【全民反诈】汉中又见“杀猪盘”，37万不翼而飞......

每周电诈案件分析报告（6.7-6.13）

全市共立电信网络诈骗案件环比上周立案数下降10.84%，涉案资金环比上周上升13.83%。市反诈中心劝阻群众6134次，劝阻资金122.8万元，封停涉嫌诈骗QQ号码839个。

高发类诈骗案件分析

因受疫情影响，经济下行和就业压力加大，生产生活加速向网上转移，资金短缺的网民，被贷款诈骗；找不到工作的网民，被兼职刷单诈骗；经常网购的网民，被冒充客服和虚假购物诈骗；有投资意愿的网民，被引诱参与虚假投资理财和网络赌博，还有冒充公检法实施的诈骗案件时有发生，诈骗金额大，危害突出。

本周杀猪盘类诈骗、刷单返利类诈骗、贷款、代办信用卡类诈骗、冒充领导、熟人类诈骗等诈骗类型案件持续高发，且涉案金额较大。

刷单返利类

诈骗

诈骗手法：

诈骗分子通过网页、招聘平台、QQ、微信、短信、抖音等渠道推广兼职广告，以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度为由，招募人员进行网络兼职刷单。犯罪嫌疑人利用话术诱骗被害人，在其提供的链接或者APP上进行购物付款操作，并承诺在交易后返还购物费用，并额外提成。一般在刷单过程中，被害人刷第一单时，犯罪嫌疑人会小额返利让被害人尝到甜头，当被害人刷单交易额变大后，嫌疑人就会以各种理由拒不返款并将其拉黑。

典型案例：

6月7日，汉中市的方女士在微信上听一网友说刷单兼职可以赚钱，后该网友把他拉进了一个微信群，进群后，有人发布关注微信或抖音的截图发到群里可以赚取佣金的信息，根据对方的要求方女士成功刷单几笔并顺利收到本金及佣金，而该网友在骗取到方女士信任后，让方女士下载“耳语”APP,添加昵称为“雨彤”的接待员，后一直在“耳语”APP上完成刷单任务。后在“雨彤”的介绍下添加了一导师，在该导师的指导下进行刷单任务，第一次转账了89元，对方返还了116元，尝到甜头后，方女士加大投资力度，当准备提现时却发现无法提现，对方以操作失误为由，让方女士继续完成刷单任务，最终发现被骗，被骗金额10万元。

杀猪盘类

诈骗

诈骗手法：

诈骗分子首先通过网络社交工具（QQ、微信、陌陌、抖音、Soul等）、短信、网页上发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息。被害人主动联系犯罪嫌疑人或者犯罪嫌疑人主动加被害人为好友后（与被害人交友、确定男女朋友关系、婚恋等方式）将投资理财网站或APP发送给受害人，谎称能轻松赚钱、有内幕消息、有网站漏洞、或者谎称自己为职业投资顾问、证券经理等，诱导被害人在犯罪嫌疑人提供的虚假网站、APP投资。被害人在投入大量资金后，发现无法提现或全部亏损。再与对方交涉时，发现对方将自己拉黑或者失联。

典型案例：

6月9日，汉中市的高女士在社交软件上认识了一名男子，双方聊得很是投机。很快双方添加了微信好友，一段时间后，该男子告诉高女士自己发现某网络博彩平台后台有漏洞，高女士信以为真。该男子诱导高女士下载某博彩平台并指导其在平台上充值、下注。随后在该男子的引导下，通过投资平台进行操作。并通过网银向指定账户转账379710元，后发现该博彩平台无法提现，当咨询“客服”时，“客服”以需要交纳手续费为理由，让高女士继续转账汇款，高女士这才意识到自己被骗，共计诈骗金额37万余元。

贷款、代办信用卡类

诈骗

诈骗手法：

诈骗分子一般通过网络媒体、电话、短信、社交工具等方式发布办理贷款、代办信用卡的广告信息，后冒充银行、贷款公司、金融公司的工作人员联系被害人，获取被害人信息，以收取手续费、交纳年息、保证金、税款、代办费等为由，或者以检验还款能力、刷流水、调整利率、降息、提高信誉等方式，诱骗被害人转账汇款。还有的犯罪嫌疑人通过上述方式，以骗取被害人的银行账户和密码等信息直接转账、消费的方式，从而实施诈骗。

典型案例：

6月10日，汉中市的胡先生在家收到了一条网上贷款短信，于是主动点击了短信中的链接，并下载了一款为“闪银”的APP,随即填写了自己的身份信息和贷款额度，也绑定了自己的银行卡号。当胡先生准备提现时页面显示银行卡号输入错误，于是咨询“客服”，然后该“客服”以银行卡号错误，需要交纳保证金为由，让胡先生转账20000元，对方又以交纳解冻金为由，让胡先生继续转账，胡先生此时才意识到自己被骗，被诈骗2万元。

各县区网络电信诈骗发案情况

受骗人群属性及特点

从受骗人群性别看

受骗人群中，男性受害人占45.8%，女性受害人占54.2%。

从受骗人群年龄结构看

受骗人群中，18岁以下的占比5.09%、18-40岁之间的占比71.19%、40-60岁之间的占比23.73%。18-40岁这部分人是最大的涉网人群,网上社交等活动频繁，信息泄露也较为严重，是诈骗分子重点攻击的对象。

从受骗人群文化层次看

受骗人群中，初中及以下学历的占比47.46%、中专学历的占比11.86%、高中学历的占比16.95%、大学学历的占比23.73%。诈骗分子往往利用受骗人防范意识淡薄、防骗知识匮乏和对新型互联网软件应用功能识别力差等弱点步步设套，从而达到诈骗目的。

从受骗人群职业属性看

受骗人群中，教师占比5.08%、学生占比8.47%、农民占比8.47%、职工占比11.86%、个体商户占比18.64%、无业人员占比20.34%、其他职业占比27.12%。受后疫情时代影响，人们网络求职和贷款需求不断增大，刷单返利、虚假贷款、投资理财类诈骗侵害人群不断增多。其中个体商户、无业人员和其他职业在受骗人群中占到相当大的比例。