丽江诈骗团伙，丽江骗局,防坑攻略

据丽江市公安局指挥中心不完全统计，2015年5月17日至2016年5月17日，共发生各类诈骗案件449起，449名市民被骗，涉案金额1105万余元。

丽江市公安局警务指挥处副处长胡永华介绍，2016年1月以来，丽江市电信诈骗案件呈上升趋势，各县区公安局不断接到辖区群众被诈骗的报警，给受害人造成了很大的经济损失。各种电信诈骗案件归纳起来，丽江的诈骗案件主要表现在以下15个方面:

1.冒充QQ好友诈骗:通过QQ、电话等方式。，以买二手车为名，采取无卡押金的方式骗取钱财。

2.改签机票诈骗:在网上订好机票后，接到电话或短信说自己的航班因机械故障取消了。对方以车票改签为由，要求事主按照他的指示在银行ATM机取款，然后将卡里的钱转走。

3、冒充网店加盟诈骗:在网上QQ聊天过程中，昵称为“网店加盟”的网友以开网店为由骗取加盟费。

4.发放购车补贴诈骗:犯罪嫌疑人利用相关车型的购车补贴政策，以购车人可以领取补贴为名实施诈骗。

5.冒充某局领导进行诈骗:冒充领导帮忙采购建材或其他物品，然后把钱打到指定卖家账户。

6.冒充政府工作人员诈骗:冒充政府工作人员将工程承包给当事人，然后要求当事人高价购买建筑材料。

7.特洛伊病毒诈骗:短信提示有相册(病毒文件)，支付宝、微信绑定的网上银行卡内现金被转走。

8.淘宝购物诈骗:犯罪嫌疑人在受害人网购后，以系统故障或系统升级退款为由，发送钓鱼网站链接或直接索要支付验证信息。

9.冒充军队采购诈骗:犯罪嫌疑人编造军队或消防、武警部队的身份，向被害人高价订购军队物资，然后告诉被害人另一个号码联系该物资的生产厂家，因为所购商店没有该物资。事主联系另一个自称厂家的人后，自称厂家的人要求事主先付款，再发货。受害人将存款转到对方给的账户后，对方还会以各种理由要求受害人给对方打钱。犯罪嫌疑人利用个体业主赚钱和信任部队的心理，一步步使受害人落入圈套实施犯罪。

10.冒充招聘兼职诈骗:受害人在手机上收到兼职信息。信以为真，按照对方的指示操作后，他开始在网上刷单。刷单后，受害人自己支付本金，骗取现金。

11.冒充法院、检察院、公安机关进行诈骗:谎称当事人涉嫌洗钱或重大贩毒案件，骗取当事人信任后，要求当事人将个人账户内的资金转入所谓的“安全账户”进行诈骗；或者说受害人的包裹里有三张假身份证必须配合调查并交押金才能骗钱。

12.办理信用卡诈骗:犯罪嫌疑人通过报纸、邮件等方式发布办理高透支信用卡的广告。一旦受害人联系他，犯罪嫌疑人就以“手续费”、“代理费”、“押金”等虚假理由要求受害人连续转账。

13.冒充家人的朋友老师编造车祸进行诈骗。

14、冒充移动、电信、联通等服务电话诈骗，谎称退订业务套餐进行诈骗。

15、冒充民政部门发放生育伤残补助金进行诈骗。

二、典型案例

2015年6月下旬，全市公安机关共受理电信诈骗案件19起，群众被骗金额70余万元。以下是一些电信诈骗的基本情况。请提高防范意识，谨防上当受骗。

(1)6月23日，怀报案称，自称上海市嘉定公安分局的人用信用卡透支，以要求怀还款为由诈骗6811元。

(2)6月23日，他报警称，有人冒充QQ好友，以某房地产开发公司财务经理为由，要求他向指定账户汇款17.8万元，并向其提供的工商账户转账12万元。后来发现被骗了。

