今日，虹口区人民检察院召开新闻发布会，发布扫黑除恶专项斗争开展以来4起黑恶势力“套路贷”犯罪典型案例。虹口检察院一直坚持聚焦重点，精准打击。对于“套路贷”这种新型黑恶犯罪，坚持依法办案、严格审查、准确起诉。目前已办理“套路贷”恶势力犯罪案件8起、20人，保持了严厉打击黑恶犯罪的高压态势。雷霆出击，剑指黑恶势力。
“融资→放贷→公证→讨债→卖房”--“套路贷”犯罪集团的完整链条
2015年至2016年，被告人田某通过其开设或控制的财务公司、典当行、房地产中介等，与边某等人共同实施“套路贷”犯罪，形成了以田某为首要分子的恶势力犯罪集团。田某设计贷款手续等环节，边某则以瑞信典当名义招募急需贷款的被害人，要求被害人以其名下房产作为贷款担保，签订相关委托合同、租赁合同、买卖合同等。，以法规、保护等理由诱骗被害人签订远超实际借款金额的借款合同，并按照虚增的借款金额制作银行流水票据，以此说服被害人只需按照实际借款金额如期偿还本息即可。在此期间，相关材料交由田夫妇审核和贷款，由田控制的上述公司负责提供贷款和运作资金，担任律师见证，联系办理贷款公证和受托人对田房产出售的全权委托公证。被害人借款后，以边某为首的典当行单方认定被害人违约，并以清房、虚假诉讼等方式向被害人索要高额虚增借款及违约金，或通过田某控制的房产中介恶意处分被害人财产。
公安机关以诈骗罪立案侦查，虹口检察院积极引导公安机关调查取证，篡改证据，严厉打击黑恶势力违法犯罪活动，确保地区安定有序、人民安居乐业。目前，该案已提起公诉，部分被告人已被法院判刑。本案发现的职务犯罪线索，相关人员以受贿罪被追究刑事责任。
以虚假贷款起诉法院，虚假诉讼骗取钱财。
2017年2月22日，为结清之前欠他人的19万元借款，被害人王某某经顾某某介绍到本市虹口区某棋牌室，双方约定结清借款账户。双方约定在该19万元之外再借款5万元，并支付顾某某介绍费1万元，共计25万元。后岑某某又诱骗被害人王某某相信，只要按时偿还实际借款，就不需要按照借条上写的金额还款，并诱导王某某写下借款期限为一个月、金额为80万元的借条和承诺书。随后，被告人范某某通过银行向王某某账户转账80万元，制造王某某已取得全部借款金额的假象。王某某将从范某某账户转出的80万元中的19万元转入顾某某的银行账户，用于偿还之前的欠款，其余61万元取出后与范某某一同返回上述棋牌室。在棋牌室，王某某、顾某某分别拿走现金5万元、1万元，其余55万元留在棋牌室。被害人王某某在还款到期日无法还款。经电话联系王某某父母，王某某父母不同意代为返还80万元。
2017年4月，被告人范某某委托律师隐瞒王某某实际拿到25万元的事实，将王某某签字的80万元借款及银行转账凭证作为证据，向上海市普陀区人民法院起诉。遂提起诉讼，请求法院判令王某某返还欠款80万元及利息。根据上述材料，普陀后法院判决王某向范某返还80万元及利息，但因王某向公安机关报案，该民事判决未执行。法院对此案提起公诉后，依法认定被告人范某某犯诈骗罪，数额特别巨大且未遂，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元。
爱慕虚荣和过度消费成为“套路贷”网中的鱼
被害人夏某某虽然有一份令人羡慕的稳定工作，但仍然无法支撑其高昂的开销。2016年3月，向短期从事贷款代理的犯罪嫌疑人王某某借款3万元。后来因为无力还钱，在虚增贷款和银行流水不断的情况下，被介绍给别人还清了之前的账。最后债务上缴了75万。
后来贷款人多次找夏某某要债。在王某某等人的鼓动下，夏某某产生了“多借不如不借”、“反正房子抵押了还是我自己的”、“父母总会帮我还的”的想法...于是夏某某通过王某某介绍找到犯罪嫌疑人孙某某所在的贷款中介公司，以房屋抵押借款340万元，再由孙某某等人以服务费、抵押费等方式使用。期间，夏某某父母因溺爱儿子，在不知道借款真实用途的情况下，不断配合王某某、孙某某等人办理抵押手续，进行保护、扣押和不让人欺负儿子。
第一笔抵押贷款到期后，夏某某无力偿还贷款，通过他人介绍，第二笔抵押房产继续举债，拖延还款时间。最后，夏某某及其父母迫于还债压力，将自己价值500多万元的房子以400万元的低价卖掉，卖房多出来的钱被其他贷款机构和非正规房屋中介瓜分，实际拿到的钱很少。
受害人急需用钱陷入“套路贷”陷阱
2015年，因急需用钱，被害人杨某某多次向犯罪嫌疑人毛某某借款共计约10万元的小额无抵押贷款。为牟取非法利益，犯罪嫌疑人毛某某、刘某某等人向杨某某谎称其抵押房产继续借款，于是将本市大连路杨某某名下一套有使用权的房屋转为所有权。随后，刘某联系房产中介嫌疑人谢某、投资人嫌疑人万某某等人，共同商议通过签订虚假借款合同、制造虚假银行流水、办理房屋出售委员会公证等方式骗取杨某房产。
2015年12月至2016年1月，毛某某、刘某某、谢某、万某某等人带被害人杨某某到银行虚构流水100万元，签订房产抵押借款合同100万元和房产委托书并公证。手续办好后，杨某某只拿到了6万元贷款。2016年3月，谢等人单方认定杨某违约，在未经杨某同意的情况下，将杨某的房产以人民币127万元的价格出售给他人。
据了解，“套路贷”案件往往涉及多个环节，各犯罪嫌疑人各司其职，给受害人设置陷阱，环环相扣，吸引受害人上钩，最终使受害人深陷其中无法自拔。这类犯罪不仅直接侵害被害人的合法财产权益，还容易通过软暴力、虚假诉讼等手段诱发其他犯罪，社会危害性极大。
虹口区人民检察院副检察长崔晓丽介绍，自2018年扫黑除恶专项斗争开展以来，虹口检察院共批准逮捕18件63人，起诉15件51人，其中“保护伞”案件1件，发现侦查线索24条，始终保持对黑恶势力的高压态势，坚决打击。在院打黑除恶专项斗争领导小组的领导下，成立了涉黑涉恶案件专项小组，打造专项办案通道；加强对“套路贷”等新型犯罪疑难争议问题的研究，统一执法标准，提前介入引导侦查，确保依法打击稳、准、狠；深挖案件背后的线索，加强讯问和线索侦查，破网打伞“一案三查”；通过“两微一端”、今日头条等新媒体发布扫黑除恶信息，通过“套路贷”小视频解读真实案例，提升宣传的受众和影响力。下一步，我们将以更加坚定的决心、更加昂扬的斗志、更加有力的措施，扎实推进扫黑除恶专项斗争，营造让人民群众更加安心、放心的平安社会。
作者:何一
编辑:唐
温馨提示：注：内容来源均采集于互联网，不要轻信任何，后果自负，本站不承担任何责任。若本站收录的信息无意侵犯了贵司版权，请给我们来信(j7hr0a@163.com)，我们会及时处理和回复。
原文地址"打击黑恶势力套路贷，严打黑恶势力违法犯罪套路贷"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/242849.html。
微信扫描二维码关注官方微信
▲长按图片识别二维码
