仁和药业代理，仁和药业挂牌

本公司及其董事、监事、高级管理人员保证信息披露的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

一、本次对外投资概况

1.外资现状。

为拓宽业务领域，探索更多发展机遇，满足空的需要，仁和药业股份有限公司(以下简称公司)拟出资5亿元设立南昌仁和健康网络小额贷款有限公司(暂定名)(以下简称小额贷款公司)。

本次投资全部资金来源于公司自有资金，不涉及关联交易，不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。

2.内部审查程序

2017年11月15日，公司第七届董事会第七次临时会议审议通过了《关于投资设立互联网小额贷款公司的议案》，公司独立董事发表了独立意见。根据有关规定和公司章程，本次投资经公司董事会审议通过后实施，无需提交公司股东大会审议。

二、投资标的的基本情况

1.名称:南昌仁和健康网络小额贷款有限公司(暂定名)

2.法定代表人:王镇

3.注册资本:人民币5亿元。

4.公司类型:有限责任公司

5.经营范围:办理小额贷款业务及政府批准的其他业务(以工商登记核准为准)。

6.贡献率:

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三。本次投资的目的、存在的风险及对上市公司的影响。

1.这项投资的目的

近年来，公司致力于医药FSC体系(即英文工厂服务客户，简称大健康服务工厂店)的完善，已拥有合力IOT、仁和药房网等多个全国性B2B、B2C业务平台，贯穿公司产业链。即以消费者为中心，实现线上线下医疗、医药、医保、大健康服务的联合融合。

本次投资有利于公司布局互联网金融，拓宽公司业务领域，开拓更多发展机会和空室，提高仁和药业的市场份额和竞争力。同时，投资小额贷款公司可以服务产业链上下游客户；服务仁和系统的销售团队；服务仁和药房网等互联网消费者，为构建仁和大健康生态圈提供资金支持。通过网贷业务的发展，推动大健康领域产融深度融合，实现消费大数据的价值链重构。将以消费金融和产业链金融为纽带，构建仁和健康的生产消费生态圈，推动公司业务的创新转型和能力提升。

2.存在的风险及对策

(1)风险批准

小额贷款公司的设立还需要江西省人民政府金融办等政府相关部门的审批，并完成工商部门的登记注册，存在审批不通过的风险。

(2)信用风险

小额贷款公司的主要客户是线上线下的中小企业和商户。上述客户信用体系尚未建立和完善，其业务成本和市场风险较高。公司将加强贷前资质审查和贷后还款处罚的管理，建立相应的流程、审查标准和后续还款规范。

(3)操作风险

小额贷款公司在经营过程中，可能面临资金来源单一、借款人管理不善和违约等风险，以及内部控制和治理机制失效导致的经营风险。

综上所述，公司将完善各项内控制度，明确经营策略和风险管理，组建良好的管理团队，不断适应业务要求和市场变化，积极防范和应对上述可能出现的风险，努力确保公司的投资安全和收益。

3.对公司的影响

小贷公司会聘请专业的管理团队，按照金融企业的模式运作，监管严格，整体投资风险可控。另外，公司用自有资金进行财务投资可以提高资金的使用效率。小额贷款公司运营后的预期投资回报相对稳定，有利于在一定程度上促进公司利润的增长，也可能因贷款不能按时收回而影响公司收益。本次投资对公司目前主营业务的未来发展不产生重要影响。公司提醒投资者谨慎投资，注意投资风险。

四。独立董事的意见

公司独立董事认为，公司本次投资设立小额贷款公司与公司业务发展布局合理匹配，有利于增加公司利润来源。此项投资符合公司发展战略，业务前景也较为广阔，不存在损害公司及全体股东利益的情况。因此，我们同意投资成立小额贷款公司。

动词（verb的缩写）其他解释

1.这次成立小贷公司，行政审批不确定。小额贷款公司的设立需要得到政府相关部门的批准。取得相关批准后，可以向工商行政管理部门申请小额贷款公司设立登记。

2.公司将根据投资进展情况和深圳证券交易所信息披露规则及时履行信息披露义务。

不及物动词参考文件

1.公司第七届董事会第七次临时会议决议；

2.独立董事意见。

特此宣布

仁和制药有限公司

董事会

2017年11月15日