几种骗局，各类骗局

一个未婚的公司职员，随着年龄的增长和父母的催促，萌生了“赚大钱”的想法。朋友介绍的一个“好主意”……不料背后隐藏着一个巨大的骗局，他渐渐陷入了泥潭……

案例回放

通过朋友介绍，王飞了解到“绿聚富”平台，主要可以直接购买黄金、原油等期货。

联系平台后，平台为王飞注册了一个虚拟账号。假平台通过先做小额交易获利，引诱王飞在平台投入大量订单。同时，通过搭建平台下的“期货交易群”，将王飞拉入群内。团里有三四十个人，扮演着各种角色。有人天天不停的抱怨亏钱，有人天天发收益截图。群里还有所谓的专门“指导老师”指导购买。

当初王菲投入很少，却获得了很高的回报。后来，王飞被这种喜悦冲昏了头脑，于是将自己名下的一套房子抵押给银行贷款100万元，投入到这项“事业”中，并办理了债权文书公证进行强制执行……

王飞越陷越深，开始通过为王飞开设的虚假账户投入大量充值资金。此时，交易平台觉得王菲资金实力雄厚，立即将王菲拉入更高级的所谓VIP至尊群进行特殊“指导”。

随后，“绿聚财富”平台在没有告知大家的情况下突然停止使用，王飞被告知转到“聚盆财富”平台进行交易。但是，在新的交易平台上产生的交易几乎都是亏损的；王飞前前后后投入了110万左右。当王飞开始对平台产生怀疑的时候，他在微信沟通后，立刻被平台的工作人员踢出了群，在VIP至尊群里无法交流。同时，他在联系自称平台负责人的微信时，要求尽快见面并说明问题，却被负责人以各种借口推掉。后来，王飞意识到自己被骗了...8月8日，王飞向公安机关报案。

因王飞未能还款，银行申请对该房屋强制执行，父母站出来表示“该房屋的实际投资人是他本人，他只是以王飞的名义购买的”。

公安机关侦查后发现，一个隐蔽的专业电信网络诈骗团伙逐渐浮出水面:打着期货投资的幌子，实际实施电信网络诈骗犯罪。该平台是非法搭建的犯罪平台，是一群有专业技能的犯罪团伙虚拟包装的假期货交易平台。它模拟真实市场，使受害者陷入错误认识，进行虚假期货交易，还安排所谓的“导师”进行指导。涉案公司还通过控制后台，修改提供给王飞的数据，操纵虚假的交易价格和报价，使投资者的期货盈利或亏损被误认为国际市场的误判，毫无疑问，一切都是由涉案公司背后的交易行为造成的。最后，受害者被骗走了一切，失去了所有的钱…

本期嘉宾

戴雄，上海海华永泰(成都)律师事务所律师

案例解释

失去

本案中的这类罪犯

可能涉嫌哪些犯罪？

近年来，借助通信工具、互联网等技术手段实施的电信网络诈骗犯罪持续多发。这类行为主要涉嫌诈骗、非法经营、伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件、伪造、变造国家证券、侵犯公民个人信息、扰乱无线电通信管理秩序、窝赃、犯罪所得收益等相关犯罪。

此类犯罪严重侵害人民群众财产安全和其他合法权益，严重干扰电信网络秩序，严重破坏社会诚信，严重影响人民群众安全感和社会和谐稳定，社会危害极大。

失去

常见的电信网络诈骗

电信网络诈骗形式多样，主要包括发布虚假兼职信息、网购优惠、无息贷款诈骗、中奖娱乐节目、假冒银行、国家工作人员、虚拟交易、扫描虚假二维码、低价抢购等。一切利用电信网络进行的违法犯罪活动，都是我们应该重视的，需要国家严厉打击的。

输入

利用网络诈骗案件的集中特征

类似诈骗案件具有门槛低、金额小、批量大的特点，但也存在高风险、高杠杆、资金安全隐患、违规宣传、诱导交易、规避监管等严重问题。通常团伙作案，反侦查能力极高。一般采用远距离非接触式诈骗。他们的犯罪团伙组织严密，采取企业化运作，分工细致。一般人很难识别，一不小心就中了他们的圈套。一些电信网络诈骗跨省甚至跨境，公安机关查处追逃难度大。

