13人落网！武汉警方打掉一缅北“回流”诈骗团伙，下面是光明网给大家的分享，一起来看看。
缅北贷款回流贷款
偷渡去缅北参与电信网络诈骗
本想赚大钱后荣归故里
怎料一回国就被抓获
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近 日
武汉警方经过缜密侦查，集中收网，成功打掉了一个从缅北回流的诈骗团伙，抓获作案嫌疑人13名。据初步调查，该诈骗团伙涉案金额达3000余万元。
据悉，武汉警方按照公安部、湖北省公安厅部署，深入开展“雷火”专项行动，将打击从境外“回流”回国的电诈团伙，作为打防治理电诈犯罪的关键环节，深入研判、分类侦查、专班推进、合成作战。自去年5月以来，共打掉境外“回流”电诈团伙33个，抓获犯罪嫌疑人186名，其中，协助组织他人偷渡边境的嫌疑人17人。
摸黑翻山偷渡去缅北
当地保安背着枪
“最令我震惊的是那里的保安都背着AK47,每天都在害怕和业绩压力中度日如年。”缅北电诈“回流”人员梅某某(化名)向办案民警讲述在缅北的所谓“淘金史”。
今年29岁的梅某某是赤壁人，之前一直没有找到理想的工作。在一次和同学的交流中，听说去缅北搞诈骗很挣钱，于是2020年9月的一天，他踏上了去缅北的“淘金”路。当晚，他在蛇头的带领下，从边境翻过一座山，徒步4个多小时到达了缅甸，便开始了他的电诈作案“工作”。
涉案人员在接受警方讯问
秦先生是被梅某某实施诈骗的受害人之一。2020年12月5日，受害人秦先生向武汉市公安局武汉东湖新技术开发区分局报案，称其接到一个放贷电话，可以为他低息快速放款。急需用钱的秦先生便添加了“业务员”微信，随后被以注册会员、银行卡卡号错误、流水不足等理由骗走了2万元。
东新分局民警接报警后便根据秦先生提供的线索开始了调查，最终将“业务员”锁定在了梅某某身上。2021年12月，警方接到线报，梅某某已经回国，并在武汉找了份销售工作，民警立即实施抓捕，在武昌某写字楼内将其抓获。
梅某某到案后，并不承认自己去缅北从事电诈的违法行为，坚称自己只是在当地从事外卖、木工等工作，但对其收入来源，始终无法自圆其说。办案民警坚定信心，攻心斗智，终于迫使梅某某承认了实施电信网络诈骗的作案事实。
据梅某某交代，他们是一个团伙，有信息数据、业务员、业务经理、涉诈APP后台管理员、财务等五条主线，分别负责收集被害人信息、对受害人实施初步诈骗、对受害人进一步实施诈骗、修改涉诈APP后台数据和洗钱工作。团伙成员会收集那些急于获得小额贷款人群的个人信息，并以无息贷款为诱饵，向他们推荐“信贷宝APP”“人人贷APP”等贷款软件，当受害人缴纳888元成为会员后，便表明他们“上钩”了。
梅某某还交代，他们还有几名团伙成员也已回国。
乘胜追击！东湖新技术开发区公安分局在市公安局的统一指挥下，张网布控，对这个“回流”诈骗团伙成员展开了全面追抓。
集中收网再抓获12人
在接下来的调查中，警方发现这个团伙主要是通过亲戚、朋友邀约，前往缅北从事非法活动。成员主要来自省内天门、保康、大悟等地。
现场扣押涉案资金、物品
2022年2月16日至17日，武汉警方组织警力60人，在武汉、天门、保康、大悟四地同时收网，共抓获12名涉嫌电信网络诈骗嫌疑人，现场扣押汽车三辆，查获现金30余万元。
2月17日当晚，团伙主犯叶某（化名）驾驶自己的保时捷，从天门赶往武汉聚餐，在江汉路某烧烤店内被公安民警一举抓获。
