不要被“套路贷”到“套路”
昨天，国内首例涉黑团伙“套路贷”案在红桥区人民法院宣判。被告人穆某等人以“小额贷款公司”的名义招揽业务，以无担保、低利率为诱饵，引诱或强迫借款人陷入贷款陷阱，通过精心设计的“套路”手段，使借款人的债务在短时间内滚雪球。有的借款人借了5万，不到一个月。为讨债，他们采用暴力、威胁、抢劫、敲诈等手段，非法占有他人财物，涉案金额达2300余万元。主犯穆某被判处有期徒刑二十四年，剥夺政治权利三年，并处没收个人全部财产。
图为庭审现场。
图为庭审现场。
借了5万被逼退一套房。2016年，公安局红桥分局解元派出所接到王某报警，称其向某小额贷款公司借款5万元。不到一个月，他不仅丢了一套房，还被打得鼻青脸肿。
据当事人介绍，王经营着一家披萨店，想扩大规模，无奈通过广告传单找到了小贷公司。接待人员先询问了王的借款用途、家庭情况、个人财产等情况，并说明借款7万元，扣除手续费等费用，五年本息合计19.02万元，每月还款额4000多元。王觉得这并不是广告传单上说的低利率。在他犹豫要不要签借款合同的时候，四五个彪悍的男人一直盯着他。迫于压力，王向这家贷款公司借款，但拿到的钱只有5万元。
回到家后，王越来越害怕，尤其是一个硬汉身上的龙刺凤的形象，让他胆战心惊。一周后，王凑了5万块钱，来到小额贷款公司，说要提前还款。没想到，又出来几个硬汉说:“提前还款是违约，需要支付违约金19万元。”如果有这么多钱，王就不会向小额贷款公司借钱了。还没等王反驳，他就被一个彪悍的男人扣留在一个房间里。没过多久，又来了一个小额贷款公司的负责人，对王说:“你欠的钱我可以帮你还。”为王某还清债务，小额贷款公司向王某索要40万元，并将其带到某居民楼继续“拘禁”，拳打脚踢，关在狗笼里，直至王某同意用一套房偿还所欠债务。
当时王名下的房子市值可达100多万元，但在小额贷款公司操作下以100万元的价格抵押，抵押公司扣除利息后实际支付了97万元。还清了对小额贷款公司的债务，剩下的钱并没有进入王的口袋，而是被小额贷款公司以入股公司的名义扣款，还让王在小额贷款公司上班。工作了4天，王一直不敢出门。
一直在噩梦中的王，把藏在心里的委屈向母亲倾诉，母亲带着儿子找到了警察。接警后，警方迅速立案，正在开展调查时，又出现了类似的警情。
受害人方因为手头不富裕，找了和王一样的小贷公司。在审查个人财产时，接待人员要了方的手机，在打开的过程中，发现了一条银行信用卡欠费信息。对方以方的一个人信用不好为由，叫来了一堆打手，对方把他打了一顿，还把他“囚禁”起来，要求损失2万元。方想借两万块钱，一分钱没拿到。相反，他被迫用他的速腾汽车换取自由。方只好低头，让对方以3万元的低价把自己价值6.8万元的车卖掉。
拘禁、殴打、恐吓、催促民警推断这是一个有组织的犯罪团伙，对受害人进行拘禁、殴打、挟持人质、威胁、体罚、侮辱等行为，涉嫌恶势力犯罪。当警方一步步挖掘，摸清犯罪团伙的情况时，又一名受害人出现了，这让犯罪团伙的主犯浮出了水面。
被害人刘因为打架，到公安局红桥分局解元派出所。报警人声称是刘打伤了他，刘也同意了报警人赔偿1000元的要求。派出所的纠纷虽然调解了，但民警总觉得不对劲，因为刘的伤势不轻。在与刘的妻子取得联系后，警方得知刘的妻子也向滨海新区公安局大港分局谷林派出所报了警。
原来，刘又去同一家小额贷款公司申请贷款，贷款3万元，还款期限一年，本息合计4.7万元，每月还款3900元。按时还款5个月后，一伙人将刘从家里带走，称其还款逾期，需要支付13万元违约金。与此同时，嫌疑人还强行从刘某手机中转出2500元。
