6月20日，上海市虹口区人民检察院发布“套路贷”黑恶势力犯罪典型案例。
本报讯(www.thepaper.cn)记者从虹口区检察院获悉，截至目前，该院共办理“套路贷”涉恶犯罪案件8件20人，保持了严厉打击黑恶犯罪的高压态势。
虹口检察院副检察长崔晓丽介绍，自2018年扫黑除恶专项斗争开展以来，虹口检察院共批准逮捕18件63人，起诉15件51人，其中“保护伞”案件1件，发现侦查线索24条。
父母溺爱儿子，变卖家产。
据虹口检察院介绍，被害人夏某某虽然有一份令人羡慕的稳定工作，但仍然无法支撑其高昂的开销。2016年3月，向短期从事贷款代理的犯罪嫌疑人王某某借款3万元。后来因为无力还钱，在虚增贷款和银行流水不断的情况下，被介绍给别人还清了之前的账。最后债务上缴了75万。
后来贷款人多次找夏某某要债。在王某某等人的鼓动下，夏某某产生了“多借不如不借”、“反正房子抵押了还是我自己的”、“我爸妈总会帮我还儿子的”的想法。经王某某介绍，他找到犯罪嫌疑人孙某某所在的贷款中介公司借款340万元。后来孙某某等人用服务费、抵押费、中介费。
其间，因夏父母溺爱儿子，在不知道借款真实用途的情况下，不断配合王某、孙等人办理抵押手续，以求保护、窘迫和不让人欺负儿子。
第一笔抵押贷款到期后，夏某某无力偿还贷款，通过他人介绍，第二笔抵押房产继续举债，拖延还款时间。
最后，夏某某及其父母迫于还债压力，以400万元的低价将自己价值500多万元的房子卖掉。卖房子多出来的钱被其他贷款中介和非正规房屋中介瓜分了，他们实际拿到的钱很少。
目前，该案正在审查起诉中。
借25万，签80万借条。
2017年2月22日，为结清之前欠他人的19万元借款，被害人王某某经顾某某介绍到上海市虹口区某棋牌室，并与颜某某约定结清借款。双方约定在该19万元之外再借款5万元，并支付顾某某介绍费1万元，共计25万元。
后岑某某又诱骗被害人王某某相信，只要按时偿还实际借款，就不需要按照借条上写的金额还款，并诱导王某某写下借款期限为一个月、金额为80万元的借条和承诺书。
随后，被告人范某某通过银行向王某某账户转账80万元，制造王某某已取得全部借款金额的假象。王某某将80万元中的19万元转入顾某某的银行账户，用于偿还之前的欠款，剩余的61万元被提取并与范某某一起返回上述棋牌室。
在棋牌室，王某某、顾某某分别拿走现金5万元、1万元，其余55万元留在棋牌室。被害人王某某在还款到期日无法还款。他电话联系王某某父母，其父母不同意代为归还80万元。
2017年4月，被告人范某某委托律师隐瞒王某某实际拿到25万元的事实，以王某某签字的80万元借条和银行转账凭证为证据，向普陀法院提起诉讼，请求法院判决王某某返还欠款80万元及利息。
根据上述材料，普陀后法院判决王某向范某返还80万元及利息，但因王某向公安机关报案，该民事判决未执行。虹口检察院对此案提起公诉后，法院以被告人范某某犯诈骗罪，数额特别巨大且未遂，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元。
抵押房地产贷款6万元
2015年，因急需用钱，被害人杨某某多次向犯罪嫌疑人毛某某借款约10万元。为牟取非法利益，毛某某、刘某某等人向杨某某谎称其抵押房产继续借款，于是将杨某某名下位于大连路的一套有使用权的房屋转为所有权。
随后，刘某联系房产中介嫌疑人谢某、投资客嫌疑人万某某等人，商量如何通过签订虚假借款合同、制造虚假银行流水、办理全屋出售委员会公证等方式骗取杨某房产。
2015年12月至2016年1月，毛某某、刘某某、谢某、万某某等人带被害人杨某某到银行虚构流水100万元，签订房产抵押借款合同100万元和房产委托书并公证。手续办好后，杨某某只拿到了6万元贷款。
2016年3月，谢等人单方认定杨某违约，在未经杨某同意的情况下，将杨某的房产以人民币127万元的价格出售给他人。
后虹口检察院对此案提起公诉，虹口法院判处毛有期徒刑12年。
利用职务之便实施“套路贷”犯罪
2015年至2016年，被告人田某通过其开设或控制的财务公司、典当行、房地产中介等，与边某等人共同实施“套路贷”犯罪，形成了以田某、边某为首要分子的恶势力犯罪集团。
田某设计贷款手续等环节，边某则以瑞信典当名义招募急需贷款的被害人，要求被害人以其名下房产作为贷款担保，签订相关委托合同、租赁合同、买卖合同等。，以法规、保护等理由诱骗被害人签订远超实际借款金额的借款合同，并按照虚增的借款金额制作银行流水票据，以此说服被害人只需按照实际借款金额如期偿还本息即可。
在此期间，相关材料交由田夫妇审核和贷款，由田控制的上述公司负责提供贷款和运作资金，担任律师见证，联系办理贷款公证和受托人对田房产出售的全权委托公证。
被害人借款后，以边某为首的典当行单方认定被害人违约，并以清房、虚假诉讼等方式向被害人索要高额虚增借款及违约金，或通过田某控制的房产中介恶意处分被害人财产。
目前，此案已由虹口检察院提起公诉，部分被告人已被法院判刑。本案发现职务犯罪线索，以受贿罪追究相关人员刑事责任。
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