“高额度、低利率、免审核、二次到账”
一旦有人上当。
接下来你要面对的是滚雪球般的兴趣。
此案涉案资金4000多万元
在常规贷款的情况下
涉及60多人。
超过7万名受害者。
并造成多人死亡。
……
经山东省成武市检察院提起公诉，法院对这起具有黑恶势力犯罪性质的特大网络套路贷案进行了一审宣判。判处被告人徐某某有期徒刑十九年，并处没收个人全部财产。被告人戴某某、高某某数罪并罚，判处有期徒刑十八年，并处没收个人全部财产；其余被告人分别被判处五年至六个月不等的有期徒刑。
2020年12月7日，被告人徐某某、戴某某、高某某因不服一审判决，向菏泽市中级人民法院提起上诉。目前，该案已进入二审程序。
试用网站
不经审核秒到账是陷阱。
在套路贷团伙成员不断打催债电话、发淫秽图片的威胁下，在浙江温岭从事小商品批发的尤某崩溃了。我不想让未出生的孩子一出生就背负“老赖”的名声。2019年元旦钟声敲响后，你留下遗书，带着他未出生的孩子走向大海，结束了他年轻的生命。尤某死后，她的手机不断收到套路贷集团犯罪分子发来的辱骂短信和淫秽PS图片...
两个月后，2019年3月8日，山东成武居民辛某走进县公安局，讲述了自己4个月被套路贷集团诈骗40余万元的经历。
2018年10月的一天早上，辛某突然接到一个陌生电话:“先生您好，请问您需要贷款吗，高额度，低利率，无审核，二次到账……”急需用钱的辛某突然提了兴趣。对方说只要你提供一张手持身份证的照片，把手机里的通讯录和通话信息给对方，就可以贷款，并强调这些材料是为了审核辛的还款能力。辛暗暗高兴，原来还有这样的好事。他急着用钱，毫不犹豫地按照对方的要求，把自己的家人、同事和自己的资料都提交给了对方。没想到，从此，辛陷入了拆东墙补西墙的“大坑”。
拿到第一笔借款后，为了还贷，辛的借款金额不断增加，却发现负债越来越多。“好心”的客服会在他还不起债的时候推荐他去外地借钱。辛终于还清了所借的本金。让他没想到的是，对方要他返还30%的利息。后来对方变本加厉，利息随意定。如果还款延迟了一秒，就是逾期了。返还的利息变成了逾期费和加班费。如果对方不同意，就威胁要曝光“通讯录”...无奈到公安机关的辛最后报警，案件立案。警方立即立案侦查，主犯徐某某、戴某某、高某某等人相继落网。
逃避打击
把公司的财务部和催收部搬到海外。
图片来自网络，与正文无关。
案发后，成武公安局立即邀请成武检察院提前介入，全面介绍了案件进展、证据现状和存在的突出问题。办案组围绕案件定性、组织架构、具体罪名适用、案件分流、诉讼期限等进行了沟通，统一了思想，明确了方向。
据办案人员介绍，这起特大网络套路贷案涉案人员60余人，涉案金额4000余万元，受害人7万余人，造成多人死亡。
案件始作俑者为浙江瑞安人陈某某、涂某某(均另案处理)。2018年初，陈与涂某商议通过网络借贷赚钱，成本低，来钱快，风险小。于是两人找到同乡朱某某(另案处理)，由其出面成立蜂鸟闪贷有限公司，从事“借贷宝业务”。公司设立电话营销部、审计部、财务部、催收部，以“高额度、低利率、无审计、二次到账”为噱头，向全国不特定人群放贷。后来为了逃避打击，陈和涂把公司的财务部和催收部搬到了越南。
由于“借条放贷业务”需要招聘大量人员，且成本较高，为了利益最大化，陈某与涂某商议使用App放贷。涂某纠集徐某、戴某、高某成立杭州搜瓜信息技术有限公司，聘请网络技术人员从事App借贷软件研发工作，利用开发的App借贷软件经营点对点借贷业务。对逾期还款的被害人，利用前期掌握的信息，通过发送带有被害人头像的PS裸体淫秽图片、灵堂、侮辱性威胁短信等方式，向其父母、亲属、同事、同学讨债，并随意收取“逾期费”、“续费”等费用。
