以买卖黄金帮助电诈犯罪洗钱，湖北应城警方打掉一个黄金“跑分”团伙，下面是极目新闻给大家的分享，一起来看看。
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极目新闻记者 陈勇
通讯员 汪莎
一家只有三个柜台、店铺面积不到20平方米的黄金首饰店，月销售额竟高达400余万元！是怎样吸引人的营销手段，能让这间小小的金店生意如此火爆？9月22日，极目新闻记者从湖北应城市公安局获悉，该局通过上级下发的线索深挖细查，以点带面，成功抓获6名组团购买黄金的男子，一举打掉一个盘踞在应城市区、以黄金买卖为电信诈骗洗钱“跑分”的犯罪团伙。
应城警方抓获的犯罪嫌疑人
短视频开启“躺赚”之路
“只需下载某APP，即可拥有高薪兼职机会。”7月中旬的一天，闲来无事的范某躺在家里浏览某短视频平台时，突然被一条广告所吸引。
抱着试一试的心态，下载了这个图标为“纸飞机”的APP。范某前脚登录APP，后脚便收到一条“日赚1000+”的兼职招聘短信。
以为天降商机的范某立即与发帖人取得联系，得知兼职内容是帮人购买黄金。尽管已经猜到这个“跑腿”工作可能涉嫌违法犯罪，但高额的佣金还是让范某动了心。
为了分担风险，范某向好友周某也推荐了这份兼职，待业许久的周某当即答应，并带上好友汪某一同加入。就这样，一个黄金“跑分”团伙就此诞生。
犯罪嫌疑人到店购买黄金
高额回报壮大“跑分”队伍
“开工前要先找好供货的金店。”7月16日，上线了第一条指令。为了掩人耳目，范某等人将目光锁定在位于应城市城中辖区一家面积不到20平方米的黄金珠宝店。
周某独自前往金店，在简单询问金价后，便交了2000元预定金，让老板赵某提前准备1千克黄金首饰，第二天会派人到店拿货。
次日傍晚，接到上线下发的任务后，周某开车前往武汉市汉阳区某地领取银行卡，然后返回应城将银行卡交给汪某，汪某前往金店通过刷POS机的方式购买了1千克左右的黄金，随后周某开车前往指定地点将黄金交给上线。这第一单“代购”服务，就让范某、汪某、周某分别获得500元、700元、1200元的报酬。
“最近差操作员（拿卡购买黄金人员），身边如果有朋友想做的，随时可以加入。”3天后，上线在“飞机”业务群中发布了一则招聘信息，引起了广泛关注。尝到“甜头”的周某立即向好友张某、刘某抛出橄榄枝，“代购”黄金小组迅速由原本的3人扩充到5人。
仅半个月时间，5人共为上线“代购”黄金9次，总重量约10公斤，价值500余万元，共获佣金14680元。
应城警方抓获的犯罪嫌疑人
“黄金”马甲掩盖下的洗钱犯罪
明知几人用来购买黄金的大额资金来路不明，但黄金店店主赵某仍将黄金以504-505元每克的价格卖给张某等人，从中非法获利40余万元。
当这些人做着“轻松赚快钱”的美梦时，警方却已盯上了他们。
8月24日，应城市公安局刑侦大队通过上级下发的核查线索，掌握到这家黄金珠宝店7-8月份的营业额突增，存在买卖黄金为电信网络诈骗分子洗钱的嫌疑。
应城市公安局党委高度重视，立即成立专案组。经深入调查、抽丝剥茧，办案民警终于查清该团伙用来购买黄金的500余万元钱款，共涉及电信网络诈骗案件55起，其中已核实的涉诈金额约288万元。为尽快打掉该犯罪团伙，专案组在充分掌握其活动轨迹后，对团伙成员展开抓捕。
8月26日，办案民警首先将黄金店主赵某抓获。根据赵某提供的线索，民警随后在应城城中、四里棚等地将周某、张某、刘某、汪某、范某等5人抓获，成功打掉了这一涉诈黄金“跑分”团伙。
“这钱应该是违法犯罪得来的钱，但我们心存侥幸、财迷心窍，以为使用了指定的聊天软件，出门办事也戴着口罩就不会被警方监控，哪知还是没能逃脱。”面对民警的讯问，几人无不懊悔。
该“跑分”团伙是应城警方打掉的首个以黄金买卖帮助电信网络诈骗犯罪洗钱的团伙，虽是换了“跑分”的马甲，但其本质仍然是帮助电信网络诈骗犯罪洗白钱款。天网恢恢，疏而不漏，6人终将受到法律的严惩。
目前，范某等6名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、帮助犯罪分子转移赃款，被依法予以刑事拘留，违法所得15500元已全部退出，案件正在进一步侦办中。
