本报记者严深圳报道。
2月1日，深圳市人民检察院以组织、领导黑社会性质组织罪、非法吸收存款罪、寻衅滋事罪、虚假诉讼罪、敲诈勒索罪，依法对深圳中科创金融控股集团有限公司(以下简称“中科创”)实际控制人张伟提起公诉。
其中，中科创建的88财富网(P2P业务)时隔两年再次因涉嫌非法吸收存款浮出水面。公开资料显示，中科创成立于2004年，是张伟一系列财富管理公司的鼻祖，以中科创的名义做网络金融、财富管理、融资担保、小额贷款、资产管理、保险经纪、众多基金合伙。
发现张炜的兴盛主要分为三个阶段。1994年至2006年，张伟退伍后到深圳打工，做过保安，做过业务员。他白手起家，通过一家酒类代理商获得了第一个1000万元。2006年至2011年，张伟开始进入金融行业。他先是搞资金借贷，收代理费。后来又成立了中科创融资担保公司、中科创小额贷款公司，从多家银行获得巨额授信。客户数达7000余家，累计担保总额约200亿元。每单赚3%的佣金，赚了6亿左右。
88财富网出现在张伟创业的第三阶段。2011年，张伟认为传统业务坏账风险太大，于是转向创新金融，成立了中科创财富管理有限公司，主要从事私募基金的募集和投资管理，帮助十几家企业发行私募产品。在互联网+的概念下，2012年，中科创财付通网络金融有限公司，2013年，88财富在线上线，张伟正式进入P2P领域。
P2P起源于美国，代表组织是Lending club。自2007年成立以来，Lending club已帮助数百万人获得投资并发展了他们的小企业。2014年12月3日，Lending Club在纽约证券交易所上市。在中国，拍拍贷，点融。com等。是借贷俱乐部模式的最初追随者。
随着国家鼓励金融创新的政策和金融巨头的参与，P2P平台在2014年前后爆发式增长。据《P2P网贷融资报告2015-2016》统计，2015年网贷交易额达到9823.04亿元，较2014年网贷交易额(2528亿元)增长288.57%。截至2015年底，累计网贷交易额突破万亿元大关。
由于缺乏监管，P2P行业爆发式增长。e租宝、快鹿、金钟形成的债务规模从几十亿元到几百亿元不等。平台内部风控和运营不规范、监管严重缺失等问题成为行业通病，整个P2P行业风声鹤唳。
整改措施不断出台。2016年8月，原银监会、工信部、公安部联合发布《个人对个人借贷中信息中介机构业务活动管理暂行办法》(以下简称《暂行办法》)，备受期待的P2P行业监管细则正式落地。为了规范有序退出P2P行业，《暂行办法》对网贷行业留出了18个月的整改期。
经过不断的整顿，整个行业进行了一次洗牌，大部分P2P机构被淘汰。截至2017年10月，网贷行业正常运营平台数量已降至1779家。
在整个P2P行业生态中，88财富网是一个不起眼、不活跃的平台。这家隶属于中科创富通网络金融有限公司的P2P平台，2012年开始筹划，2013年正式上线，2017年初宣布关闭。
但与其他平台不同的是，88财富网不存在融资违约的情况。据公安机关统计，88 Fortune.com发行产品951款，出借人63543人，借款人57人，募集资金56.6亿元。到2019年11月，本金全部还清，无人声称拖欠。
88财富网自行倒闭后，P2P行业持续爆发。
2020年10月22日，在2020金融街论坛年会上，中国银监会副主席梁涛表示，互联网金融风险形势已经根本好转，中国实际运营的P2P和网贷机构数量已经从高峰期的5000家下降到2020年9月底的6家。
然而，在深圳市委原副书记李华南被拘留后，88财富网再次被司法机关关注。2018年10月9日，广东省纪委对外通报，李华南接受纪律审查和监察调查。2020年7月26日，李华南被广州市中级人民法院以受贿罪判处有期徒刑15年。
根据李华南的判决，中科创实际控制人张伟为了当选深圳市第五届人大代表，不立案，向李华南行贿62万元。
张伟被控非法吸收存款，李华南案和P2P业务不存在违约，在庭审中引发争议。“在P2P行业普遍爆发的形势下，这一点相当值得称道，有效避免了群体性事件和不稳定因素的出现。”张伟的辩护律师在接受《第一财经日报》采访时表示。
为保障民营企业健康持续发展，最高人民法院发布的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条明确规定:“非法吸收或者变相吸收公众存款主要用于正常生产经营活动，吸收的资金能够及时偿还的，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。”
本报将继续跟踪报道。
(编辑:孟校对:闫静宁)
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