“我们就是想尽办法要钱，要的越多越好，尽量压榨贷款客户的钱。”涉案人员朱某某供认不讳。
在两年的时间里，陈和涂通过购买房地产、手表和豪华轿车积累了巨额财富并转移了他们的财产。
检察机关提前介入，引导侦查。
解决四大问题
如何处理这起社会影响巨大、具有黑恶势力犯罪性质的套路贷案件？“3·08”办案组的检察官们面对大量的犯罪事实和诸多疑难问题，一百多天来一步一步地努力工作。
“一难”是如何将全国各地的线人纳入“3·8”案的证据体系。由于本案涉案人数众多，受害人分省报案，涉及长春市双阳公安分局、杭州市西湖公安分局、河北省玉田县公安局。上述公安机关前期已抓获“3·8”案部分涉案人员，并将案件移交成武公安分局处理，无形中增加了审查起诉的难度。特别是玉田县公安局已抓获戴某某、高某某等10名涉案人员。由于疫情原因，虽然移交了案件，但涉案人员继续被羁押在玉田县看守所，羁押期限即将到期。如何在一个月的审查起诉期限内，将玉田公安局移交的涉案人员纳入“3·8”案件的整个刑事体系，成为办案组的一道难题。
检察官查阅案卷后，决定前往玉田县讯问10名涉案人员。经过5天的审讯，掌握了“3·8”案件的组织架构、涉案人员分工、套路贷运作模式、涉案财物转移方式，形成了较为完整的证据链。
“第二个难点”是如何恢复App借贷软件的功能。由于这些app的服务器都位于国外，案发后相关app无法运行，给办案带来困难。办案组工作人员通过向涉案的10余名技术R&D人员讲明罪名和证据，使其放弃“技术无罪”的想法，并促使涉案人员认罪、签署认罪书，从而达到通过其供述恢复20余款App套路贷软件基本功能的目的，对最终认定套路贷恶势力犯罪集团起到了关键作用。涉案技术人员孙某某对检察官说:“你们对法律的解读让我明白，虽然技术是无辜的，但技术的开发者和使用者必须对技术负责。”
“三难”就是如何达到破财破血的目的。由于陈、涂在国外生活，在作案之初，他们就采用各种方式转移赃款赃物。根据公安机关前期扣押涉案财物的情况，办案组把涉案财物的处置作为重点和难点。办案组认真查阅案卷材料，逐项比对移交财产清单，根据违法所得和个人财产，认真甄别涉案财产。办案组发现涉案人员高某某购买的一辆迈凯轮跑车未被扣押，遂督促公安机关依法扣押车辆。判决中，成武法院采纳了检察机关的意见，依法没收冻结、查封的全部涉案款物、37套房屋、2辆汽车。
“四难”是如何准确认定涉案金额。“3·8”案进入检察环节，对涉案金额的认定一直存在争议。办案组的检察官们深入调查，横向对比，花大量时间学习研究相关文书，尽力收集同类案件的判决信息，寻求更多“解决问题”的途径。最后，根据综合认定的方法，认定被害人单笔还款包括砍头利息、逾期费、续费共计4000余万元为诈骗金额。
为进一步提高审查效率，该院采取边审查边补查的方式，针对发现的问题，向公安机关发出了6批217份指导取证建议，大大提高了公安机关的办案效率。同年8月5日，该案被诉至法院。一审时，法院采纳了检察机关的全部起诉意见。(检察日报、成武检察院微信微信官方账号郭淑和李堂军)
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原文地址"套路贷到还款日期会打电话吗，套路贷按时还了还会有问题吗"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/155426.html。
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