距离今年三季度末只有最后两个交易日了。在相关板块行情利好的助推下，多只分级B基金年内收益率均超过100%。分级基金B由于自身的杠杆作用，业绩飙升并不奇怪，但北京商报记者注意到，少数债券基金和混合型基金年内净值增长率超过100%。原因是巨额赎回导致单日净值飙升。业内分析人士提醒投资者，在选择优秀的基金时要注意这种情况，不要被其所扰。
公开数据显示，9月24日，TEDA宏利收益债券A净值上涨128.71%，单位净值也从前一交易日的1.0477元跃升至2.3962元。但从之前基金单日净值的变化来看，大多在1%左右。截至9月23日，TEDA宏利收益债券A今年以来的收益率仍为5.14%，但截至9月24日，这一数字已变为140.47%。
对于基金净值暴涨的原因，今日北京商报记者以投资者身份致电TEDA宏利基金官网客服电话，相关人员解释是由于持有不足7天的基金份额持有人赎回，惩罚性赎回费用全部计入基金资产，不属于正常的净值上涨。
根据本基金招募说明书中关于赎回费率的规定，连续持有1 -6天的，赎回费率为1.5%。持有期7天至365天，赎回费率0.1%。此外，招募说明书还规定，对连续持有期不足7天的投资者收取不低于1.5%的赎回费，赎回费全额计入基金资产。向连续持有期不少于7天的投资者收取的赎回费，其中不少于25%归入基金财产，其余用于支付登记费等相关手续费。
事实上，除了TEDA宏利增利债券A，今年以来，还有东方珍宝纯债A、金钟瑞祥灵活配置混合A、农银汇利主题消费混合、芙蓉价值精选灵活配置混合四只基金也出现了基金净值单日暴涨的情况。截至9月25日，上述5只产品中，年内最高涨幅已达273.04%。
相比之下，年内净值涨幅最大的分级基金招商中证白酒指数分级B为211.69%。同期未出现单日净值大幅上涨的非分类产品中，净值涨幅最高的是广发双擎升级混合，年内净值增长率约为86.77%，尚未翻倍。
除了巨额赎回，北京某基金公司内部人士指出，基金的估值方式也会影响基金净值。根据相关规定，开放式基金需要每天公布净值数据，一般只到小数点后4位。但基金的真实单位净值往往小数点后有四位以上，要用四舍五入。投资者赎回基金时，是按照赎回申请确认当日的净值计算基金的赎回价格，因此会与真实价格略有偏差。如果只是普通投资者的小额申购赎回，对净值影响不会很大。但如果赎回的金额和比例过大，基金净值也会出现较大波动。
那么这只可能净值暴涨的基金值得投资者投资吗？上海某第三方机构人士直言，巨额赎回导致的单日净值飙升，确实可能实现普通产品多年未能实现的收益，但其中蕴含的风险也很大。首先，如果巨额赎回者长期持有份额，达到无赎回费的标准，净值暴涨的情况将不复存在。由于基金的估值方式，也存在净值暴跌的可能。其次，部分巨额赎回后规模小于5000万元的产品可能面临清盘风险。如果清算时基金业绩不好，账面上的浮亏也会变成实际亏损。另外，这种情况是不能满足的，建议投资者从匹配自身风险偏好、产品过往业绩、基金投研策略等角度合理选择基金产品。
本文源于今日北京商报。
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