（通讯员供图）
（来源：极目新闻）
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先用后付 套现
微信支付加强对信用卡套现的管控后，又要对部分小微商户进行限额了。
撰文 | 张浩东
出品 | 支付百科
自从去年9月份以来，微信支付已经多次发布公告，强调将加强对信用卡套现的管控。随着风控的不断升级，意味着微信支付在打击信用卡套现的措施上不会松懈。
近日，有服务商收到了微信支付发布的关于加强信用卡交易风险防范通知，同时在朋友圈还流传了一张截图，预示着接下来微信支付扫码选择信用卡支付额度可能会有所调整。
01
月限额不超1万元
通知显示，为了防范信用卡大额交易风险、打击信用卡套现，对于该服务商拓展的仅凭个人身份证件及辅助证明材料入网的商户，信用卡收单交易日累计不超过1000元、月累计不超过1万元。
合作伙伴要严格落实监管要求的交易监测和交易限额等风险管理措施，规范商户收单业务管理，防范信用卡交易风险。此外，微信支付也会根据商户的风险情况，采取和强化相关风险管理措施。
在另一张被转发的截图中，主要提到了微信支付的限额策略在陆续执行中，预计在2月底全部执行完毕，涉及到存量老用户以及新用户。
从两则通知出不难看出，在银行限制信用卡资金流向和和规范资金用途之后，微信支付也在进行严格的风险防范。部分商户日限额1000元、月限额1万元，无疑会使通过微信支付渠道扫码套现的行为备受打击。
目前，微信支付要求服务商切实履行商户管理主体责任，包括商户准入、交易监测、调查核实等各个方面，从而分析并识别出一些异常的交易行为。一旦被查出存在信用卡交易风险，商户面临着被降低交易额度、中止合作的后果。
据「支付百科」了解，此前已有部分商户因涉嫌信用卡套现，存在交易方面的问题受到了处理，不仅被限制了信用卡支付权限，逾期或者处理不当的还会被进一步的限制。
对于商户而言，如果因违规行为遭到了微信支付的风控，基本上很难再恢复使用，对后续的经营也会造成不利的影响。当微信支付已经释放出严管扫码套现的信号时，商户还是最好不要抱有侥幸心理。
02
二维码套现被围剿
一直以来，线上利用支付宝、微信支付等渠道进行信用卡套现，是很多持卡人资金周转的重要方式，较低的成本使部分原来POS机的用户都转向了扫码支付。
通过扫码，可以轻松地将信用卡内的资金套取出来，只需要付出很少的手续费，甚至可以做到零成本，这让很多有信用卡的用户和商户都在钻空子，还有商户专门从事替他人二维码套现的业务，使原本为了提供便捷的收款码性质发生了改变。
此前，微信支付已经在通知中明确表示个人收款码不再提供信用卡收款服务，能用微信支付进行信用卡收款的主要是一些个人经营收款码以及聚合码，如今在线下POS机费率上升的趋势下，线上扫码套现的空间也越来越小了。
在监管的压力下，微信支付对套现风险商户的管控也在意料之中。央行、银保监会两部门联合发布的信用卡新规中，明确表示收单机构要对可疑信用卡、可疑交易依法采取管控，有效防控套现、欺诈风险。
也就是说，在放任信用卡行业经历了野蛮生长的阶段后，监管部门在通过一系列的措施来遏制未来可能出现的风险，让信用卡回归到正常消费的属性。
除了微信支付外，使用二维码套现还会被银行制裁。前不久，有持卡人突然收到了银行的信用卡降额通知，信用卡额度由29000元调整为500元，降额幅度达到了98%。
实际上，无论是线下收单还是线上的扫码支付，现在对于信用卡套现的管控都在升级。在微信支付之前，二十余家银行都发布了公告，划定了信用卡的使用禁区。
与银行相比，微信支付甄别信用卡套现的能力同样很强，风控系统也十分完善，几乎能准确地判定每一笔交易的真实性。在微信支付、银行的夹击下，持卡人、商户都有可能因套现行为受到惩罚，在当前的环境下，利用收款码来套取信用卡内的资金已经越来越难。
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