中新网1月2日电深圳地方金融监管局消息，近日，深圳地方金融监管局公示了一份行政处罚决定书，对深圳众诚致新融资担保有限公司(以下简称“众诚致新”)向监管部门提供虚假文件一案进行调查，依据《融资性担保公司监督管理条例》第四十二条第二款，于2021年12月31日作出处罚决定。
据了解，2021年6月，针对经营性信贷资金违规流入房地产领域，深圳地方金融监管局对辖区内个别融资性担保公司和小额贷款公司进行了专项检查。在检查期间，中成向该局发函，并提交了一些虚假的业务合同和其他文件。此后，该局按照有关规定开展行政调查，交叉核对、查阅相关文件资料，深入开展业务模式研究，征求有关方面意见，进行专家论证。经过法定程序，该局决定对该公司处以40万元的行政处罚。
深圳地方金融监管局相关负责人表示，近年来，地方金融业快速发展，金融服务种类不断丰富，在服务实体经济、支持小微企业发展、促进地方经济发展等方面发挥了积极作用，成为传统金融业的重要补充。但与此同时，一些地方金融机构也存在管理不规范、业务不规范等问题，隐藏了一定的风险。
自承担“7+4”地方金融监管职责以来，深圳地方金融监管局不断夯实监管基础，完善监管体系框架，加强监管信息化建设，进一步推进行业监管规范，保持监管高压态势。2020年10月，该局对深圳市天达联合融资担保有限公司作出第一份行政处罚决定，2021年6月，该局开展房地产业务专项检查，对多家融资性担保公司、小额贷款公司依法采取监管约谈、责令改正、暂停部分业务等措施，防止经营性信贷资金违规流入房地产领域。
该局在对中成信进行现场检查时，发现该公司与某小额贷款公司合作开展债权转让业务。为进一步核实业务情况，该局要求众诚发函提供相关业务合同、网银电子回单等资料，并对小贷公司开展了延伸检查。对两家公司提供的材料进行交叉比对后得出结论:中成在一封信中提交的借款合同、网银电子回单等部分材料为虚假文件，其资金最终流向房地产领域，影响了国家房地产调控政策的有效性。
中诚信与小贷公司开展的部分‘债权转让’业务是法律法规禁止的。其通过提供虚假材料隐瞒业务实质误导监管部门，违反了《融资性担保公司监督管理条例》第四十二条的相关规定。综合考虑违法事实、违法行为性质、情节和社会危害程度，依法认定其适用于从重处罚的情形，故作出罚款40万元的行政处罚决定。
后续，深圳地方金融监管局规范地方金融机构行为的方案是什么？
该局相关负责人表示，未来该局将紧紧围绕服务实体经济、防范金融风险、深化金融改革“三大任务”。将在市委市政府的坚强领导下，努力培育尽职尽责、敢于监管、精通监管、严格问责的监管精神，推动地方金融业态坚守初心、回归本源、健康发展。
一是继续强化监管震慑，既“长牙”又“咬人”。不断加大现场检查力度，坚持对违法违规行为“零容忍”，通过监管约谈、通报批评、行政处罚等一系列措施，保持高压监管态势。
二是不断完善监管体系。积极推进地方金融监管立法，形成上位法支撑；与时俱进，适时开展地方金融业态监管制度修订，形成市场准入、日常监管、现场检查、有序退出等全流程体系。
三是进一步提高事中监管能力。继续推进监管评级，实施分级分类监管；丰富监管工具，探索建立合作机构黑白名单制度，堵塞行业监管漏洞；推进监管联络员制度，督促机构完善公司治理和内控制度，守住风险和合规第一道防线；加强监管信息化建设，提高监管的前瞻性、灵敏性和准确性。
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