网络炒汇金融骗局，网络炒汇不合法

来源:深圳商报

金平美(https://www.jpm.cn)编者按:根据相关法律规定，境内个人从事外汇买卖应当通过境内商业银行等依法取得相应业务资格的金融机构进行。业内人士特别提醒，为了资金安全，请遵守国家法律法规，不要相信“网上炒金”和夸大宣传，坚决远离网上炒金活动，以免上当受骗，后悔莫及。

网络炒作不就完了？总有一个等着你。

刘女士，一位来自陕西安的30岁家庭主妇。2016年初，她听朋友说，网上炒股是目前非常流行的投资方式，利用几百到一千倍的杠杆，可以在短时间内获得高额收益。经朋友介绍，刘女士打算投资一个外汇交易平台。

-试水盈利。刘女士对外汇一窍不通。一开始她只投入了3000元，用了100倍的标准杠杆。短短一个月，她的资本翻了一倍，达到6000元。刘女士喜出望外，又追加了少量投资，很快收获颇丰。

-失去一切。刘女士似乎觉得自己抓住了一个发财的机会，决定放大杠杆，增加本金。2016年初至2017年5月，刘女士陆续投入本金2000余万元。然而“好运”似乎不再光顾，刘女士开始陆续亏损，最后几乎全部本金亏损空。

-发现一些可疑的东西。事后刘女士才知道，亏损的原因主要不是市场风险，而是投资标的价格疑似在软件中被篡改，导致她多次无法获利。刘女士回忆，2016年4月16日，她执行了一笔看跌黄金/美元的订单，并将止盈价格设定为1217.5美元，而当日平台最低价为1218.58美元，因此交易未能完成。刘女士对比了香港外汇交易平台的价格，如吉时交易平台、香港国泰金叶交易平台、Rugged Global交易平台，均显示当日最低成交价达到1216.48美元，差价高达2美元。

——理论无门。多次找平台客服理论未果后，刘女士非常气愤。她千里迢迢从Xi安来到交易平台的深圳办事处理论，却被告知她一直投资的交易平台属于境外金融集团，与国内公司无关，只负责技术运维。刘女士欲哭无泪，不知道如何向海外公司投诉。她质疑外国公司是否可以在中国从事外汇交易而不受中国法律的保护和限制。

公安机关已对IGOFX外汇平台涉嫌诈骗案立案侦查。

带着刘女士的疑问，记者联想到了最近经常占据头条的IGOFX网络投机诈骗事件。记者以IGOFX为关键词进一步搜索，发现多家媒体进行了广泛报道:新浪财经报道IGOFX外汇平台涉嫌欺诈案已立案，并开始统计投资者提供的信息；贺勋。com报道称，浙江、湖北、江苏、河北等省的公安局已对IGOFX外汇平台涉嫌诈骗案立案侦查。

记者以“外汇交易”为关键词进行搜索，发现OANDA、福汇MT4、GKFX、ERATOFX等各种外汇交易平台铺天盖地，数量达到数千万。宣传手法和性质和IGOFX很像，也很容易通过互联网搜索获得。

外汇投机平台高端大气上档次，都标榜自己是白莲花。有的是，让你每天多赚钱，赚很多钱，让你“躺着赚美元”，带你走向成功之路。有的担心你本金不够，需要我帮你加杠杆，“最多1000倍”。有的是，拍着胸脯让你放心，说“收入高，不愁被套”。最好的来了。不懂外汇，也可以“一键复制，轻松赚钱”。都是炸的，都是想造福全人类。然而，大幕拉开，触目惊心。

高调宣传无非就是四招。

第一招，穿上衣服，成为一家实力雄厚的海外金融机构。

备案的IGOFX平台声称于2012年在新西兰成立，总部位于太平洋岛国瓦努阿图。瓦努阿图在哪里？对许多人来说，这是一个陌生的国家。

刘女士涉足的平台自称是一家在英国注册的金融机构，在澳大利亚、新西兰、香港等全球28个城市设有子公司。但据知情人士透露，这个平台的实际控制人是一家内地公司。很大程度上，这些网络炒外汇平台背后的所谓境外金融机构，可能并不存在，实际上是由国内的人控制的。

