“11.07”特大“套路贷”黑恶系列案件中查获的作案工具。
通过佳丽贷、整形贷、套路贷等形式，对无力偿还高额贷款，又急于用钱的人，进行无门槛放款。在女青年无力偿还时，采取各种暴力手段敛财，在不同团伙间转移债务，以各种名义进一步加深债务，强迫女青年通过卖淫甚至在国外卖淫来偿还利息，并让其吸毒。年轻女性被非法贷款“关”起来，其中最小的只有14岁...4月19日下午，长沙市公安局召开新闻发布会，通报“11.07”特大“套路贷”涉黑涉恶系列案件侦破情况。
该案共打掉“套路贷”团伙12个，解救女性受害者106人。
本报记者曹伟通讯员孔夷·刘斌长沙报道。
3月28日凌晨，在省公安厅的指挥下，在云南、广东公安机关的支持下，长沙市公安局经过数月艰苦细致的侦查，集结多个警种、700余名警力，同时在长沙、湖南、昆明、广东、广州、中缅边境16个战区展开统一收网行动，侦破“11.07”特大“套路贷”系列涉黑涉恶案件。该案共打掉“套路贷”涉案团伙12个，抓获犯罪嫌疑人165名，刑拘146名，解救女性受害人106名。
案中涉黑工程牵出“套路贷”团伙。
2018年下半年以来，长沙市公安局在侦办“5.5”涉黑专案过程中发现，多名涉案女性在多个“套路贷”团伙控制下被转卖至卖淫场所。经过这一线索数月的运作，发现长沙多个“套路贷”团伙与强迫、组织卖淫团伙相互勾结，多以无业妇女、在校女生等年轻女性为目标，招揽“无抵押民间贷款”、“美女贷款”，“套路贷”压榨放贷人，从事诈骗、非法拘禁、寻衅滋事、敲诈勒索、组织闹事等活动。
这些团伙公司化、市场化，组织严密，分工明确，手段隐秘“套路”，讨债手段暴力，涉案金额巨大，俨然形成了一条“黑色产业链”。
在前期侦查、布控、研判的基础上，2018年11月7日，长沙市公安局成立了由全市及各区县市局各警种广泛参与的“11.07”特大“套路贷”犯罪相关专案组，力争“全链条”打击“套路贷”团伙。
欺骗
强迫女性“利用贷款”来“还贷”
据专案组民警介绍，“套路贷”违法犯罪活动一般以民间高利贷为主，具有隐蔽性强、获利快、收益高、易复制传播等特点，危害极大。近年来，“套路贷”逐渐演变为一种以非法占有出借人财产为目的的新型涉黑涉恶犯罪，并由此衍生出多种刑事犯罪。
小丽(化名)曾经是一名即将从学校毕业的职校生。她和同学合租了一套房子。因为付不起房租，她通过一张“贷款”卡联系了贷款人，借了2000多元。她同意10天内还清，每天还款利息达到几百元。10天后，小丽未能还清，立即加罚2000元。在小丽无力还款的情况下，贷款“公司”开始上门催款，骚扰小丽家人。在小丽无力还款的情况下，贷款“公司”将她的借款合同卖给了另一家公司。另一家公司购买了小丽的借款合同后，以转让费等各种名义进一步加深了小丽的债务...为了逼小丽还款，“公司”开始让小丽去一些有偿陪侍。
小丽被迫去岳阳某游乐园有偿陪护。因为之前没有过类似的经历，所以心里很矛盾。她赚的钱不够付利息。期间她逃跑了，后来被套路贷公司的人找到，强迫她进入卖淫场所从事卖淫活动。
专案组民警介绍，和小丽一样，很多受害人最初都是被“免息”“低息”的承诺所吸引。其实他们能拿到的钱，扣除砍头利息(第一期的利息)和各种费用，已经大打折扣，利息很高。一旦逾期，债务会成倍增长，借一万元，短短10多天就能变成几万元。
