葫芦岛农商行员工冒充副行长诈骗 空壳公司贷款亿元逾期不还，下面是城市金融报华网给大家的分享，一起来看看。
贷款不给空壳公司贷款
葫芦岛农村商业银行股份有限公司是中国银监会批准由企业法人和自然人发起设立的具有独立法人资格的股份制银行业金融机构。现葫芦岛农商银行内设28个部室，下辖67家分支结构，员工1200余人。
近年来，葫芦岛农商银行锐意改革，勇于创新，努力打造经营管理先进的一流银行、支农支小的主力银行、风险可控的良好银行和回馈社会的责任银行，各项业务取得了长足的发展。
员工私刻公章对外担保诈骗
银行职工私刻单位公章，在银行营业场所多次以银行名义进行担保，行为人构成犯罪的，银行仍应承担相应的民事责任。诈骗犯罪屡屡得逞，说明银行存在对其工作人员监督不力，对其工作场所管理不严问题。
2017年5月17日，葫芦岛农商银行，山神庙支行原行长阎铁华冒充副行长岳华，以葫芦岛农村商业银行股份有限公司的名义，为河南豫鹰资产管理有限公司发行的“豫鹰中科技1号私募投资基金”出具《差额补足承诺函》及《人民币单位委托贷款借款合同》（合同编号为201704180390001）并加盖私刻的相关印章，骗取中科技控股集团有限公司人民币800万元；同年7月，阎铁华在葫芦岛农商行再次冒充副行长岳华，为云南兴富高速公路管理有限公司出具《不可撤销履约保函》并加盖私刻印章，为山东省国际贸易集团中心在广州农村商业银行股份有限公司拟贷款10亿元，向广州农商银行出具的保函上加盖私刻的葫芦岛农商行印章。事后广州农商行识破骗局，该笔贷款未发放。两宗担保，诈骗所得2026万元，阎铁华分得赃款463万元，同时也让葫芦岛农商行成了多宗河南豫鹰资产管理有限公司涉诉案件的被告人。
2022年6月29日，聊城市东昌府区人民法院依法判决阎铁华犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年五个月，并处罚金人民币60万元；责令退赔被害单位经济损失人民币1486万元。阎铁华系葫芦岛农村商业银行工作人员，且多次利用葫芦岛农商行名义，在该行营业场所实施诈骗犯罪活动并得逞，说明葫芦岛农商行存在对其工作人员监督不力，对其工作场所管理不严问题，存在过错。根据《担保法》第五条第二款规定，有过错的担保人对无效担保应承担应相应民事责任，同时根据最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第五条第二款规定，行为人私刻单位公章签订合同进行犯罪行为，有明显过错的单位应对受害人相关经济损失承担赔偿责任。
空壳公司贷款亿元逾期不还 减资逃废债务
2018年5月25日，绥中县锐腾建材有限公司（以下简称锐腾公司）向葫芦岛农村商业银行股份有限公司绥中马路湾支行（以下简称葫芦岛农商行）申请借款1亿元，用于购买钢材。
葫芦岛农商行与锐腾公司分别签订了《借款合同》、《抵押合同》，并约定借款期限为24个月，自2018年5月22日起至2020年5月21日止，约定借款年利率为10.8%，逾期还款按合同约定利率加收50%，逾期还款年利率为16.20%，由绥中县三益房地产开发有限公司以其名下位于绥中县沿的国有土地使用权为该笔借款提供抵押担保，不动产权证号分别为辽（2018）绥中县不动产权第0028047、0028048、0028049号（面积共计138291.2平方米）。
2020年5月18日，锐腾公司因贷款即将到期无力偿还贷款本金，向葫芦岛农商行申请将该笔贷款展期。展期后，借款期限变更为2018年5月22日起至2021年5月18日止，展期后确定年利率为10.8%，按月结息，逾期还款按展期年利率加收50%计收罚息。贷款展期到期后，锐腾公司未按时偿还贷款本金及利息。锐腾公司利息只支付至2021年4月29日。企查查APP显示，绥中县锐腾建材有限公司注册成立于2018年4月24日，注册资本10万元，唯一股东及法定代表人为韩宝权。锐腾公司工商年报公示两部电话号码0429-61892888、67777722，与三益房地产公司所留电话一致。
值得注意的是，锐腾公司曾于2021年9月15日变更注册资本，注册资本由5000万元减至10万元。在锐腾公司亿元贷款逾期的情况下，减少注册资本，实为逃废债务；此前，变更投资人及法定代表人，则是金蝉脱壳。2021年9月10日，葫芦岛市中级人民法院作出判决：锐腾公司偿还葫芦岛农商行借款本金1亿元，利息复利232.50万元及以后利息复利，有权拍卖、变卖抵押物并享有优先受偿权。
