投资理财诈骗预警简报，贺州平桂区诈骗名单

平桂公安分局防范电信网络诈骗预警

第一，投资和金融欺诈

2020年12月15日，贺州市公安局派出所接到平桂区镇市民胡某报警，称其于11月29日以网页投资理财、APP投资等形式被骗109138.75元。

手段分析:

高回报诱惑

投资公司或平台做的广告，无一例外都是超高的年化收益，往往在12%以上，甚至高达30%-50%，不赔钱也肯定赚。

低收入洗脑

刚开始会给投资人小利，少量的钱会带着怀疑去投资。眼看着账户暴涨，小额提现秒到账，投资者逐渐被麻醉，投入越来越多。

多种收获方法

投入多少资金，能赎回多少本金，要看天。

简单粗暴，直接卷钱删号说再见；

有点耐心，忽悠你日内交易，从中收取高额手续费；更有甚者，后台更改数据，让你怀疑人生。

挤到极致

总会有投资者突然醒悟，想要及时撤回止损。

“登录异常”“服务器维护”，对方有一百个理由解释为什么提现失败。

更有甚者，要求充值才能提现。当然是肉包子打狗，有去无回。

平桂警方提示:

1.投资者要警惕超高收益投资，不要被一时的高息迷惑，不要相信只赚不赔的“买卖”，避免落入网络投资和金融诈骗的陷阱。

2.不要相信陌生人发来的“盈利图”，不要加入全是陌生人的“投资群”，不要相信“营业执照”，不要做“国际市场”。

3.不要给陌生的个人账户转账。给平台注资时，核实是否合法正规。如遇诈骗，保留汇款或转账凭证，立即报警。

4.在微信、Tik Tok等平台上结识的男女朋友，推荐股票、发布所谓内幕消息等，都是骗子惯用的伎俩，其最终目的是通过他们设立的非法理财平台和钓鱼网站，诱骗受害者向其投资。个别受害者前期会获得短期的小收益。一旦投资金额巨大，网站就打不开了，甚至网站背后的骗子也会潜逃。

5.一旦发现被骗，请保留聊天记录、转账或汇款记录等证据，第一时间拨打110或就近派出所报案；如果接到反诈骗预警劝阻热线96110的电话，一定要及时接听，耐心倾听。

二、网贷诈骗

2020年12月15日，贺州市公安局沙田派出所接到平桂区沙田镇市民黄某报警，称其在11月10日至12月14日办理网贷时被骗3.6万元。

手段分析:

这类诈骗嫌疑人正是利用了一些人征信低，无法在银行申请无抵押贷款，急需用钱的心理，放出低息或无息贷款、资金快速到账等诱饵，吸引急需用钱的受害人。犯罪嫌疑人会在网上制作虚假的贷款公司页面，或者在“无抵押、无担保、正规公司、快贷”的社交软件群里投放大量广告，并预留联系方式，等待受害人上钩。

犯罪嫌疑人事先诱骗受害人登陆伪造的贷款公司页面，或登陆正规贷款公司页面，伪造《借款合同》、《法人资格》、《公司执照》，制造正规贷款公司的假象。犯罪嫌疑人编造借款流程，要求受害人签订“借款合同”，收集个人身份信息、银行卡号、手机号等。犯罪嫌疑人以“收取保险费、押金、激活费、服务费、包装费”或“检查还款能力”为借口，诱骗受害人通过银行卡、第三方软件转账。

平桂警方提示:

1.如需贷款，请到银行或正规信贷机构办理，不要轻信陌生电话和短信推销；

2.不要以为所有的95号码电话和1069短信都是正规公司发的，一定要小心识别；

3.不要相信打着“无抵押”、“无担保”、“当天放款”幌子的网贷服务广告；

4.不要点击陌生网站链接、扫描不明二维码、在不明网站注册，谨慎提交个人信息；

5.所谓的“测试信用额度”等贷款网站上的广告收集个人信息。绝不向他人提供你的银行卡号、身份证号、手机号、短信验证码；

6.请在正规平台下载贷款软件。贷款前需要支付的任何东西(押金、手续费、验资流水、需要解冻错误卡号等。)是贷款诈骗，谨防上当受骗；

7.一旦发现被骗，请保留聊天记录、转账或汇款记录等证据，第一时间拨打110或就近派出所报案；如果接到反诈骗预警劝阻热线96110的电话，一定要及时接听，耐心倾听。

贺州市公安局平桂分局

2020年12月16