据叶某交代，自己曾在广州做电商生意，2020年5月前往缅北。开始是从事二手手机批发，但为了赚大钱，便和三名朋友共同组织“公司”，以小额贷款为诱饵，专门实施网络诈骗。
叶某的“公司”组织人员开发出不同的贷款APP，通过精准推送受害人后，便会以银行卡流水不足为由，要求缴纳“流水包装费”；或以卡号输入错误为由，缴纳“信息更改费”；还以无息放贷可能存在无法偿还风险为由，要求缴纳“贷款保险费”。每次诈骗都是环环相套，等受害人醒悟过来，为时已晚。
“我们只干了一年，本想见好就收，没想到还是逃不过法律的制裁。”面对公安民警讯问，叶某怂着脑袋闷闷地说道。
“这些APP后台都掌握在诈骗分子手里，他们动动手指就能轻易操控程序，随便编个理便可实施诈骗。”东新分局反诈中心民警鲁健解释道。
斩断作案链条
正告滞留缅北人员尽快回国投案
近年来，武汉警方通过斩链条、断通道，运用市、区反电诈中心和派出所分工协作的“三级侦查破案”机制，充分整合资源、融合数据、联合警种，发起对缅北回流人员的凌厉攻势，实现全链条打击，最大限度挤压电信网络诈骗犯罪的生存空间。
抓获缅北回流从事电诈犯罪嫌疑人
据了解，在打击电诈网络诈骗“断流”专项行动中，全市刑侦部门聚焦偷渡犯罪，深挖组织偷渡团伙背后的“金主”、“蛇头”，追查运送者和提供接应、住宿、办证、带路、洗钱等帮助的“黑灰产”人员，严查组织招募人员赴缅北实施电信网络诈骗的犯罪网络和团伙，坚决从源头上斩断本地输出人员的链条。
武汉警方刑侦部门负责人也正告仍然滞留在缅北地区从事电信诈骗、网络赌博等违法犯罪的武汉籍人员，请立即归国投案自首，公安机关将会视情依法从轻或减轻处罚；情节较轻的，依法免除处罚。非法滞留缅北地区人员要认清形势，珍惜机会，尽快回国投案自首，争取宽大处理。
在此，警方也呼吁广大群众不要轻信“赴境外高薪务工、高薪聘请”等诱惑招聘信息，此类信息可能是在诱导你前往缅甸北部等地区，一旦前往，他们会强迫你从事电信诈骗、网络赌博和卖淫等违法犯罪活动，如你拒绝或不能完成“业绩”，会受到暴力侵害、限制自由。
通讯员 徐飞 张敏 袁野
来源： 平安武汉
怎样规避贷款回流
贷后管理指的是贷款发放直到完全收回的过程，它体现了银行信贷风险管理的最终成果，如果贷后管理做的不到位，那前面的贷前调查和贷中审查的所有努力都算白费，如何做好贷后管理成为银行越来越关注的问题，贷款风险的产生很大原因在于贷后管理的缺失，今天我们就来聊一聊怎样做好贷后管理。
一、贷后管理的目的
某位行长曾经说过：“贷后管理职责就好比看护苹果，当苹果有一个虫眼的时候，就要及时发现和报告，赶紧处理，不要等到苹果已经烂掉大半的时候，才发现，才去处理，那时已经为时已晚”。
借款人的还款能力是在不断的进行动态变化的，银行无法保障你未来的预测情况，可能在审批的时候借款人的资金状况良好，但是后来因为各种原因而导致借款人财务状况发还是那个了一些不利的变化，可能会影响后面的还款。
贷后管理工作的目的就在于及时发现贷款存在的问题，及时发现问题贷款并采取相应的措施收回贷款，避免出现不良贷款，避免和控制风险，降低贷款损失，以达到防范、控制和化解贷款风险，提高信贷质量的目的。
贷后管理是一种及时止损的现象，一旦发现风险，银行就会及时采取相应的措施。
二、如何做好贷后管理
1、学习行业知识，把控行业风险
客户经理可以在贷后回访的时候可以有意识的收集行业相关信息，总结同行业几家企业的基本情况，形成对于这个行业的初步认识，针对信贷行业知识，把握行业风险，以后碰到同类型的客户，更便于快速了解贷款企业在行业的中的地位，做出更精确的贷款决策，从而达到优中选精，优胜劣汰的客户筛选与风控前置效果。