(3)6月22日，受害人张收到短信，称要被CCTV-1《精彩中国人》栏目选为幸运观众，需要登录CCTSVIP。CC去领奖。之后我接到电话，说我要被中国人物栏目起诉，我要赔偿。之后我应该去银行分五次向对方指定的账户转账共计24200元。

(4)6月24日，王报案称被北京润泽鑫投资公司以无偿担保贷款的名义骗走12381元。

(5)6月24日，事主和某人在网上查询支付宝被错误转账的款项时，发现了一个电话号码0571-81795065。联系对方后，对方称需要在ATM上操作，然后按照对方提示去招商银行ATM上操作，卡里的钱一次性被转走了42200元。

(7)6月17日，被害人邱称:想贷款，要在百度上搜索小额贷款，打开链接，填表。一个半小时后，对方打来电话，让你在农行开一张卡，按照对方要求转账存钱。后来发现你被骗了25100元。

(8)6月27日，被害人关某在上预订了一家酒店，但因需要退款，在上查到了一个号码。打电话后，对方自称是美团客服，让他在银行ATM机输入对方账户。对方让他输入“验证码”后，他被骗了49168元。

2015年10月中旬，全市公安机关共受理电信诈骗案件17起，被骗金额52万余元。以下是一些电信诈骗的基本情况:

(1)10月11日，李接到自称“张新立”的电话，让其转账5000元招待领导。李向对方提供的账户支付5000元后，发现被骗。

(2)10月12日，被害人丁某接到朋友闫某电话，让丁某做武警支队改造操场的工程。随后，闫某将一陈姓男子的电话号码发给丁某。丁与陈姓男子联系后，陈姓男子承诺，丁将完成武警支队改造操场的工程。10月13日，一陈姓男子称武警支队要做一次演习。以帐篷不够用为由，让丁某帮忙订购20顶军用帐篷。经丁某与其操作，卡内15.76万元被转走。

(3)10月13日，淘宝“茉莉夏折”店铺联系受害人张某，告知其在网上购买了两件大衣，货物发错，需要退还给张某。经张某与其操作，卡内27998元被转走。

(4)10月14日至16日，陆某、李某、航班取消，需改签机票。按照对方指示操作后，卡正面分别被转走21272元、33999元和9500元。

欺诈金额较大的案件:

2015年11月12日、2016年2月14日，熊某以订购大量盒饭、玉米味牛肉罐头为由，被骗8.4万元。

2016年3月10日，报警人刘某某称:2月29日要通过某网站在线办理信用卡，然后联系对方。对方自称是广发银行信用卡业务员，称可以代办透支额度10-50万元的信用卡，骗取刘26300元。

2016年3月10日，黄报警称:3月8日，他接到一个自称是公安机关的电话，告知其身份信息被冒用办理银行卡，称卡内有钱，需要按要求去ATM机证明自己的清白。他按照对方要求去ATM机后，自己信用卡里的23000元被转走了。

2016年3月21日，杨向警方报案称，3月18日，她本应在一个手机陌生人上认识了一个名叫的女子。随后，该女子通过在自己网站账户存钱的方式，介绍杨玩“时间色”。通过支付宝在账户里存了12.34万元后，她发现自己被骗了。

2016年4月11日，三名男子分别冒充公安局、检察院工作人员，以杨某涉嫌金融洗钱，需要查封杨某的钱款并缴纳保证金为由，骗取杨某人民币98000元。当天，他自称是警察、检察官，以涉嫌金融洗钱为由，骗取其人民币6.73万元。

2016年4月12日，侯某某向警方报案称，其在电视上看到一则炒蜀商油的广告，便前往YY视听听讲座，在平安易宝上注册账户，开始在栾川大宗交易平台上操作买入蜀商油。几笔交易下来，花了20.6万，然后在网上查询相关信息才发现被骗了。

