三个月非法获利160余万 绍兴警方破获套路贷案件，下面是浙江日报给大家的分享，一起来看看。
绍兴小额贷款哪里靠谱
2018-07-12 14:35 | 浙江新闻客户端 | 记者 顾蓉佳
车辆出现在迪荡、配车钥匙、GPS掉线……这些再正常不过的情况，统统成了借贷公司认定当事人违约的借口。
近日，绍兴警方破获一起“套路贷”案件，嫌疑人利用签定虚高的借款合同、车辆质押合同、伪造银行流水走账等，单方面肆意认定客户违约，短短三个月，非法获利160余万元，非法扣押车辆11辆。7月12日上午，绍兴市公安局向媒体通报了该起案件。
配个新钥匙，车子被强行拖走
2017年11月，犯罪嫌疑人陈某青、陈某、梁某红等人在位于越城区迪荡街道国贸大厦6楼602室成立了“尚亿财富”公司。公司提供小额贷款业务，借款方便快捷，当天到账。市民樊先生成了第一个“吃螃蟹”的人。
2017年11月6日，樊先生经人介绍到“尚亿公司”借款，以一辆标志牌汽车做抵押。尚亿公司当日转账给樊先生7000元。按照约定，樊先生可于第二日到尚亿公司领取尾款1.5万元。
但次日，陈某等人就以樊先生隐瞒其曾经做过车贷（不同的汽车）为由，单方面认定其违约，拒绝支付尾款1.5万元。期间还多次殴打樊先生，逼迫其承诺一次性还款5万元。樊先生在陆续支付给尚亿公司2.56万元后，至今仍未取回车辆。
受害者邵先生的违约理由更“冤”。邵先生先后三次以房屋租赁担保的方式向尚亿公司借款3万元，实际到手2万1千元，在如期归还10140余元后，只因逾期数分钟邵先生就被尚亿公司认定违约。随后，该公司成员全体出动前往邵先生家中暴力催讨，并用菜刀架住邵先生妻子的脖子进行恐吓，强取现金7000元。
市民鲁先生的“违约”理由更是荒唐。2018年1月18日，受害者鲁先生通过他人介绍至尚亿公司借款，以名下的一辆蓝色马自达轿车做抵押，向尚亿公司借款30000元，实际到手14300元。根据借贷要求，“尚亿”公司在鲁先生的车上加装了GPS，用于监测车辆行动轨迹。事后，鲁先生发现车辆在装完GPS后，钥匙无法启动车辆，就联系修车师傅，让修车师傅重新置换了钥匙。
这才刚换完不久，“尚亿”公司就以私配钥匙为由认定鲁先生违约强行将该车辆拖走。并以还车为由向鲁先生敲诈57300元，因无法支付上述费用，鲁先生的车子一直被扣押在尚亿公司。
在“尚亿”公司，千奇百怪的违约理由层出不穷：1.车辆在迪荡区域停留超半小时2.还贷时间超过一分钟3.客户名下其他车辆曾抵押贷款4.向其他公司借款5.另配车钥匙。嫌疑人甚至操控GPS离线，认定受害者私自拆卸GPS，借此要挟受害者支付违约金。去年12月底，深受其害的受害人向绍兴市公安局越城区分局反映了尚亿财富的疯狂行径。
8名核心成员皆是老手
接到报警，警方立即展开调查。据调查显示，尚亿财富公司名义上是小额贷款公司，主要从事无抵押小额贷款和车辆质押贷款，实质上则是通过与被害人签定虚高的借款合同，伪造银行流水走账等方式诈骗，再单方面肆意认定客户违约，使用暴力强行拖走被害人车辆、上门讨债等方式敲诈勒索。
由于涉及违法“套路贷”，该团伙自开始营业起就没有取得正规执照的打算。
办案民警侦查发现，在成立“尚亿财富”公司之前，该公司成员均在其它非法放贷公司上班，个个熟知业务套路。主犯陈某青等8名核心成员都是来自同一个村子的江苏人。这种“亲戚+老乡”的模式，也令该团伙间联系更为紧密。为谋取更为可观的暴利，该犯罪团伙就是千方百计让贷款人违约，没有违约也要强制制造违约。
（公司成员之间的部分聊天记录）
在犯罪嫌疑人陈某青、陈某、梁某红的直接组织、策划、指挥下，该公司全体成员均涉嫌参与实施诈骗、敲诈勒索等违法犯罪活动。
（民警在现场搜查到大量借贷合同）
其中犯罪嫌疑人陈某青负责公司总体运营，梁某红负责公司财务及签订合同、制造虚假银行流水，陈某负责并参与后勤工作，其余成员则负责辅助三人工作。
