非法成立融资公司，专门针对没有经验的大学生。通过一系列非法手段和套路，让受害者负债累累。被刑事拘留后仍不思悔改，藐视法律，继续诈骗大学生钱财。山东省检察院发布周末新案。2018年5月，济南市长清区人民检察院办理了一起涉“套路贷”恶势力团伙案，涉案15人，性质极其恶劣。目前，嫌疑人已收到法院判决书。在大学城非法成立公司发放贷款。2016年5月的一天下午，明路打电话给他的朋友孙芮，他们一起去餐馆讨论“伟大的事业”。酒过三巡，菜过五味，明路兴高采烈地说:“兄弟，不要在他那里工作。叫你的人来找我，我们平分资金，平分收益，平起平坐，招几个业务员，自己当老板！”孙芮一起举起了酒杯，并用清晰的声音回答道，“好！以后大学城就是我们兄弟们的福地了！”两个雄心勃勃的中年人举起酒杯，一饮而尽。于是，在常青大学城附近的一个小区里，成立了一家未经任何部门许可、未经工商登记的“大财融资公司”，开始了明路和孙芮的“宏伟计划”。“这笔贷款放出来之前，你必须扣除一些手续费和查询费，你不能把钱都给他。你明白吗？”看着销售人员点头，孙芮满意地笑了笑，继续说道:“如果客户逾期了，不要急着要钱。违约金高的时候，公司会安排人去讨债。有我和卢经理支持你，兄弟们，你们可以放心大胆地做事！”简单的培训结束后，人们开始联系客户，印刷传单。组织这个10人的业务团队是公司发财的第一步。当然，中介也是必要的。孙芮已经答应中介公司的小杨直接提取贷款金额的10%作为中介费的提成。2016年5月至11月，一系列1000元至5000元不等的小额贷款从大财财务公司流入周边大学校园。极高的费用和违约金，让明路和孙芮的腰包迅速膨胀，同时，他们的胃口和野心也随之膨胀。两人通过各种方式借了一些钱。从11月份开始，大财财务公司开始发放1万元以上的贷款，到了催债的时候，越来越肆无忌惮。转眼间，大财财务公司已经运营一年了。明路和他的妻子不仅赚了很多钱，还发展了几个新人，其中大多数是无力偿还债务的“老客户”。非法拘禁贷款学生的那天，新人小张带着他的客户江白和四个同事来到酒店。“还债是天经地义的。没钱就给家里打电话，让他们还你。”小张语气坚定，却有一丝恳求:“没办法。如果你想逃跑，我必须替你还钱。再说，这都是公司规定，合同是你签的。”江白点点头，没说话，跟着几个人进了酒店。他是特意从学校过来的，因为借了钱还不起。对方催了他很久。他知道自己错了，又怕这些人让学校老师知道，只好任人摆布。还好有几个人对他好，只是带他去酒店照顾，催他给家里打电话。但是江白哪里敢让家里人知道呢？如果父母知道他借了4000块钱，现在因为不断还债变成了4万，他不应该生气。他没有打电话，但最后还是惹恼了小张。小张一急，抓起一个啤酒瓶砸在江白头身上，威胁道:“不给面子！”如果你再不打电话，我马上给你全家发短信！”这一刻，江白后悔了。要不是我好玩，我也不会明知自己还不起钱，还去借四千多块钱。”没办法，只能告诉家里人。”他拿起手机，拨通了母亲的电话。在江白被非法拘禁的第三天，警方接到报警电话后将其解救，并将5名犯罪嫌疑人传唤至派出所刑事拘留。引诱贷款人签订阴阳合同。2017年11月，大财财务公司又来了一只尚未贷款的待宰羔羊。新人的名字叫齐秀。他因为沉迷彩票，在网上欠钱，于是委托朋友借钱。但是现在我已经还了钱，对方却还在催债。原因是什么？于是，齐秀带了朋友来讨论论证。两人进屋找到负责贷款的业务员张健。张健翻出两张借条，拍在桌子上。他喊道:“你看清楚，都是你朋友签的。每件32000元，共计64000元。“看着真的欠条，吉秀一下子全拿到了，他不就是借了一万六吗？他疑惑地看着他的朋友，这个时候，他的朋友也很困惑。原来齐秀的朋友在对方的欺骗下签订了阴阳合同。对方让他签了两次。第二份签的合同似乎是第一份合同的备份，但张健后来签的日期不同。结果一份合同变成了两份，合同约定双倍还款，所以一共欠了四倍的借款金额。齐秀仔细看了欠条，勃然大怒:“你骗人！”张健冷笑道:“这里白纸黑字写着呢！还想争辩？我们公司的账就这么好靠吗？“公司的几个同事过来了。”快点还钱，不然我们就报警了！“大家你一言我一语，齐秀心慌极了。就像对方说的，有白纸黑字做证据，他们怎么证明自己的清白？”没钱给家里打电话！让他们回来！”张健接过欠条，用力按下。看到这里，齐秀的朋友只好打电话回家。但是，让吉秀等人没想到的是，这个朋友出门后就跑了，把吉秀一个人留在公司里，面对这样一个既害怕又尴尬的局面。争吵无果后，齐秀被张健等四人看守，前往派出所。了解情况后，民警无奈地摇了摇头:“这是债务纠纷，得去法院解决。”