深圳警方出手了！抓了98人，都是做这类非法金融生意的，下面是中国基金报给大家的分享，一起来看看。
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来源：证券时报网
记者26日从深圳市公安局获悉，近期深圳警方从破获的一起“邝某被诈骗案”中深挖细查，发现了一个依托“盛天源”、“小小金融”等若干财务公司组成的从事“套路贷”等金融犯罪的涉恶犯罪集团，并成功发起集群战役，先后打掉涉案团伙11个，抓获犯罪嫌疑人98人，查封冻结涉案资产8300余万元。
（警方收缴、扣押的“小小金融”套路贷案件财物 唐维/摄）
以贷款中介为掩护 非法高利放贷
2018年年底，深圳警方收到邝某报案称，其因资金紧张，到深圳市盛天源担保有限公司办理贷款，并在此过程中被该公司巧立名目收取高额服务费，并不断被恶意垒高债务，再利用暴力催收等手段使其无力偿还贷款，导致房屋被转卖，造成巨大经济损失。
受案后，深圳警方通过深入调查，发现该案件并非偶发个案，而是有组织、有预谋实施的“套路贷”犯罪团伙。该团伙以刘某峰为首，利用“盛天源”“小小金融”等公司，通过“网销”“电销”“行销”等方式招揽目标客户，并以“房产过户贷”、“抵押贷”、“信用贷”为名，诱骗受害人签订空白合同、空白借据，制造虚假资金流水，肆意收取高额服务费、管理费，从而非法获取高额利润。
该团伙以非法占有为目的，在明知客户没有偿还能力的情况下，继续借钱给客户恶意累高债务，通过虚假诉讼的手段查封客户房产，逼迫客户多支付违约金，从事“套路贷”的违法犯罪行为，是一个典型的网络“套路贷”犯罪团伙。
（警方收缴的有借款人签字的空白借据 唐维/摄）
该案件涉及三大犯罪特点，一是以公司为掩护非法放贷。以盛天源、小小金融等金融公司为依托，非法高利放贷。二是非法获取个人信息。通过非法手段获取大量公民个人信息，骨干成员曾因非法获取公民信息罪获刑，并通过拨打电话、网站广告等方式招揽客户。三是非法侵占房产。诱骗受害人签订空白合同、阴阳合同、全权委托授权书等，设置“砍头息”、高额逾期费，恶意垒高债务，继而单方制造违约，逼迫被害人转移、变卖抵押房产。
2019年6月初，深圳警方在全国多省市对该“套路贷”犯罪集团开展多次集中收网行动，截至目前，以涉嫌诈骗罪、强迫交易罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、非法获取公民信息罪、非法侵入他人住宅罪共刑拘涉案犯罪嫌疑人98名，破获刑事案件91宗。目前该案仍在进一步审理中。
规模庞大 全国门店200多家
据警方介绍，“小小金融”早期从小贷公司起步，之后逐渐转向贷款中介，在资本投资进来之后，扩大规模，截至案发在北上广深重庆等多个金融发达城市均设有门店，全国门店数量超过200家。公司明面上是贷款中介，本身不放款，隐秘性很强。一般来说，中介所产生的作用，就是把人带到办理贷款的地点。“但他会告诉受害人，你资质很差，需要通过我这个实力庞大的机构、通过我们与银行的关系，才能贷到款。他们向受害人宣扬人1%-3%的手续费，但实际上，最终扣下来都是15%以上，有的达到30%甚至更高。受害人被扣款后，会以各种借口推托，说成是银行收取的账户保证金、账户管理费用等等。”
天眼查显示，“小小金融”系“小小信息”（深圳市小小信息技术有限公司）100%持股公司，“小小信息”的股权结构为：刘小峰，52.9%；北京德辉投资，30%；深圳市小雷峰投资，10%；屈青一，5%；熊波，2.1%。
2016年7月13日，北京德辉投资以天使轮进入“小小信息”，北京德辉投资的法人代表为马晓军。马晓军也是捷越联合第一大股东，持股47.12%；捷越联合第二大股东为戴志康，持股29.38%，戴志康是上海滩金融+地产跨界大佬，因涉嫌非法吸存，于2019年8月29日向上海警方投案自首，据相关报道涉及未兑付资金接近100亿元。
重拳强力打击“套路贷”
针对“套路贷”犯罪日益凸显的问题，深圳警方加大警力投入，成立打击“套路贷”专班，开展多轮集中收网行动，全力打击“套路贷”犯罪。
今年以来，深圳警方共打掉“套路贷”犯罪团伙50余个，破获案件500余宗。其中，已有不少“套路贷”犯罪团伙受到法律的严厉制裁，如宝安分局打掉陈某保“套路贷”犯罪团伙，17名团伙成员被判处3年至18年不等的有期徒刑；龙岗分局打掉的彭某林“套路贷”犯罪团伙，11名团伙成员被判处2年至20年不等的有期徒刑。
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易贷网贷款电话
