红星资本局9月28日消息，今年1月初，央视专题片《永不炸药包》揭露的山西地方金融领域腐败项目引发关注。今天，山西民企“德裕系”违法犯罪和财务腐败的更多细节浮出水面。
据中央纪委国家监委网站消息，随着相关案件陆续进入审理阶段，山西省地方金融领域反腐取得一系列成果。其中，“德裕系”实际控制人、晋中商人田文君利用其关联公司向山西多家金融机构非法融资贷款达2000多亿元，而农村信用社、城市商业银行成为腐败重灾区。
利用重组和增资扩股。
编织“打假猎”两张网
“德裕系”是晋中商人田文君控制的几家关联公司的统称。因为最早的主营公司名为德天域生态科技(北京)有限公司，所以被称为“德天域系”。
2011年以来，德裕系实际控制人田文君利用全国农村信用社改制、城市商业银行增资扩股等机会，使德裕系关联企业以股份形式深入陕西省农村信用社、农村商业银行、城市商业银行。银行的股东身份，为“德裕系”从基层银行违规贷款投资资本市场提供了便利。
金融乱象，尤其是非法金融活动，往往涉及巨大的经济利益和诸多关系。田文君和“德裕系”的关联企业编织了两个犯罪网络。
一个是“假网”。为了更方便地从银行提取资金，“德裕系”伪造了大量公章和各种资料。田文君还专门成立“技术部”研究如何伪造，制作假公章数千枚，伪造文件资料十余吨。德裕系为了规避原银监会信贷集中的监管，成立了多家企业，相互担保，编织了多份符合银行信贷条件的虚假会计报表。
一个是“猎网”，“德裕系”千方百计拉拢腐蚀金融机构的管理者，买通银行的信贷审批权。仅山西金融系统就有20名公职人员收受“德皇署”二十多亿元财物，其中包括多名“一把手”。
面对“德皇制”的“糖衣炮弹”，金融监管部门的许多领导干部也忽视了金融风险，放弃了监管职责，导致风险敞口逐渐扩大。
非法融资贷款高达2000多亿元。
农村信用社和城市商业银行成为重灾区
除了非法企业的“围猎”和欺诈，基层农信社的“小法人”制度、基层银行内控机制的失效、山西省联社未能有效监管以及城商行“一把手”的垄断也是“德裕系”能够非法融资贷款，产生金融风险的重要原因。
多年来，“德裕系”通过贷款、资管计划、信托计划、票据业务等方式非法募集大量资金，并变相嵌套资金，投入资本市场，操纵股票交易。2017年，“德裕系”长期违法圈子被戳破，资金链断裂，带来地方重大金融风险的积聚。
根据中央纪委国家监委发布的消息，山西多家金融机构“德裕系”违规融资贷款达2000多亿元，农村信用社、城市商业银行成为腐败重灾区。
据办案人员介绍，在“德裕系”债务风险形成过程中，腐败分子几乎在每个环节都与内外不法商人相互勾结，波及全省11个市、50多个县(市、区)。
一年多来，专案组以田文君及德裕系关联企业非法融资背后的腐败问题为突破口，查办了一批农村信用社系统、城商行系统和山西银行的腐败案件。以金融机构违规发放贷款涉及金融监管部门失职问题为突破口，查处了一批金融监管部门腐败典型案件...
据统计，山西纪检监察机关共查处涉案公职人员违法所得总额达27.89亿元，查封、冻结涉案公职人员及“德裕”所属企业等单位和人员资产共计76.73亿元。
编辑杨成余冬梅
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