作为回应，张健一行把齐秀带回了公司。回到公司后，张健一直不让齐秀离开，打算天黑后带着齐秀去酒店看守。到了电梯口，齐秀拿出事先准备好的水果刀试图逃跑，却被拦截。对方打了他，打电话给明路。明路到达公司后，一群人第二次殴打他，并将他踢下楼梯，造成昏迷。公安机关介入此事时，明路和孙芮还让嫌疑人作伪证，说是齐秀自己滚下楼梯的。后来所有嫌疑人都说不清楚或者没看到齐秀是怎么摔下楼梯的，导致具体受伤的。人家查不出来。明路等人冒充几家贷款公司，因故意伤害罪被抓，从看守所出来后，不以为耻，反以为荣。他们不断与未还钱的被害人签订借款合同，并与其中一名被害人硬生生达成40万元，通过威胁、侮辱、在门口画等方式，实际追回11万元，大大增加了他们的信心。2018年1月，销售员徐磊接待了一位来自互联网的新客户，昵称为温温。温温是一名大学生。她因为相信了网上“兼职刷单”的诈骗信息，被骗了14000元，其中9000元是从网上借来的。像大多数学生一样，温温做了错事，不敢让家人知道。她决定再从网上借一笔分期贷款，慢慢还。所以她在网上找到了徐磊。经过一番交流，温温来到了徐磊介绍的顺鑫投资公司。来到顺鑫投资公司，温温才知道，这里的分期付款是按周支付的，一借两还。由于网贷已经到期，温温不得不同意条款，借了1万元，打了一张2万元的欠条。事实上，徐磊介绍给温温的公司实际上是王军在明路集团的一个假公司。他们打其他公司，就是为了给受害人一个错误的认识，从而欺骗勒索受害人。从第二周开始，每当温温无力偿还贷款时，她就在徐磊的推荐下找到新的公司申请贷款，而这些公司无一例外都是王军一伙伪造的。”你现在还有其他债务吗？”对方开门见山地问道。这是徐磊介绍到温温的第三家公司。按照之前的流程和徐磊教授的做法，温温否认了她还有另外两笔借款的事实，并成功签订了一份1万元的借款合同。签完字，对方突然说:“对了，根据合同，我得仔细查一下你手机里有没有其他贷款。”温温突然有一种不祥的预感。对方是王军的假朋友，和温温很熟，很快又翻出另外两份借条，打电话给自己人打的两家公司经理，确认温温违约，要求违约金3万元。文汶对此深信不疑，并承诺在国内寻找帮助来偿还贷款。回家的路上，王军等人又如法炮制，通过QQ群及时出现了另一家平账公司，为走投无路的温温还清贷款，并签订了更高的借款合同。贷款金额越来越高。王军等人见时机成熟，将温温叫到一家宾馆，并将其拘留。与江白的遭遇相似，在王军等人的胁迫下，温温甚至产生了自杀的念头，但被对方识破，并被严密看管。在非法拘禁过程中，王军等人利用温温的手机和身份信息，向多个网络平台借款偿还其公司债务，致使温温的债务越来越多。文汶被警方解救后，明路一伙不断给文汶发威胁短信，打电话催促文汶还钱。两天之内，犯罪嫌疑人被抓获归案，明路一行似乎忘记了自己已经被立案侦查。在温温父母报案的当月，另一名受害者的母亲也向派出所报案，并向当地公安机关书面报告了情况。2018年1月，刑警大队专案组前往警方所在地详细询问，次日立案侦查。至此，日益猖獗的明路终于为自己的罪行付出了代价。短短两天，犯罪嫌疑人明路、孙芮、王军等人被抓获归案。截至目前，15名犯罪嫌疑人全部到案。从现有证据来看，新来的嫌疑人很可能就是把受害人推下楼梯的人，侦查机关正在调查。济南市长清区人民检察院接到此案后，高度重视，对本案中的“套路贷”如何定性，如何掌握证据，如何认定事实，态度十分谨慎。检察机关经过多次讨论研究，最终认定该团伙为恶势力犯罪集团，确认了公诉事实。法院认为，明路、孙芮以非法占有为目的，伙同他人多次敲诈勒索财物，数额巨大；诈骗他人财物，数额巨大的；故意伤害他人身体，造成轻伤的；非法拘禁他人。明路、孙芮是犯罪集团的首要分子，按照犯罪集团所犯的全部罪行处罚。其他12名被告人根据其犯罪行为受到处罚。长清法院以敲诈勒索罪、诈骗罪、非法拘禁罪、故意伤害罪分别判处被告人明路、孙芮有期徒刑15年，并处罚金25万元。王军等其他12名被告人分别以诈骗罪、非法拘禁罪判处有期徒刑二年六个月至六个月不等，其中6名被告人相应被判处罚金。一审判决后，明路等一审被告人不服，提出上诉。济南中院立案后，依法组成合议庭。经阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为原审判决认定的犯罪事实清楚，证据充分、准确，审判程序合法。作出刑事裁定，驳回上诉，维持原判。(生活日报记者李实习生罗翠玲)
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