金融虎讯 1月7日消息，昨日深夜，此前宣布清盘的宜贷网深夜发布了两份公告，分别为“给宜贷网平台广大出借人和有关部门的说明”（以下简称“说明”）和“宜贷网管理团队恳请司法审计的申请书”（以下简称“申请书”）。在公告中，宜贷网强调，其债权能够足额覆盖未偿还本金，同时宜贷网还呼吁金融办、经侦等相关部门对平台进行全面了解调查。
在说明中，宜贷网透露，目前平台出借人32276个；待收本金4,033,965,248.09元，其中房贷待收本金3,756,899,435.43元，车贷待收本金175,102,812.66元，供链贷待收本金101,963,000元。平台借款人17418个（项目）；借款本金4,033,965,248.09元；已发生的逾期占比25.14%（逾期项目占总借款项目）；预计坏账占借款本金总额的10%；借款周期最长为60个月。其中待收40亿中，未偿还本金：32亿，未偿还收益：8亿元。
宜贷网在后续工作中表示，其核心思路是，保障所有出借人收到本息，回款顺序是所有出借人优先收到本金，所有出借人收回本金之后，再支付利息、未来的收益。
公告中，宜贷网表示，目前债权能足额覆盖未偿还本金，未偿还收益也能在未来的催收及司法诉讼中能全部偿还。同时宜贷网还承诺，在政府有关部门的监督下，我们保障所有出借人100%收回本金。
不过，金融虎注意到，宜贷网全额兑付的前提是所有债权能顺利追回，因此，宜贷网在随后的申请书中恳请相关监管部门伸出援手，介入宜贷网良性退出工作。
宜贷网称，恳请金融办、经侦等相关部门对平台进行全面了解调查，并推荐专业的司法审计机构，对出借人的债权、平台的财务和运营等进行司法审计，确认债权是否合规，标的是否真实和足值，股东及冯涛为首的职业经理人团队是否有违规违法行为。此前，宜贷网已聘请了专业的审计机构进行了相关审计工作，审计报告即将出具，但为了更加公正，避免内幕交易，再次恳请相关政府部门委派或者指定更加专业可信的第三方司法审计机构，进行司法审计。同时为了最大限度保障出借人的利益，良性退出工作顺利进行，恳请监管部门全面监管平台退出工作，全程监督债权回收，共同监管出借人债权回款账户。最后恳请政府部门秉公办理，请对在平台及股东、高管在了解调查侦查过程中发现的违规违法行为绝不姑息；对出借人的非法维权行为进行规劝；对借款人的恶意逃废债及煽动出借人闹事行为进行打击。
公开资料显示，宜贷网的前身为“易贷网”，于2014年1月1日正式上线P2P业务板块，由上海易贷网金融信服有限公司独立运营。2016年9月26日，易贷网宣布平台品牌战略升级为宜贷网。平台升级后，仍由上海易贷网金融信息服务有限公司独立运营，原品牌“易贷网”由四川易贷网金融信息服务有限公司运营的易贷网贷款中介平台使用（域名：www.edai.com）。
今年11月12日，宜贷网表示，为打击场外交易行为，决定临时暂停“债权转让”功能一个月，临时暂停时间：2018年11月13日00:00-12月13日00:00。不过，金融虎注意到，宜贷网12月19日发布了“关于“债权转让”功能继续暂停的公告”。公告表示，这段时间QQ群、论坛等渠道出现严重引导舆论，刻意制造恐慌的行为，我们表示非常愤怒，一些别有用心的人在刻意激化矛盾，制造出借人、平台、资产端的对立，实为准备收割恐慌的出借人；为维护好平台正常的经营环境，避免出借人出现重大损失，平台决定继续暂停“债权转让”功能1个月，待情况稳定后再开放，暂停时间：2018年12月20日00:00 — 2019年1月21日10:00。
11月9日，宜贷网发布公示称， 按照监管信息披露原则（《P2P合规检查问题清单》 “网贷108条”之第77条、84条等），将近期离职的高管人员信息披露，宜贷网副总裁兼首席风控官伍鹏和风控稽核中心总监谈兢娣已因个人原因离职。宜贷网表示，离职同事也将按照个人承诺和法律监管要求积极配合现有平台同事的工作善后。宜贷网指出，已于2018年10月安排风控稽核中心代理负责人入场，促进和提升平台的风控管理工作。
12月29日，宜贷网发布良性退出公告称，自公告发布之日起，平台内所有产品停止发标，关闭注册、充值通道；暂停发放所有补贴及奖励，暂停红包提取，关闭金币商城；登陆、查询及提现等其他操作功能不受影响。平台成立良性退出工作组，启动有关工作。
金融虎注意到，据宜贷网运营数据显示，截至2018年12月28日，平台交易总额889亿余元，借贷余额为41亿余元，利息余额为11亿余元，借贷未结清笔数19,496笔。
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