互联网欺诈

对

传统类型的欺诈

在线欺诈和传统类型欺诈的主要区别在于:

1.犯罪手段简单，容易利用网络实施诈骗，使得犯罪分子虚构的事实更加接近事实，或者可以更加隐蔽地掩盖真相，从而使受害人容易上当受骗。

2.犯罪成本低，传播快，波及面广。犯罪分子利用计算机网络技术和多媒体技术，传播虚假信息，搭建犯罪平台，骗取他人财物，无需投入大量的金钱、人力、物力。开始犯罪的物质条件很容易达到。

3.渗透性强，组网形式复杂，不确定性强。网络的发展形成了虚拟计算机空 room，不仅消除了国界也打破了社会与空的界限，使得行为人在诈骗他人财物时具有极强的渗透性。

4.社会危害性极强，极其广泛，增长迅速。目前，全世界有数以亿计的互联网用户，使用互联网比用传统方法更广泛、更快捷。

失去

本案中，王飞还将父母实际购买并以个人名义签字的房屋抵押给贷款公司，借款100万元。这房子是谁的？对于银行来说，房产可以强制执行吗？

房屋虽在王飞名下，但若双方有“名下购房”的约定，且有充分证据证明争议房产的首付款、按揭款等相关款项是其父母实际支付的，则可以认定登记在王飞名下的房屋属于代为持有性质，房屋所有权不归王飞所有，应归其父母所有。根据《物权法》第三十三条规定，对物权的归属和内容有争议的，利害关系人可以请求确认权利。因此，王菲父母可以通过诉讼解决权属纠纷。

同时，《物权法》第十六条规定，不动产登记簿是房屋等不动产权利归属和内容的依据。当事人如果想在诉讼中推翻不动产登记簿上的记载，举证标准极高。如果不保留现实生活中的相关证据，很难推翻。

对于银行来说，根据物权公示原则，有理由相信不动产登记簿记载的权利人是真正的权利人。也就是说，对于银行来说，房子确实属于王飞所有的房产。王飞与银行之间是主法律关系，抵押关系是从法律关系。其向借款人王飞主张债权，该房屋属于抵押财产。通过公证赋予强制执行效力后，可以申请强制执行。

lose

如果发现亲朋好友被骗。

我该怎么办？

如果怀疑或发现被骗，第一时间报案，积极提供证据，配合办案机关的调查，是减少和挽回损失的最佳途径。还要保留各种数据、记录、聊天记录、截图等。并把它们作为线索提供给警方。电信网络诈骗案件，办案机关会全力追缴涉案资产。争取尽快挽回受害人的损失。如果案件早一点进入刑事诉讼程序，可以早一点查封、扣押、冻结涉案财物，防止资金被犯罪分子转移、挥霍。

失去

如何识别和防范这种犯罪风险？

1.网络投资诈骗手段日益翻新，让人防不胜防。风险和收益成正比是投资理财的铁律。过高的回报率不仅意味着高风险，更是一个设计精准的骗局。千万不要相信高回报的承诺。

2.此外，选择正规合法的投资平台和途径是规避风险的重中之重。应加强理性投资意识，尤其是专业性较强的投资领域，在未熟悉交易规则及相关知识之前，应谨慎入市。投资者在进行任何投资之前，最重要的工作就是鉴别交易平台的合法性和正规性，包括银行、券商、信托、期货、基金等机构，是否有资质和牌照，是否是合法正规的金融机构。合法经营机构只能以公司名义开展对外业务，只能以公司名义开立银行账户，不会使用个人账户或非机构账户收款。如果收款账户为个人账户或与机构名称不符，投资者不得向其汇款。

3.随着互联网技术的不断升级，社交软件的不断更新，在网上交友也要提高警惕，不要轻易透露个人信息，以免上当受骗。

最后，广大朋友要做一个适当爱钱的君子，要有一颗脚踏实地挣钱的心，不要总想着以后馅饼会掉下来。从内心把低投入高收益的诱惑拒之门外。

/Image-6/[图片来自互联网]

主管:成都市司法局

主编:傅泽涛主编:张雅

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