会，开始研究犯罪嫌疑人的人员结构，落实人员信息，确定抓捕方案。5月4日，黔江警方成立多警种专案组，出动30余名警力，在重庆渝北区某写字楼内将9名犯罪嫌疑人抓获。经审讯，该公司3名下线业务员被抓获。目前，该案已破获系列诈骗案件17起，移送起诉犯罪嫌疑人11人。

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