帮人洗征信犯法吗，帮别人洗钱被骗

来源:潇湘晨报。

记者|王音棋

邓先生在湖南省郴州市宜章县开了一家回收公司。9月初，他正为流动资金发愁，接到几个业务员的电话，都表示可以帮他“放款”。经过一番思考，邓先生选择联系位于长沙的湖南晨曦信息咨询服务有限公司。

9月初，邓先生拿着证件来到该公司的线下地址，得知可以申请228万元贷款。邓先生觉得不可思议:“我的征信报告上有两次逾期记录。这样不会有影响吗？”该员工告诉他，只要邓先生支付贷款金额4%的手续费，公司就可以“粉饰信用记录”。

交了手续费后，贷款迟迟不还。10月18日，邓先生要求公司退款。10月19日，他收到了5万元退款。10月20日，邓先生再次来到公司门店，发现大门紧锁。11月15日，邓先生向陈一寻求帮助，希望拿回他的钱，并曝光该公司。

律师认为，该公司的做法涉嫌刑事诈骗。

男子担心逾期借不到钱，被告知可以“洗白信用”？

邓先生在宜章开了一家回收材料的回收公司，近期需要资金周转。但是按照相关政策，我只能办理100万以下的贷款，满足不了需求。在与多位业务员沟通后，邓先生选择了位于长沙的湖南晨曦信息咨询服务有限公司。“其他公司的业务员给我开出7%-12%的房费，这家公司的业务员告诉我只收4%的中介费，吸引了我。”

邓先生说，9月7日，他带着营业执照和身份证从宜章来到长沙市芙蓉区雨城潮阳广场T4大厦2407室。这是湖南晨曦信息咨询服务有限公司的地址。

邓先生说，走进公司，看到密密麻麻的人在工作，让他觉得公司不会跑路。“法人代表郑若尘接待了我。他拿出手机在我的营业执照上做了一系列操作，然后告诉我可以申请228万的贷款。”

邓先生觉得不可思议，因为他的信用记录已经逾期两次了。“郑若尘跟我说，你放心，他们有办法帮我洗征信，保证银行能顺利放款。不借钱就退我钱。”

9月7日，邓先生与湖南晨曦信息咨询服务有限公司签订了《居间服务合同》。双方在合同中约定，甲方(邓先生)于9月15日前支付生活费91200元，乙方负责寻找担保人。“郑若尘告诉我，完成尾款后，他可以在9月底前帮我完成与银行的对接。”

按照约定，邓先生在9月15日前支付了所有房费。9月底，眼看尾款还没到，邓先生怀疑自己被骗了。他又来到长沙，报了警。在警方的协调下，郑若尘写了保证书。

保证书上写着:“甲方(本公司)向乙方(邓先生)保证，乙方的相关个人资料已提交银行审核，银行将于10月10日前电话通知乙方。2022年10月14日前，银行将贷款审核结果通知乙方。如果届时不出意外，甲方将在2022年10月15日前全额退还乙方住宿费91200元。否则，乙方有权向甲方要求经济及其他相关赔偿。”

邓先生说，他在10月10日之前接到一个银行职员的电话。“这个数字无可奉告。一般如果是银行，肯定会有评论的。”深感不解的邓先生自己致电银行，得知银行根本没有自己的任何贷款信息。

邓先生意识到自己可能被骗了。10月18日，他再次来到长沙，并于10月19日收到了5万元退款。10月20日，邓先生想要剩余的41200元，发现公司连夜“人去楼空空”。

记者走访:公司大门紧闭，2天内公司动态变化多次。

11月15日，陈一帮记者来到长沙市芙蓉区雨城潮阳广场T4大厦2407室。透过大门，我发现“湖南晨曦信息咨询”的字样还没有去掉，但房间里除了楼道清洁工，没有人。办公设备没有搬走，房间里摆着几十把椅子，经理办公室里放着大量书籍。

一份“十月奖励制度”在被疏散前贴在办公室的白板上，上面写明了公司的任务和奖惩措施。一名清洁工说:“20多天前这里一个人都没有。”

晨帮记者通过企业调查发现，湖南晨曦信息咨询服务有限公司在10月9日至10月10日两天内经历了多次人事变动。10月9日，法定代表人和大股东由郑若尘变更为李。同日，郑若尘辞去执行董事、经理职务，辞去监事职务，李担任执行董事、经理，岳担任监事。10月10日，实际控制人及最终受益人由郑若尘变更为李。目前，该公司的经营状况是继续存在。

此外，公司信息界面上方有明显的警示信息:谨防信用回收骗局，严厉打击违法行为！

记者了解到，2022年3月30日，国家发展改革委发布《国家发展改革委办公厅关于集中开展“信用追偿”问题专项治理工作的通知》，明确指出了重点治理对象:“此次专项治理的主要对象是以“信用追偿”、“信用粉饰”等名义进行招摇撞骗，通过虚假宣传、教唆无理投诉、伪造材料、恶意投诉等方式骗取钱财或个人信息，严重扰乱市场秩序的行为。

通知还明确指出:对纳入专项治理台账的治理对象，地方各级信用体系建设牵头单位要向监管部门发送监管提醒函。经查证属实的，要建议登记管理机关作出撤销登记的行政处罚，并将欺诈者驱逐出市场。地方各级信用体系建设牵头单位不得与参与“征信查补”违法活动的信用服务机构开展任何形式的合作。

律师:如果公司涉嫌刑事诈骗，当事人可以向公安机关报案。