当你缺钱,急需用钱的时候,低息、无抵押、放款快的网贷平台会让你眼前一亮吗?而电信诈骗、套路贷等违法犯罪往往披上“网贷”的外衣,将魔爪伸向一头雾水的你。
近日,海宁警方破获一起“套路贷”诈骗案,抓获犯罪嫌疑人20名。
糊里糊涂地签了一份贷款合同
今年7月以来,有群众向海宁市公安局反映,在某APP平台上借了一笔钱,不料利息高得惊人,还有人频繁受到电话和短信骚扰,连家人朋友都不得安宁。
这份报告引起了警方的高度重视。在进一步询问报案人后,民警判断这个平台很有问题,很可能涉嫌“套路贷”诈骗。
报案人余先生回忆了自己的借款过程:2017年12月,微信上一个叫“一万一千”的业务员主动加他为好友,说可以提供小额贷款。抱着试一试的心情,他通过朋友,很快对方开始推荐一个提供贷款的平台。该平台的噱头是低利率、无担保和快速借贷。这些有利条件让余先生感到有些激动。
经过一段时间的纠结,余先生告诉对方,想借3.5万,客服马上帮余先生申请。随后,客服要求余先生携带身份证、银行卡、工资等个人信息到平台位于嘉兴的营业部签约。
“当时我只想着借钱,对方也没告诉我要还多少钱。反正只告诉我每个月要还多少。每个月都没多想,就签了很多类似合同的纸,纸上的内容我都没看。”于先生说。
余先生还记得,当时一个业务员在他手机上做了一个操作,然后把操作的页面全部删除,把手机还给他,告诉他已经处理好了。后来余先生看他卡里确实多了3.5万,也就没多问。
到今年8月,已经还了20期的于先生算了算,已经还清了3.5万的本金,但仔细算了一下,发现还有3万多的利息要还,觉得不对劲。
余先生拒绝还款后,催收短信和电话接踵而至。当时被对方抄的亲戚朋友的电话也收到了催款信息,对方甚至用言语威胁恐吓。
警方后来查明,余先生在售楼部这短短的“签约”过程中,隐藏了不少猫腻。
找出问题所在。全是套路
8月下旬,海宁警方在掌握充分证据的基础上,兵分两路,分别在嫌疑人家中和嘉兴门市部将店长、客服经理等20名嫌疑人全部抓获。
在门市部,警方还查获了大量客户资料和合同,与余先生等受害人持有的有较大出入。
以余先生贷款为例。平台方的合同上写着本金5.38万,服务费1.88万,也就是说明明只借了3.5万,贷款本金却是5.38万。于先生贷款3.5万,三年要还本息7.26万,翻了一倍多。
通过侦查发现,嫌疑人的作案手法与警方前期掌握的基本一致:在这个位于嘉兴某写字楼的门市部,有店长、副经理、客服经理、业务负责人等层级和分工,业务员负责招揽客户,然后客服人员为其办理相关贷款手续。
在这个过程中,嫌疑人制作了一份“阴阳合同”让受害人在不知情的情况下快速签字,然后通过将钱打入客户账户,从银行卡中扣除高额“砍头利息”的方式,制造虚假的银行流水。为了防止受害人产生怀疑,这一系列操作通常由客服用受害人的手机和资料来完成。
当部分受害人对还款金额有疑问时,犯罪嫌疑人会以“服务费”“合同金额”等借口搪塞。而且,他们还会要求事主留下家人和相关方的联系方式,等客户逾期时,通过电话骚扰、短信威胁等方式催收。
警方收集的数据显示,嘉兴受害者超过1000人,涉案金额超过1.2亿元,其中海宁受害者超过300人。目前,案件仍在进一步办理中。
(原标题《案值1.2亿!1000多人被骗!海宁警方破获一起特大“套路贷”,抓获20人。编辑肖伟)
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原文地址"海宁黑恶团伙,海宁涉恶团伙11人":http://www.guoyinggangguan.com/xedk/216711.html。

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