融资和贷款区别

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融资和贷款区别1

一般来讲，贷款就是融资方式的一种途径，而融资则是贷款资金出让的其中一种形式。而贷款则是贷款是一系列的资金出让方式的总称。
融资的话还可以从一些非贷款的渠道进行融资，包括但不限于债券、上市、私募股权融资等形式。而贷款还可以出借资金给个人，家庭和一些其他非企业实体。
从融资概念上来讲，贷款是融资的一种方式，它属于间接融资，以银行作为中间渠道，投资者想银行借钱，给银行付利息；严格意义上来说融资其实就是筹资，是通过证券市场直接在市场中筹集资金，是没有中间渠道的，所以是直接面向市场的筹资行为。
两者最本质的不同点是：贷款就是负债，融资就是资本。我们所认识的抵押是贷款的具体操作要求，它和融资并没有太大的关系。
【拓展资料】
融资贷款是什么意思?
对于概念性知识的理解，不同的人有不同的看法。融资贷款其实就是企业或者是个人用于融资的一种方式，既不是发债也不是发股，而是从贷款机构中申请贷款从而实现融资。在生活中我们常见的融资方式有信用贷款、担保贷款和抵押三种，同时它也是金融常识中接触最多的三种融资方式。
其中信用贷款是凭借个人信誉及资产情况向银行申请贷款，抵押担保贷款是以财产权属作为还款保证所申请的贷款。
从狭义上讲，融资即是一个企业的资金筹集的行为与过程。
从广义上讲，融资也叫金融，就是货币资金的融通，当事人通过各种方式到金融市场上筹措的行为。
贷款就是银行或其他金融机构按一定利率和必须归还等条件出借货币资金的一种信用活动形式。
广义的贷款是指贷款、贴现、透支等出贷资金的总称。

融资和贷款区别2

融资和贷款区别3

银行贷款和风险投资在融资方式上有什么区别？

银行贷款和风险投资

一个企业在成长的过程中不可避免或许都需要融资，当公司扩大业务但缺少资金时需要融资、当公司遇到困难时也需要融资、当公司想要上市也需要进行融资。那么公司进行融资有哪几种方法呢？不同的融资方式之间又有什么差异和特点呢？

银行贷款和风险投资都是企业进行融资的一种方式，但是风险投资机制与银行贷款完全不同，下面就由中小融汕尾专区来给大家讲解银行贷款和风险投资到底有什么区别。

1、银行贷款讲安全性，回避风险；而风险投资却偏好高风险项目，追逐高风险后隐藏的高收益，意在管理风险，驾驽风险。

2、银行贷款以流动性为本；而风险投资却以不流动性为特点，在相对不流动中寻求增长。

3、银行贷款关注企业的现状、企业目前的资金周转和偿还能力；而风险投资放眼未来的收益和高成长性。

4、银行贷款考核的是实物指标；而风险投资考核的是被投资企业的管理队伍是否具有管理水平和创业精神，考核的是高科技的未来市场。

5、银行贷款需要抵押、担保，它一般投向成长和成熟阶段的企业，而风险投资不要抵押，不要担保，它投资到新兴的、有高速成长性的企业和项目。

那么银行贷款和风险投资二者各有什么样的优缺点呢？

银行贷款与风险投资的优势比较

银行作为一个金融机构，本身就是一个交易市场，且其投资范围广、数量大，企业从中获得合适贷款的机率较大，且其融资速度快、融资成本较低、银行信誉好。虽然负债会增加企业的财务风险，但是银行不会干预企业的经营，只需按时交纳利息，没有利润的要求权，这有利于保持股东对企业的控制权。

风险投资有较强的参与性，拥有专业能力，在投入资金的同时，会参与企业的经营管理和投资决策，会有利于增强企业信誉，有利于将企业的研究成果或创意尽快商业化，而且未来企业不需要偿还这笔投资资金，有利于降低财务风险。

银行贷款与风险投资的劣势比较

虽然银行和非银行金融机构贷款提供的贷款种类和数量多，贷款效率比较高，对于中小企业而言，限于自身实力以及不正规的管理，可获得的信贷资源相对较少，而且银行一般需要企业提供担保或抵押，但是我国信用担保制度不健业全，中小企业抵押担保不足且难落实。另外银行对其资信调查不易，会延长申请时间，且财务风险大，限制性条款较多，融资数额有限。一般为了降低风险，银行向中小企业提供的贷款为短期贷款，这就需要企业在极短的时间内偿还贷款。

风险投资的缺点更多的在于投资人，这需要考察一个投资人的眼光，企业在未来是否有很大的发展空间，自己的投资能获得多少回报。虽然网上有非常多成功的投资案例，但那对于整个投资界来说，只是九牛一毛而已。