2023年11月24日，上海金融法院再次开庭审理诺亚财富35亿诈骗案。除了诚兴系，JD.COM也被告上法庭，再次引爆了5年前的“史诗级”合同诈骗案。
中国港商罗静与JD.COM、苏宁、中国移动等公司伪造应收账款，通过上海格非(诺亚财富旗下)、磨山保理、云南信托、蔡襄证券、安徽中新、顾靖公司等多个资产管理平台融资300亿元。其中，2016年至2019年，上海格非为诚兴系提供融资106亿元，尚有约35亿未偿还资金。
2022年，本案由上海市人民检察院第二分院提起公诉，上海市第二中级人民法院作出刑事判决【2020沪02刑初83号】。罗静被判处无期徒刑，并处罚金2010万元，她的妹妹罗兰被判处有期徒刑15年，并处罚金1000万元。
根据法院审理的证言，诚兴系实际控制人罗静通过伪造与JD.COM公司的应收账款合同、冒充JD.COM公司员工、截留JD.COM公司快递、私刻JD.COM公司萝卜印章等方式，公然欺骗诺亚公司，与多家资产管理公司周旋。
如此“笨拙”的掩饰，是骗子的诈骗手段太高明，还是诺亚公司的人员太笨？
好了，我们回到这起诈骗案的始末和细节，还原关键节点事件。也许一切真相都会水落石出。
我们先来看看时间节点。
2016年起，诺亚公司旗下上海格非设立“创世核心企业系列私募基金”，并与诚兴公司签订《应收账款及债权转让回购协议》。此后，诺亚公司每年三次去JD.COM公司确认债权，罗静和他的合伙人制造了整个骗局。
2018年6月，罗静伪造JD.COM VC插件，屏蔽供应商名单，开始将账期从30天改为180天。
2019年4月，虚增苹果手机业务新增需求40亿元，并在JD.COM VC网站更换结算单。
2019年6月18日，JD.COM公司去公司做项目经理方建华，发现公司苹果业务负责人褚旭是假的，会计合同也是假的。
6月19日，第二天，罗静来到上海格非的办公室解释原因。被公安机关当场带走拘留，次日被刑事拘留。
2019年7月8日，港股诚兴国际控股(现已退市)暴跌90%，数万投资者血本无归。诺亚财富美股暴跌20.43%。
2020年8月，诺亚公司与诚兴案投资方签订和解协议，一次性和解费18.29亿元。
2022年11月1日，罗静被上海市二中院判处无期徒刑。
罗静出席了首次电影节。
商人罗静早年曾与漫威漫画、百事可乐、宝洁中国、诺基亚等公司合作，主要从事知识产权授权和营销活动。罗静巅峰时期有三家上市公司，分别是港股诚兴国际控股，主营娱乐；a股博兴股份，主营智能硬件；而专做大健康的新加坡Camsing Healthcare，则是高知女，拥有巨额财富。
在2015年至2019年期间，罗静诚兴公司与Suning.cn和JD.COM的公司有贸易关系，并为其采购业务提供资金。
这也充分说明，在伪造JD.COM公司相关应收账款凭证时，罗静迷惑了诺亚公司，以及进出JD.COM公司、租用会议室等一系列欺诈行为。
与Suning.cn和JD.COM的公司有业务往来，所以她对这些流程很熟悉。
但此时，罗静自身经营状况出现问题，大量银行贷款和民间贷款面临到期兑付，于是她铤而走险，与JD.COM、苏宁等公司伪造大额采购合同，再以供应链金融的形式向资产管理公司融资。
诺亚财富创始人汪静波
罗静开始和诺亚公司的创始人汪静波接触，因为他和他的私人关系很好。罗静没有这些高额应收账款债权，完全是空捏造的，但是她是怎么骗过诺亚公司的呢？
看而不见
从上海法院公布的卷宗中，我们发现了很多线索。
第一步，编造与洋河公司的五金贸易，通过开具增值税发票不拿货的方式伪造购买五金的流水。第二步，伪造与JD.COM公司的购货合同，出具应收账款的签字。第三步，冒充JD.COM的员工，伪造JD.COM的VC系统，在办公室接待诺亚任命的人员。第四步，刻下JD.COM公司的公章，拦截诺亚公司的官方快递。
依靠这些听起来像是“玩小孩子”的诈骗手段，罗京用了三年时间，从诺亚公司融资100多亿，太厉害了！
平心而论，罗静的诈骗手段并不算高科技，甚至在诈骗过程中还有很多破绽。诺亚为什么一直“视而不见”？
1.罗静签订了一份价值数十亿美元的3C产品供应合同。诺亚为什么不去野战仓库查看实际库存？
2.进入JD.COM公司后，为什么没有和公司采购部领导或JD.COM的其他工作人员核实？
3.起初，诺亚让JD.COM亲自签名，但他为何默认发信，给了罗静“以狸猫换太子”的机会？
4.在JD.COM，罗静和他的同伙租了一台服务器来展示VC系统。诺亚用登录密码查错报错后，为什么会相信这是系统故障？
5.在每笔贷款之前，诺亚的公司做了所有的调整，而且必须去JD.COM核实。很多可疑点暴露出来，却被一个个忽略？
讽刺的是，最让诺亚高层和财务部生疑的是，罗静把原来的应收账款网银(北京)改成了自己注册的网银(广东)。原因是JD.COM商城的罗静第三方店因为京东被关闭。COM的处罚，罗静不得不改为类似的网上银行(广东)。
目前有第三方支付牌照的公司只有100多家，京东也是。COM的网银在线(北京)别无分号。此外，JD.COM是一家大公司，所以不可能使用普通的公司账户作为还款账户。这种低级错误很容易被人一眼看穿。
非常深
截至2023年11月29日，诺亚财富在港股市场的市值为63亿，在美股市场的市值仅为8.8亿美元。自2018年踩雷辉山乳业和成功国际后，其股价“跌停不休”。它曾被称为中国第一家在美国上市的资产管理公司，如今却深陷业务停滞的泥潭。
根据诺亚2022年公开财报，当年营收31亿元，同比下滑27.78%。对比2018年诺亚营收32.9元，相当于过去五年原地踏步。
这样一家涉及私募股权、房地产金融、信贷投资等业务的大型管理公司，在承兴造假案中表现出的风控能力令人惊讶。
一个贸易公司仅凭萝卜戳就能瞒天过海，历时三年，花了诺亚35亿，真是不可思议。
合同不区分真伪，即使发现不真实，也会视而不见。
这说明诺亚的内部管理、项目流程、风险防范能力从上到下都暴露无遗。
作为受害方，诺亚值得同情，但诈骗分子的手段其实并不高明。正是诺亚的粗心大意，导致了其声誉和资产的重大损失。
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