兴义一黑恶势力覆灭，兴义首例套路贷审判结果

打着民间借贷的幌子，以公司的名义发展、吸收、雇佣社会闲散人员，形成稳定的犯罪组织，以暴力、“软暴力”等手段通过“套路贷”和催收获取非法利益。12月17日上午9时，兴义市人民法院公开开庭审理邓等17名被告人涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪、诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、故意毁坏财物、故意伤害一案。该案是扫黑除恶专项斗争开展以来，兴义首例涉黑涉恶“套路贷”案件。

试用地点

吸收大量“羽翼”，形成稳定的犯罪组织

公诉机关指控，2016年6月，被告人邓(男，41岁，湖北汉川人)、冯永华(男，43岁，湖北汉川人)、戴阳(女，32岁)合谋成立兴义市浩信普惠信息咨询有限公司(以下简称兴义市浩信公司)，邓、戴阳、欧阳。公司经营范围为商务、信息咨询，无融资、贷款资质。实际开展车辆抵押贷款、小额贷款等业务。为了逃避打击，公司以欧阳为债权人进行借贷。为了有效控制借贷风险，还成立了“风险控制部”。

2017年3月，被告人邓要求陈刚将邓安排到兴义浩鑫公司，由该公司负责管理风控部门。为扩大组织规模，谋取更大的非法利益，邓、冯永华纠集、雇佣社会闲散人员尹家新、戴安、熊、胡丁、入伙，以兴义为基地，在黔西南州组织非法放贷、讨债活动，同时吸收大量“仆从”。逐步形成以邓、冯永华、戴阳为组织者、领导者，以陈刚、欧阳、邓为积极参加者，以吴、尹佳欣、胡丁、、、尤娜、、熊双一、姚恒、李亮、邵瑞为参加者的黑社会性质组织。

该黑社会性质组织以非法占有为目的，利用“套路贷”设置各种“套路”，诱导受害人签订一系列不平等、不合法的空 white合同，通过制造虚假资金、任意确定违约等方式强制债权，“风控部”利用暴力、“软暴力”等违法犯罪手段向受害人及其亲友追讨非法债务。

“准军事化管理”的核心部门不需要外人

这个黑社会组织实行“准军事化管理”。在发展壮大的过程中，邓、冯永华、陈刚通过微信群布置和安排工作任务，通过送礼、发奖金、收车提成、安排吃喝玩乐等方式赢得人心，逐步形成了八项组织规定:一是员工坚决服从安排、听从指挥，贷后人员必须统一住宿。第二，除了公司老板和股东，风控部门的人员必须是湖北人，不能是外省人；第三，与客户签订的合同不能给客户，不能复印、拍照给客户。贷款还清后，合同当面销毁；第四，风控部成员在讨债、收车过程中产生的路费、餐费由公司报销；第五，没有邓和冯永华的同意，不能私自拖车，否则开除；第六，公司的拖车、讨债车不能私用；第七，向客户宣传贷款时，不能详细解释合同内容；第八，除合同专员外，其他人员不能了解和查询借款合同。

倾听群众的呼声

公诉机关指控该黑社会性质组织在黔西南州犯“套路贷”罪，非法获取被害人财物，为非作歹，扰乱社会秩序。在作案过程中，以隐瞒真相的方式诱骗被害人签订借款合同，非法发放贷款6500余万元。在受害人还款逾期或组织任意造成受害人逾期后，以威胁、骚扰、纠缠等暴力和“软暴力”手段强行接管汽车，向受害人索要“拖车费”、“违约金”等高额费用，系统实施诈骗案件27起，敲诈勒索案件24起。

收取“黑钱”非法获利900万元。

公诉机关指控，该黑社会性质组织自形成以来，通过有组织犯罪活动非法获利899282.65万元，具有一定的经济实力。非法获利的一部分用于支持和维持犯罪组织的生存和发展:一是向组织成员支付报酬250余万元；二是发放版税110多万元；三是支付公司办公场所、停车场、员工宿舍租赁费、物业费、管理费等。，共计42万余元；四是缴纳2万元以上的插卡费；五是支付购买GPS、信号屏蔽、油漆、液压钳、钢叉等作案工具32万余元；六是组织实施违法犯罪活动产生的过路费、档案费、油费、交通费等共计17万余元。

被告

该黑社会性质组织以“套路贷”的形式，多次以威胁、骚扰、纠缠、喷漆、强行或秘密驾驶(拖)车、侮辱、殴打、限制人身自由等暴力、软暴力手段实施违法犯罪活动，严重侵犯了被害人的人身权、财产权，给被害人造成了严重的经济损失和精神创伤，引发了多起“借贷纠纷”和维权诉求。其犯罪活动严重干扰了一定区域内人民群众的正常生产、经营和生活，致使部分个体经营者无法继续经营，甚至外出避害；同时也扰乱了被害人及其近亲属和周围群众的正常生活和经营秩序，对被害人形成了胁迫和威慑。因此，许多受害者因为该组织的“暴行”而不敢举报和指控。严重破坏了当地的经济和社会生活秩序，影响恶劣。

这个案子既严重又复杂。预计庭审将持续5天。

作为兴义市“套路贷”第一案，被告人数多，案情疑难复杂，社会关注度高。兴义市法院依法组成“三名员额法官+四名人民陪审员”七人合议庭进行审理。预计庭审将持续五天；兴义市人民检察院指定5人组成公诉组出庭支持公诉；受被告人家属委托或法院指定，来自湖北、贵州的21名辩护人到庭为被告人进行了辩护。