来源:恩施市公安局
尽一切可能还清债务。
伪造高档进口汽车报关单
虚拟抵押品
以公司“意向性合同”收益为还款方式
与银行内部员工勾结
骗取商业银行巨额贷款
给银行造成重大财产损失
最近几天
恩施市公安局经侦大队
破获了一起1600万的贷款诈骗案。
抓获内外勾结的两名犯罪嫌疑人。
突然消失的32辆高端进口车
2020年6月，某银行合规与风险管理部发现某汽车销售公司两笔高达1600万元的贷款逾期，本息长期未还。用作抵押物的奔驰、奥迪、丰田霸道等32辆高档进口车找不到了，只剩下32把不同型号的车钥匙、进口货物报关单和车辆出厂合格证。贷款人逃避还贷义务，拒绝透露抵押物所在地。银行的负责人。
恩施市公安局经审查，发现该案可能涉嫌巨额贷款诈骗，立即立案侦查。
经查，发现贷款人在银行抵押证明中有天津、青岛、海口的报关单。为了核查其真实性，追踪被抵押车辆的去向，警方多次走访天津等地海关，调取相关证据。三地海关检查后发现，32辆高档车的报关单全部为伪造。
为进一步确定该车的真实性，民警请求恩施市公安局交警部门配合核实，发现该批车辆合格证也是伪造的。
这批车辆真的存在吗？首先，急需警方第一时间查贷前调查，是否真的有32辆高档车用于抵押。
在干草堆里固定针头的关键证据
经银行部门初步核实，确认贷款前确实有报关销售的车辆。
为了进一步核实这批车辆的真实销售情况，侦查员逐一研判抵押车辆的相关信息，综合分析其实际使用人。综合判断后发现，这一时期汽车销售公司销售的车辆遍布全国，最远的目前位于祖国最西部的新疆乌鲁木齐。
通过持续工作，侦查员要求车辆实际使用人配合调查，并向公安机关说明车辆实际购买渠道和上交所上市情况。
判断一个，检查一个。大海捞针，固定了大量关键证据，为成功将犯罪嫌疑人绳之以法奠定了基础。
在掌握了该汽车销售公司法人雷某的大量犯罪证据后，侦查员多次与雷某家属联系，动员其投案自首。在侦查员不断宣讲政策后，2023年3月，自知无路可逃的犯罪嫌疑人牟磊主动到恩施市公安局投案，如实供述了自己的犯罪事实。
雷某头脑活泼。他和别人成立了注册汽车销售公司，销售进口高档车。他的生意一度非常繁荣。他在多地与多家单位签订租车协议，并利用这些预估收入高达2000万元的“意向性合同”找银行贷款租车。通过操作，某银行分批给予其总计900万的贷款。雷通过贷款和高额民间借贷购买大量车辆用于租赁，但因“意向性合同”无法履行，资金链断裂。
面对不断讨债的债主，雷只好伪造公司真实的高档车销售情况，继续向银行借款。
这个抵押物的所有证明文件都有很多错误。为什么能通过银行的贷前审核？警察跟踪并找到了银行里的鬼李。
原来，雷为了使这批材料通过审查，顺利获得贷款，不断拉拢腐蚀银行内部员工，得到重点贷前审查员李某，通过大额贷款、变相贿赂等方式输送利益。李为谋取私利，未按湖北某银行流动资金贷款管理细则要求，对贷款抵押物真实性出具贷前调查报告，导致该行向雷某公司发放巨额贷款且无法收回。
现在
犯罪嫌疑人牟磊、李某
均已被公安机关依法采取刑事强制措施。
案件正在进一步调查中。
等待他们的是什么
必将受到法律的严惩。
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原文地址"湖北恩施金融诈骗案，恩施诈骗新闻"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/277202.html。
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