判决至今已十个多月，葫芦岛农商行收到贷款本息了吗？陡生波澜，2022年6月28日，葫芦岛中级人民法院开庭审理了上诉人河北磊刚建设工程集团有限公司诉锐腾建材、葫芦岛农商行、三益房地产公司之案外人执行异议之诉，案号（2022）辽14民初20号。城市金融报华网在此提醒葫芦岛农商行，审查锐腾公司申请贷款的初始资料，查实贷款用途、资金流向，应该有助于追讨借款。
股东质押股权涉嫌抽逃出资
2020年葫芦岛农商行股权有了较大变更，股东质量提高与否，有待评价。葫芦岛农商银行注册资本10亿元，现任董事长为林海，2021年3月任职资格获核准；现任行长唐翠翠，2022年5月23日，因对该行未按规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任，被人民银行葫芦岛市中心支行罚款2万元。2020年1月17日，葫芦岛银保监分局批复同意葫芦岛中盛集团建筑安装工程有限公司转让所持有的葫芦岛农商行5,000万股股权。
股权转让后，葫芦岛市创元物业有限公司持有葫芦岛农商行50万股股权，股权占比0.05%；葫芦岛创元房地产开发有限公司持有来葫芦岛农商行4,950万股股权，股权占比4.95%。葫芦岛银保监分局批复同意辽宁正业集团房地产开发有限责任公司转让所持有的5,000万股股权。股权转让后，辽宁正业文化旅游产业发展有限公司持有葫芦岛农商行5,000万股股权，股权占比5%。葫芦岛银保监分局批复同意凯森蒙集团有限公司转让所持有的5,000万股股权、辽宁双环毛纺织染有限公司转让所持有的5,000万股股权。股权转让后，兴城市温泉大厦酒店有限公司持有葫芦岛农商行9,500万股股权，股权占比9.5%；刘欢欢持有葫芦岛行500万股股权，股权占比0.5%。
2020年7月21日，葫芦岛银保监分局批复同意葫芦岛市筑根房地产开发有限公司转让所持有的5,000万股股权。股权转让后，葫芦岛市龙港区天雨装饰材料经销处持有葫芦岛农商行7,000万股股权，股权占比7.0%；管雨持有1500万股股权，股权占比1.5%；蔡桂君持有1500万股股权，股权占比1.5%。葫芦岛银保监分局批复同意兴城凌河型材制造有限公司转让所持有的7,500万股股权。股权转让后，葫芦岛凌河酒店有限公司持有葫芦岛农商行7,500万股股权，股权占比7.5%。2020年9月30日，葫芦岛银保监分局批复同意葫芦岛市新空间广告装饰有限公司转让所持有的6,000万股股权。股权转让后，辽宁众帮都利国际贸易有限公司持有葫芦岛农商行6,000万股股权，股权占比6%。上述股权变更比例合计为43.5%，股东可谓大换血。那么股东质量如何呢？资金来源合法吗？
城市金融报华网稍加解读。比如，葫芦岛市龙港区天雨装饰材料经销处成立于2014年，投资人管天出资额为20万元。那么该经销处受让7000万股葫芦岛农商行股权耗资多少呢？出资是自有资金还是贷款？所持股权是否已质押？葫芦岛凌河酒店有限公司成立于2010年8月，注册资本50万元。其受让7500万股葫芦岛农商行股权耗资多少呢？出资是自有资金还是贷款？所持股权是否已质押？企查查APP显示，葫芦岛农商行股权被自然人股东质押19笔，股权合计2476万股，质权人为葫芦岛国信村镇银行股份有限公司连山支行。葫芦岛国信村镇银行接受葫芦岛农商行股权质押进行放贷，本质上造成“银行质押物被悬空”，致使形成股东变相抽资。葫芦岛国信村镇银行股份有限公司成立于2010年，发起行为葫芦岛农村商业银行股份有限公司，出资比例为15.25%。
文/石锋 张茜楠
公司贷款还不起法人什么后果
昨天袁Sir介绍了农民工讨薪的相关法律知识，限于篇幅，只是大概对条文进行简短介绍。后面也有网友给我留言，询问到底哪种情况下，拖欠农民工工资会构成犯罪呢？临近年关，一个老生常谈的问题又得搬上桌面——拖欠农民工工资！碰到欠薪的工友越来越多，因此今天，袁Sir决定对拒不支付劳动报酬罪这条罪名进行详细介绍。
一、什么是拒不支付劳动报酬罪
首先我们要弄清楚，在法律上，拒不支付劳动报酬≠拒不支付劳动报酬罪，法律上拒不支付劳动报酬罪是指以转移财产、逃匿等方法逃避支付劳动者的劳动报酬或者有能力支付而不支付劳动者的劳动报酬，数额较大，经政府有关部门责令支付仍不支付的行为。简而言之，要构成该罪的形式一定要符合：未支付劳动报酬+转移财产、逃匿+数额较大+经部门责令仍不支付 这四种情形，四者缺一不可。2011年在刑法修正案八中新增了【拒不支付劳动报酬罪】,体现了刑法对民生的保护。