随后，另一小贷公司出资13万元购买刘某债务，并将刘某带走，继续非法限制其人身自由，逼迫刘某通过电话联系朋友借钱，从而索要5万余元。在拘留期间，除了殴打之外，犯罪嫌疑人还用枪刺伤了刘的嘴，并将他推入海河，以迫使他还钱。接到催款电话后，妻子怕丈夫出事，报了警。
因害怕罪行暴露，主犯穆某指使两兄弟报警，企图掩盖刘身上的伤痕，称是因为一件小事发生争执，双方发生打斗。迫于恐吓，刘只好与嫌疑人演了一出戏。嫌疑人没想到会进入警方的视线。
历经13个月侦破50多名涉案人员，抓捕犯罪嫌疑人，必须要有足够的证据。由于案情复杂，加上很多受害人在取证时害怕打击报复，不配合警方调查。因此，警方花了13个月的时间锁定了所有涉案嫌疑人，并设计了周密的抓捕方案。在此期间，嫌疑人可能也意识到自己可能被警方盯上，于是将办公室从红桥区搬到了和平区。某公司开会时，警方将涉案嫌疑人全部抓获。51名犯罪嫌疑人中，不乏穷凶极恶的“打手”，其中有人持有枪支弹药。
经查，2015年初，主犯穆某招募刑满释放人员和社会闲散人员，擅自以“万荣鸿泰”、“鸿泰丁盛”、“鸿业恒信”等名义成立公司，对外非法发放高息小额贷款。后来，他不满足于获得高利息。当年6月，他以三家公司为“壳”，组建了以穆为组织、领导者的黑社会性质组织。机构内部分工明确，有业务部门、风控部门、催收部门严格管控。其从一开始就将常规贷款与暴力催收相结合，企图通过“虚增债务”、“任意认定违约”、“签订虚假借款协议”、“转户平账”等手段非法占有被害人财产。
组织在审查贷款资格时做好暴力催收准备，提前了解受害人的资产和家庭情况；签订借款合同时故意制造还款陷阱；交钱时先提前收取第一笔利息，另外收取手续费、户籍费、中介费等各种费用，使被害人实际借款金额远低于合同约定的借款金额；在被害人还款时故意设置诸多障碍，使被害人不能按时还款，人为制造违约；催收中，以拘禁、殴打、劫持人质、威胁、体罚、侮辱被害人或者骚扰、威胁其亲属等手段强迫被害人签订巨额虚假借款协议，要求其一次性偿还巨额债务；指使组织成员冒充其他小额贷款公司人员，通过虚假的“转账指令”进行举债；最后将无力还款的受害者“转移”到其他小贷公司，实现组织利益最大化。同时，该组织为逃避法律追究，使暴力催收合法化，要求受害人签订虚假的房屋、汽车买卖、租赁、抵押等协议，并故意带着被拘留的受害人到公安机关出庭，甚至到公安机关解决所谓的“经济纠纷”。该组织实施抢劫、敲诈勒索、非法持有枪支犯罪20起，欺压残害群众，攫取巨额经济利益，涉案金额达2300余万元，使大部分受害人不敢报案，部分受害人因藏匿在外地不敢回天津，严重扰乱了社会秩序，影响极其恶劣。
2017年4月，公安机关将该案移送检察院审查起诉。同年11月，检察院向法院提起公诉。今年8月，法院公开审理了此案，并于昨日一审宣判。法院依法以组织、领导黑社会性质组织罪、抢劫罪、敲诈勒索罪、非法持有枪支罪，判处被告人穆某有期徒刑二十四年，剥夺政治权利三年，并处没收个人全部财产。其他被告人分别以参加黑社会性质组织罪、抢劫罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪判处有期徒刑22年至10个月不等，并处罚金。
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