2016年4月15日，何某某向警方报案:“受害人通过QQ群(800673)被诱导加入T+0第三方股票交易平台，并在星河股份开户”1月7日、12日、19日，先后5次被QQ群德指示买入股票，共被骗28.95万元。

第三，对犯罪手段的分析

1.选择对象:不特定、缺乏网络安全意识的人群；承包工程或采购物资的对象多为个体私营业主；

2、作案范围:作案手法更新，更具隐蔽性和跨地域、流窜性；

3.作案手段:通过电话、短信、QQ、微信、网络等网络媒体发布虚假信息进行欺骗，危害后果严重，破案难度大。

四、防控措施

此类案件的连续发生，不仅给人民财产造成了严重损失，也在社会上造成了恶劣影响。预计此类案件将继续在丽江发生。公安机关要加强宣传，充分发挥报纸、广播、电视等多媒体的宣传优势，及时通报类似案件的作案手段和特点，最大限度地提高人民群众的自我防范意识，降低损失程度。同时，公安机关要深入街道、社区开展健康教育，做好预警宣传，增强群众防范意识，加大防范力度。对金融机构营业窗口和无人值守的自动柜员机，值班人员要加强巡逻、守候、监控等防范措施，及时发现和制止可能涉及诈骗受害人的汇款业务。

五、广大市民应从以下几个方面防范诈骗:

电信诈骗翻新升级，严重威胁广大人民群众的财产安全。不法分子利用现行个人信息保护机制的漏洞，收集受害者的信息，有针对性地设计骗局。由于网络犯罪具有隐蔽性、跨地域、取证难等特点，公安机关难以准确打击。对此，公安机关提醒:

(1)提醒银行卡持卡人从以下几个方面防范诈骗。

为最大限度减少群众损失，丽江公安提醒广大银行卡持卡人:一、谨慎登录网银。由于“钓鱼网站”的存在和危害，在网上银行开立银行卡账户时，需要确保使用的电脑处于安全状态，没有病毒或特洛伊木马。不要轻信上网时看到的弹窗上的网址，也不要轻易从弹窗登录自己的银行账户。二是减少信用卡消费。刷卡时要尽量将卡保持在自己的视线范围内，注意商家收银员的刷卡次数，确保自己的银行卡被追回，防止不法分子在交易过程中使用盗码器窃取银行卡信息，或者偷窥银行卡密码、掉包。三是警惕ATM取款。在ATM上操作时，要警惕是否有多余的摄像头等设备或可疑的提醒贴。如果发现“警方提醒”或“紧急通知”，特别是机器坏了，要求持卡人打电话或提供密码等信息转账时，请提高警惕。每笔交易完成后，应妥善保管交易或查询回执，不得随意丢弃，防止不法分子根据交易回执上的信息克隆假银行卡。四是妥善保护密码，防止密码泄露。不要把密码、卡号等信息告诉别人。在ATM上操作时，要注意防止他人偷窥密码，防止不法分子有机可乘。五是卡证分离，防止丢失。平时保管银行卡的时候，尽量把卡和身份证分开。如果发现银行卡被盗或丢失，应立即联系发卡银行，办理挂失手续，尽可能避免损失。

(2)电信诈骗手段不断翻新，谨防上当受骗。

诈骗分子之所以能屡屡得手，很大程度上是因为掌握了受害人的真实身份信息，从而根据受害人的个人情况设计了相应的“线路”。犯罪团伙对那些打电话实施诈骗的人进行了“专业培训”。第一句话说什么，如何应对对方的怀疑，都是经过精心设计的。公安机关提醒广大市民，收到任何要求提供个人信息、转账或汇款的短信或电话时，一定要到有关部门落实。尤其是个人信息泄露后，会从各个方面影响他们的生产、生活和安全。如果无法确认，可以直接拨打110进一步核实，加强防范意识，不能盲目答应对方要求，以免上当受骗。永远记住天上不会掉馅饼，谨防上当受骗。

作者:段

编辑:和盛

一审:陈肖纯。

最后审查:张文杰。

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