二、如何惩罚？
根据刑法第276条和相关司法解释，在符合前面的四种情形时，具有下列情形之一的，应当认定为“数额较大”（处3年以下并处或单处罚金）：（1)拒不支付1名劳动者3个月以上的劳动报酬且数额在5000元至2万元以上的；（2)拒不支付10名以上劳动者的劳动报酬且数额累计在3万元至10万元以上的。
具有下列情形之一的，应当认定为“造成严重后果”（处3年以上7年以下并处罚金）：（1)造成劳动者或者其被赡养人、被扶养人、被抚养人的基本生活受到严重影响、重大疾病无法及时医治或者失学的；（2)对要求支付劳动报酬的劳动者使用暴力或者进行暴力威胁的；（3)造成其他严重后果的。
《刑法》第二百七十六条之一【拒不支付劳动报酬罪】 以转移财产、逃匿等方法逃避支付劳动者的劳动报酬或者有能力支付而不支付劳动者的劳动报酬，数额较大，经政府有关部门责令支付仍不支付的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；造成严重后果的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，尚未造成严重后果，在提起公诉前支付劳动者的劳动报酬，并依法承担相应赔偿责任的，可以减轻或者免除处罚。
《拒付案件解释》第三条，具有下列情形之一的，应当认定为“数额较大”：
1、拒不支付1名劳动者3个月以上的劳动报酬且数额在5000元至2万元以上的；
2、拒不支付10名以上劳动者的劳动报酬且数额累计在3万元至10万元以上的。
三、哪些情况可以认定是逃避支付报酬？
根据相关司法解释，以下四种情形属于逃避支付报酬：
1、隐匿财产、恶意清偿、虚构债务、虚假破产、虚假倒闭或者以其他方法转移、处分财产的；
2、逃跑、藏匿的；
3、隐匿、销毁或者篡改账目、职工名册、工资支付记录、考勤记录等与劳动报酬相关的材料的；
4、有能力支付而逃避支付劳动报酬的。
四、为什么成立该罪限制这么多？
可能会有网友会疑问，要想让拖欠农民工兄弟工资的人构成该罪，这个限制也太多了，需要同时符合4种情形，并且还给了很多机会可以让其免除惩罚。一点都体现不了法律的公正性。但其实这是立法者真正为了农民工兄弟考虑，毕竟制定该罪是为了让拖欠工资的人及时将工资补上，惩罚仅仅是为了震慑，逼着拖欠工资的人想办法筹钱将工钱补上，这样不用承担刑事责任。如果筹钱将工钱补上了还是需要坐牢，相信肯定会有很多人破罐子破摔，无所谓了，最后受伤的还是农民工兄弟。
五、拖欠工资的法律后果还有哪些？
《拖欠农民工工资失信联合惩戒对象名单管理暂行办法》自2022年1月1日起施行，里面规定了对于拖欠农民工工资的单位及法人列入失信联合惩戒名单，按照规定公开并共享至同级信用信息共享平台。《管理办法》规定，列入失信联合惩戒名单期限为3年。由有关部门在政府资金支持、政府采购、招投标、融资贷款、市场准入、税收优惠、评优评先、交通出行等方面依法依规予以联合惩戒，最长期限可达3年。
六、拒不支付劳动报酬罪的案例
2018年4月起，余某安在福建省晋江市经济开发区租赁厂房和机器设备，组织工人从事鞋业制造和加工，于2019年6月注册成立晋江思福鞋材有限公司，余某安系法定代表人和实际经营者。
截至2019年6月底，余某安共拖欠熊某、张某某等97名工人工资合计人民币134万余元，后于2019年6月29日逃匿失联。同年7月1日，晋江市人力资源和社会保障局责令余某安支付员工工资，余某安逾期仍不支付。2019年7月12日，晋江市人民检察院建议晋江市人力资源和社会保障局将本案线索移送晋江市公安局依法立案，后晋江市公安局对余某安涉嫌拒不支付劳动报酬一案立案侦查。2020年4月，余某安被抓获归案并被取保候审。经晋江市人民检察院、人力资源和社会保障局、乡镇政府协调，余某安通过多种渠道筹措资金，共支付了工人工资125万余元，仍拖欠工人工资9万余元。
2021年5月，晋江市人民检察院对该案依法提起公诉。同年8月，晋江市人民法院以拒不支付劳动报酬罪判处余某安有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。余某安认罪服判。
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