上市公司老总和他的四个老婆，有两家上市公司的老板

吕尚健在微信上发的信息截图

“跑路”也发朋友圈。苏州金联财富管理有限公司(以下简称“金联财富”)董事长卢尚建最近发的一条朋友圈，让其成为“网络名人”。

2017年12月14日凌晨，卢尚建微信朋友圈留言称“工作不力，大规模融资经济失败”“我离职了，我还在”，疑似跑路。凌晨5时许，他在金莲集团总部给员工发微信，称并未失联，只是暂时远离，与园区经侦联系顺利。

然而仅隔一天，2017年12月15日，吕尚健控制的新三板公司徐州金联升软件科技股份有限公司(以下简称“金瑞科技”)发布多则公告，称卢尚建因涉嫌“非法吸收公众存款罪”，已于近日被苏州公安机关抓获归案。公告称，卢尚建拿走公司流动资金520万元，质押公司股份借款1000万元。相关案件仍在调查阶段。

从上述公告显示卢尚建被抓的时间来看，2017年12月14日微信发布的消息是否为其本人所发尚不能确定。

《中国经济周刊》记者获悉，吕尚健背后涉及的客户超过500人。一个涉及近3亿元(未赎回)的“投资地雷”被引爆。这个“矿”的创始人是谁？

看似靠谱的投资项目，其实是虚构的。

一位金联财富投资人向《中国经济周刊》记者介绍了他所知道的整个“案件”的时间表:2017年8月31日，金联财富被举报非法吸收公众存款，被警方立案；2017年10月30日，警方立案侦查；2017年11月3日，警方传唤卢尚建；2017年12月14日凌晨，卢尚建微信朋友圈显示疑似跑路。

据投资人方登介绍，金联财富从2014年12月26日至2017年12月14日，共发起16个金利丰债权转让项目，总金额2.61亿元。金联资产管理集团有限公司(以下简称“金联集团”、金联财富母公司)于2016年6月28日至2017年12月14日开展融资租赁项目8个，总金额2.94亿元，其中与江苏某新能源科技公司(以下简称“江苏某公司”)合作项目金额达1.87亿元。

有投资者告诉《中国经济周刊》记者，他们怀疑投资资金流向的江苏某公司与其声称的合作方并不合作，于是在2018年1月2日找江苏某公司的合作方了解双方合作的光伏发电项目。没想到的是，合作方内部人员表示，从未与江苏某公司有过合作项目。“这位内部工作人员看了双方签订的光伏发电合同后表示，合同中的公章疑似伪造，其公司的公章与合同中的明显不同。”

投资者张骞说，她也发现金莲集团的投资是虚假的。2017年8月，张骞购买了60万元的融利丰7号产品，年收益率11.5%。2018年1月2日，她让朋友在徐州丰县考察项目，发现金联集团声称投资2650万元的项目地址，并没有光伏发电设备，在工商行政管理所登记的公司注册地址也没有这家公司。附近居民也表示没听说过。

根据投资人翟旋向《中国经济周刊》记者提供的金联资产管理集团新能源项目，金联集团一款名为融利丰3号的产品，总标的为940万元，受让期限为12月，预期收益率为9.5%。翟轩说:“这个项目最低投资5万元，期限三个月，年化收益率6%，比银行理财略高。不像有些理财公司赚20%到30%，一看就知道有水。‘荣利丰3号’因此看起来比较靠谱，但结果还是被骗了。"

2018年1月2日，4名投资者代表在苏州永安桥派出所参加说明会。投资人方登告诉《中国经济周刊》，警方称卢尚建是在缅甸佤邦被捕的，警方已经确认金莲集团及其子公司与江苏某公司合作的项目大部分是虚假的。但截至记者发稿时，这一细节尚未得到警方证实。

北京卫恒(上海)律师事务所律师居秦怡在接受《中国经济周刊》记者采访时分析，本案与其他非法吸收公众存款案件一样，都是以某个项目名称为幌子，吸收不特定公众的资金。本案的辩护人也和其他案件的投资人一样面临着挽回损失的问题，即案发后，巨额资金往往被犯罪嫌疑人挥霍、花费或转移，只能等待司法机关追究犯罪嫌疑人的刑事责任。

