严惩& # 34；常规贷款& # 34；检察官从两& # 34；隐身& # 34；表格改正了12个遗漏的罪犯。来源:司法网络
两种“隐形”形式纠正了12名失踪的罪犯
试用地点
2019年10月，浙江新昌县首例“套路贷”案宣判，14名犯罪分子受到惩处。在审查起诉该案的过程中，检察官发现，该案无论是涉案金额、犯罪手段还是涉案人员，似乎都没有看上去那么简单，而关键证据却被“隐藏”起来。日前，经新昌县检察院提起公诉，12名被告人分别被判处一年至十三年不等的有期徒刑。
“常规”借贷的噩梦
一个冬夜，一阵“于兵欠钱还”的小号声划破了小区的宁静。此外，于兵的房门也被喷上了显眼的红色油漆。最近几个月，余冰的家人就一直面临着这样的情况，所以余冰选择了远离家乡。他没想到，半年前向小额贷款公司借款，让他很难回得了家。
有家。com和中加。com是两个业务模式相同的小贷公司，共享客户资源，统一审核放贷，也就是“1+ 1”的业务模式。2017年夏天，于兵因经济拮据需要借款3万元，经人介绍认识了Youjia.com和Zhongjia.com..两家公司的负责人齐鲁和王浩审核了于兵的个人信息后，带他去了财务部，财务人员拿出了两份一模一样的合同，上面标注了材料费、代理费、服务费等多项收费项目。总“借款”金额高达5.6万元。急着用钱，于兵签了借款协议，开始分期付款。
在余兵连续两天未能及时支付欠款后，公司催收人员开始通过喷漆、堵锁眼、张贴报纸等方式，要求余兵继续支付虚增的贷款和高额违约金。2018年2月至3月，齐鲁、王浩等14人被公安机关抓获归案。
一种被忽视的“隐形”形式
2018年8月，新昌县公安局将此案移送审查起诉，这是新昌首例“套路贷”案件。在起诉意见中，公安机关根据到案的40余名被害人的陈述，认定了全案的犯罪事实和犯罪数额36万元。据此，14名涉案人员被判处10年以下有期徒刑。
“总觉得哪里不对劲。”有着八年公诉经验的检察官认为，对于这样一个分工明确的庞大犯罪集团，36万元的违法所得远远不足以维持公司的日常开支。这是亏本生意吗？这个案子一定没那么简单！
于是，办案检察官白天去看守所讯问涉案人员详细情况，晚上在办公室反复翻看案卷寻找线索。最后，在案件附带的一张光盘中发现了一条重要线索。这张光盘里的所有数据都是从涉案公司财务人员的u盘里提取出来的，里面的一张Excel表格清晰地列出了1200多名借款人Youjia.com和Zhongjia.com签订的虚增借款金额，以及还款和催收情况。根据这份表格，检察官再次讯问财务人员，了解具体情况后，对数据反复筛选、计算、整理，最终确定犯罪金额1200余万元。据此，犯罪团伙主要成员的法定刑期将为10年以上有期徒刑。
此外，公安机关以涉嫌诈骗罪将齐鲁、王浩等14人移送审查起诉。但检察官在审查中发现，涉案人员在向被害人催收“债务”时，以各种手段威胁、迫害被害人及其亲友，严重影响了其正常的生活、工作、生产和经营。属于“软暴力”，非法占有的主观故意明显，符合敲诈勒索罪。
铁腕严惩“套路贷”
另外，在这张光盘里，还有一张表格，清楚地记录了所有参与人员的分红和工资分配情况。检察官调查后发现，除了被抓捕归案的人，还有15人参与了公司的分红和工资分配。按照这份表格，检察官再次来到看守所，对涉案人员进行了一轮一轮的讯问，最终确定了这15人的基本身份信息。
2019年2月，该院向新昌县公安局发出补充移送起诉通知书，要求及时移送起诉15名同案犯。同年6月，12名同伙被抓获归案。4月，新昌县法院公开审理了包括齐鲁和王浩在内的14起诈骗和敲诈勒索案。8月，齐鲁、王浩等14人因犯诈骗罪、敲诈勒索罪，分别被判处1年至15年不等的有期徒刑，并处罚金。齐鲁和王浩被剥夺政治权利四年。一审判决后，齐鲁、王浩等人不服，提出上诉。10月，绍兴中院二审裁定驳回上诉，维持原判。
近日，被起诉的12名被告中，2人被判处13年有期徒刑，1人被判处10年有期徒刑，其余9人分别被判处1年至5年6个月有期徒刑，并处罚金。
(文中受害者及网站均为化名)
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原文地址"套路贷检察院，检察院套路贷工作总结"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/109921.html。
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