调查发现，涉黑团伙参与套路贷，以“佳丽贷”、“整形贷”、“小额贷”等形式为噱头，利用虚假广告和“714”高射炮APP借贷软件，吸引无力支付高额整形费用、急需借款的女性，诱导其到指定的非法医疗美容医院整形，并设定高额日期。
“套路贷”团伙明知已贷款的女性将无力偿还高额本息，便以“互贷互转”的形式相互介绍“客户”，逼迫已贷款的女性还款，并从中收取高额“介绍费”和“中介费”，迫使受害女性陷入“套路贷”无法偿还、无法自拔。一旦“套”女无力还款，“套路贷”团伙就会采取暴力胁迫、非法拘禁、电话催债、发出“找你”等手段强行控制催收。
在被逼迫的过程中，如果受害人不服，“套路贷”公司就会想各种办法逼迫受害人。比如某“套路贷”公司为了逼女孩还钱，曾经用绳子勒住受害人，直接扔到湘江里，他们称之为“放风筝”。
同时，“套路贷”团伙还与组织、强迫卖淫团伙密切勾结。若还款金额仍不能满足催款要求，则以暴力手段强行控制，将借款合同以“解约”的形式转卖给组织和强迫卖淫团伙。
但组织、强迫卖淫团伙进一步胁迫、非法拘禁受害妇女在“夜场”、KTV、宾馆等娱乐场所“还贷卖淫”。一旦受害女性逃跑或不愿意“卖淫”还贷，就会不断骚扰受害女性的家人，甚至将她们的裸照发给家人或发表“寻你”。如果他们被抓回来，就会被痛打一顿。最坏的情况下，会被卖到柬埔寨、缅甸、泰国等境外强迫卖淫团伙，从事有偿“陪侍”、强迫卖淫、吸毒贩毒等违法犯罪，以“偿还”高额贷款。
“一些被送往国外的受害者让他们服用‘开心果’等药物，以进一步控制病情。”办案民警说。
收网
拘留了146人，解救了106名女性受害者。
专案组经过近一年的侦查分析研判、调查取证，逐步确定了以文某、为首的“套路贷”公司化运作涉黑恶团伙、以周某飞、为首的组织、强迫卖淫(含微信卖淫)团伙。以杨为首的组织掌握了涉案团伙的组织结构、相互关系和运作模式。同时将它们串联起来固定。
“套路贷公司”内部分工明确，包括广告组、审贷组、催收组等。还进行了“市场调研”，以20岁左右的娱乐场所从业人员和学生为重点，掌握他们消费需求高、无偿还款能力强、社会经验不足等特点。在一家“公司”里，一个业务员因为借钱给一个三十多岁的女人被罚款。受害者方面，曾有一名学生因为买了一部几千元的手机而落入“套路贷”团伙的圈套。
3月28日凌晨5时，专案指挥部通过远程可视化系统，出动全市警力700余人，在湖南长沙、云南昆明、广东广州、中缅边境16个战区同步展开集中收网行动。共抓获犯罪嫌疑人134名，解救女性被害人79名，现场查扣车辆19辆、黄金约1公斤及大量银行卡、账本、手机、电脑等涉案物品，收缴枪支2支。
经过进一步的侦查和抓捕，截至目前，共打掉涉“套路贷”犯罪团伙12个，抓获犯罪嫌疑人165人，刑拘146人，解救妇女106人。受害女性中，有10多名未成年人，年龄最小的只有14岁。
案件的成功侦破，一定程度上遏制了长沙“套路贷”违法犯罪活动，但打击任务依然十分艰巨。
长沙警方提醒市民，一定要提高防范意识，选择有贷款资质的正规金融机构进行贷款，准确评估个人还款能力，量入为出，理性借贷。不要轻信无资质的非正规公司发布的“无息、无担保、无抵押”、“速贷”等虚假广告，以免落入“套路贷”陷阱，遭受财产损失和不法侵害。
本报记者曹伟通讯员孔夷·刘斌长沙报道。
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