卢尚建身兼数职，风险已经显现。

除了金联财富，吕尚健还是新三板公司金瑞科技的实际控制人、董事长兼财务总监。

从2017年12月15日至2018年1月12日，金瑞科技及其主办券商中原证券连续发布了9则公告。公告显示，在因涉嫌“非法吸收公众存款罪”被苏州市公安局抓获归案前，吕尚健与上海银泽投资中心(有限合伙)签订了《股份质押合同》，将公司8484750股(占公司总股本的50.50%)质押用于个人借款担保。2018年1月3日，金瑞科技向肃州公安机关报案“卢尚建失联并卷走公司流动资金”。

有券商人士向《中国经济周刊》记者表示，非正常过渡导致的频繁人事变动可能存在风险。回顾金瑞科技近两年的公告可以发现，2016年7月29日实际控制人变更前后，公司处于动荡期，发生了变更主办券商、董事、总经理、财务总监及董秘、变更会计师事务所等多项重大事件。“事实上，我们早就提醒投资者，异常变动导致的频繁人事动荡和中介机构变更，结合公司自身质地，可能预示着公司的潜在风险。”

据当地媒体报道，卢尚建还是“苏州市老年人体育协会副主席”和苏州市冬泳协会第一任主席。

《中国经济周刊》记者发现，金莲集团非常热衷于组织老年人体育活动。有投资人事后分析，赞助各种老年人体育活动，背后可能有商业目的。

根据卢尚建收购中矿微星时的公告，卢尚建曾长期在中国银行苏州分行工作。金联集团控股的金联集团与中国银行旗下的中银消费金融有很多合作。

中银消费金融的产品有“新易贷”和“乐享贷”。此前，金联集团官网发布公告称，金联集团是中银消费金融有限公司的合作机构，经营“信易贷”等无抵押无担保信用贷款和“乐享贷”等小额抵押贷款，仅江苏省金联集团办理的中银消费金融贷款金额就达到每月2亿元。

《中国经济周刊》记者了解到，卢尚建还是澳大利亚上市公司金联国际股份有限公司(以下简称金联国际)的执行主席。

2017年5月8日，金莲国际上市前一个月，因其担任金莲集团董事长，违规买入中矿微星股票，股转系统采取自律监管措施，对卢尚建出具警示函，并上报证监会。

作为苏州工业园区首家海外上市公司，金联国际于2017年6月26日在澳大利亚悉尼证券交易所成功上市。资料显示，卢尚建持股55%，其妻兼董事王芸持股20%。

2017年12月12日，卢尚建刚刚被任命为金莲国际执行主席，次日金莲国际申请退市。

金莲国际一旦退市，是否可以进行破产清算，返还部分投资款？北京卫恒(上海)律师事务所律师居秦怡认为，金联国际是否对此次事件负有责任还有待司法部门调查，不能将卢尚建与金联国际直接划等号。“只有司法部门确认金莲国际确实存在单位犯罪，才能处置金莲国际的资产，弥补投资者的损失。而且，即使要调查金莲国际，如何通过中国司法处置一家澳洲上市公司也是一个大问题。”

去年10月被警方“盯上”。

金莲集团员工透露，早在2017年9月，集团就已经拖欠工资。“8月份的工资应该是9月15号发的，但是我们直到9月30号才拿到。事发前一直没有发工资。2017年10月底，有客户因为无法提现而报案。当时有人来公司闹事。我们后来得知卢尚建被传唤。”

事实上，早在2017年11月初，卢尚建就已经被“盯上”了。一位投资者提供的《苏州市公安局工业园区分局传唤证》复印件显示，卢尚建因涉嫌非法吸收公众存款，于去年11月3日13时被要求到苏州工业园区永安桥派出所接受讯问。

居秦怡在接受《中国经济周刊》采访时表示，公安部门的职责是打击犯罪，往往是在犯罪行为已经实施或者已经造成一定损害之后，并不承担监管责任。由于社会经济活动的复杂性和非法集资案件的隐蔽性，很难指望一个政府部门对这类事情进行全面监管或防范。当投资者抗风险能力或辨别力不强时，应尽量避开企业融资这类投资渠道。

有投资者提出疑问，公安部门已经“盯上”了金莲集团，为什么不发布公告提醒投资者？齐秦怡解释，公安部门2017年10月30日立案侦查，只是表示正式开始介入。并不代表当时的公安部门可以确认其非法吸收公众存款，也不可能在介入的第一时间对其采取贴封条等公示措施。“刑法的谦抑性和刑事司法制度的审慎性，自然决定了警察的行动总是有一定的滞后性。”

《中国经济周刊》记者宋杰上海、苏州报道。

(文中方登、张骞、翟轩为化名)

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