同时还要进行行业监控，了解贷款行业的集中程度，并根据行业特征，对贷款企业进行差异分类和动态管理，对于支持类产业上下游客户给予积极扶持，对于退出类产业上下游客户，应当及时调整产品结构，尽早明确对该类小企业的营销方向，择机选择退出。
2、杜绝重贷轻管观念
信贷员一定要重视贷后，贷款只放的好不行，还要看能不能收得回，由于客户经理日常工作是事务繁重，要处理的事情比较多，而贷后管理流程比较复杂繁多，监管难度比较大，再加上部分客户经理责任心不强，从而导致贷后管理工作常常流于形式，结论过于简单化，格式化，还有的客户经理为了维护客户，防止客户流失，会出现包庇客户的情形，这些都有可能会导致贷款收不回来，为贷后管理增加风险隐患。
总之，贷后管理和贷前贷中环节不是孤立的，他们是相互联接的一个整体，打个比方，在股票市场上，贷前调查就好将贷款买进的过程，而贷后管理就像是将股票卖空的过程，股票好不好，光看买进的价格没用，还要看卖出的价格不仅要买进的价格低，还要卖出的价格高的股票质量才好。
贷后管理亦是如此，贷款的好不算好，能将贷款成功收回来才算好。贷后管理是银行信贷业务的最终环节，也是最重要的环节，因此客户经理一定要及时转变观念，提高自身素养，学习相关的风险管理知识、财务税收贸易等相关知识，培养自身对相关信息的反应能力和分析能力，培养自身的分析识别，信息反馈，风险处置能力，加强自身的责任心，杜绝“重贷轻管”的观念，观念不抓变，强化贷后管理也就无从谈起。
3、内外监察，创新贷后检查方式
贷后检查要“内外监察”，不仅要对客户的实际情况加以检查，还要对客户的内部手续进行检查，“内查”和“外查”相辅相成，缺一不可。
在贷后检查的方式方面，千万不要眉毛胡子一把抓，要学会区分贷款额度，根据不同的客情，确定贷款频率，有的放矢的对贷款企业进行贷后检查，对于资金充裕的贷款客户一般以短信或者温馨提示为主，反之对于贷款金额比较大或者经常逾期的客户，要增加客户经理上门的频率，及时关注客情变化。
由于小微企业数量比较多，贷后检查频率过于频繁的话所花费的时间以及成本比较大。
因此可以根据贷前贷中综合评级确定贷后检查的频率，对于信誉好的小微企业每半年或者季度进行一次检查，对于信誉一般的小微企业每个月进行一次检查。
同时贷后检查方式上不要永远固定一种检查方式，信贷管理部门可以组织不同的信贷人员进行交叉贷后检查。
对于日常经营中所发现的苗头问题，可以不定期的前往所在网点或者客户经营住所进行飞行调查，如果在检查的过程中发现问题，做到早预警、早解决，减少风险可能产生的隐患。
4、落实客户还款，及时了解客户真实情况
明确客户真实贷款用途，在贷款发放之后，一定要明确贷款资金的具体流向。加强对贷款情况的监督、调查与管理，了解贷款是否为本人使用，是否按照合同规定使用，一旦发现流向异常或者信贷资金回流，一定要及时做好风险预警，及时追回资金。
客户情况方面：客户的状态不是一成不变的，因此客户经理一定要及时更新客户的发展趋势以及客户状态。
主要包括财务因素和非财务因素，加强信息收集和分析，利用人民银行征信系统了解其信用状况，根据当地国土部门发布的房产价格信息，了解其抵押物的市场价值变动情况。
同时注意观察债务人公示信息变动情况，看看企业内部法定代表人有无变更，留心贷款人在我行取得授信之后，有没有再去别的银行又去申请授信。
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