2018年2月6日，警方对涉嫌非法放贷讨债的“尚亿财富”公司犯罪团伙实施抓捕行动，共抓获犯罪嫌疑人11名。
（抓捕犯罪嫌疑人现场）
借贷还需走正规渠道
“当初急着用钱，借贷公司手续方便，到账快，一时心急就去借贷了。”案件破获后，一名受害人谈及贷款，后悔不已。
据民警介绍，这些小额借贷公司大多以利息低、手续简单、到账快为卖点，吸引有需求的市民前来借贷，但一旦签订借贷合同，借贷者就完全丧失了主动权。
（民警在现场起获大量被扣押车辆）
“嫌疑人利用借贷人不重视合同的心理，制定一份完全利于公司方的合同，即便有受害者提出要仔细看合同条款，嫌疑人也会以各种承诺安抚受害者，让其以为只要按时还贷就无碍。
在合同期间，嫌疑人单方面肆意认定客户违约，将客户车辆拖走或上门泼油漆、贴大字报等方式，对客户实施敲诈勒索，并收取虚高合同的欠款及所谓的违约金、拖车费。”民警提醒，目前社会上形形色色的借贷公司中，很多没有放贷资质，市民有借贷需求，还是通过银行等正规途径进行借贷，以保证自己的合法权益。
绍兴瑞丰银行贷款审批流程
监管
01
央行：扎实开展数字人民币研发试点工作
10月12日，央行数字货币研究所发文表示，支持在财政、税收、政务等对公领域发挥数字人民币优势，为政府数字化和智能化治理提供先进的支付服务。实现数字人民币体系与传统电子支付工具的互联互通，让消费者可以“一码通扫”，商户也尽量不用增加成本即可支持各类支付工具。持续推进数字人民币无障碍和适老化能力建设，完善无障碍产品规范和标准体系。继续深化国际合作，深度参与数字货币领域国际治理建设。
消金界点评：据央行披露，截至2022年8月31日，15个省（市）的数字人民币试点地区累计交易笔数3.6亿笔、金额1000.4亿元，支持数字人民币的商户门店数量超过560万个。
银行
02
渝农商行拟向渝金租增资8.028亿元
10月12日，渝农商行（601077.SH）发布公告，该行拟向控股子公司渝金租增资8.028亿元人民币，其中4亿元人民币用于增加渝金租的注册资本，其余资金均纳入渝金租的资本公积。增资资金为该行自有资金。（行长一线）
消金界点评：公开信息显示，渝金租注册资本25亿元，去年净利润8.37亿元。
03
瑞丰农商行被罚65万元
10月12日消息，中国银保监会绍兴监管分局行政处罚信息公开表显示，浙江绍兴瑞丰农村商业银行因贷款管理不审慎并最终形成不良以及未按照规定报送案件信息，被监管罚款人民币65万元。
另外，胡震林对贷款管理不审慎并最终形成不良这一行为负有直接责任，被禁止从事银行业工作10年；袁军对贷款管理不审慎并最终形成不良这一行为负有领导责任，被监管警告。（金融一线）
消金界点评：银行业须注重合规经营。
大公司
04
王小川卸任吉易付法定代表人
10月13日，企查查APP显示，近日，一点借钱关联公司成都吉易付科技有限公司发生工商变更，王小川退出该公司法定代表人、执行董事、经理职务，由叶莎妮接任董事长，罗嘉担任经理、董事职务。
企查查信息显示，成都吉易付科技有限公司成立于2015年1月，注册资本1亿元人民币，经营范围包括应用软件服务、互联网技术开发等，由北京搜狗信息服务有限公司全资持股。（新京报）
消金界点评：据“互联网金融新闻中心”，今年2月，一点借钱客服曾向其表示，“一点借钱已经有3个月没有审核了，近期不会使用了”。
05
度小满小贷50亿元ABS发行已被深交所通过
近日，深交所官网显示，“中信证券-圆满1号第1-20期资产支持专项计划”项目已显示“通过”状态。该项目发行人为重庆度小满小额贷款有限公司，发行金额为50亿元，承销商为中信证券。受理日期为8月30号，更新日期为9月30日。（金融观察团）
消金界点评：公开信息显示，重庆度小满小额贷款有限公司注册资本74亿元，实缴资本70亿元，满足监管跨省经营网络小贷门槛。
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