OANDA平台显示为一家美国公司，在美国、加拿大、英国等8个金融中心设有办事处，客户遍布196个国家。该平台号称拥有“全球最大、最准确的外汇汇率数据库之一”，“能提供顶级关键要素，受到优秀投资者的青睐”，并在官网列举了多达45个国际奖项。

GKFX平台自称总部位于伦敦，在法兰克福、迪拜、上海等国际金融中心设有办事处，覆盖全球14个城市。它声称自己是“行业领导者，品牌享誉世界”，“获得了许多国际奖项”。

嘉盛平台自称总部位于英国，是“全球个人外汇和差价交易合约的领导者”，在全球8个金融中心设有子公司。

第二招，声称接受海外跨国金融监管，安全可靠。

IGOFX平台号称由瓦努阿图金融服务委员会监管，但能否监管还有待考量。即使可以监管，也不代表平台安全可靠。深圳知名律师事务所孙律师表示，一些靠外汇监管牌照赚钱的小国，是黑平台高发的地方，在瓦努阿图办理外汇牌照只需要2000美元。平台一旦跑路，他们就不管了。事实上，即使是美国和澳大利亚也不保护外国投资者的权益。

福汇平台网站由澳大利亚证券投资委员会和英国金融市场行为监管局监管。

OANDA平台号称经过英国金融行为监管局、美国商品期货交易委员会、加拿大投资监管机构、新加坡金融管理局、澳大利亚证券投资委员会、日本金融厅等六大金融强国的审查，绝对保证客户的资金安全。

GKFX平台号称由FCA、德国联邦金融服务监管办公室、捷克央行、斯洛伐克央行、西班牙cnmv等机构监管。

嘉盛平台声称受到英国金融行为监管局、美国商品期货交易委员会、香港证券及期货事务监察委员会、日本金融服务管理局、澳大利亚证券投资委员会、英国开曼群岛金融管理局、加拿大投资行业监管组织和新加坡金融管理局的监管。

业内人士向记者指出，目前不知道其他国家是如何监管这些平台的。除去日常的各种监管要求，如果每年各个国家监管机构都来检查检查，不知道这些网络炒外汇平台如何应对。

第三招，声称使用MT4正规交易软件，专业高端。

IGOFX平台宣称MT4桌面交易终端是全球最便捷、最安全的交易平台。

FXCM平台号称与国际主流交易工具MT4无缝对接，5分钟快速开户生成MT4交易账户。

OANDA平台声称使用的OANDAMT4终端拥有专有的MT4挂单和技术分析指标。

GKFX平台的网站展示将为客户提供更专业的服务，包括MT4桌面版、MT4网页版、MT4手机版、GKFX网页版平台等。

嘉盛平台不仅提供MT4平台和自研交易员平台，还提供一系列高端交易工具和第三方技术分析，帮助客户判断交易机会。

所有平台都声称拥有MT4。MT4是什么？根据百度百科，MT4是一款专业的行情接收软件。通过访问各个交易公司的服务器地址，可以即时查看黄金、外汇、股票等交易数据。但值得注意的是，MT4也是一个非常强大的软件，可以模拟交易。

据知情人士透露，所谓的MT4外汇投机软件是一款赌博软件。根本不存在外汇交易，也不是平台申报的货币市场基准汇率波动、利差套利等交易。

第四招，崇尚小而广，势不可挡。

IGOFX打着“躺着赚美元”的口号，号称100美元起步，赚全球的钱，没有泡沫。平台一年理赔7次，一年66次，月收益20%。IGOFX宣传册上排名第一的基金经理，32个月投资回报率4915.05%。

“玩过期货和杠杆的投资者都知道，没有哪家正规证券公司能提供这么高的杠杆。这不是生活吗？他给你开户，提供数据，保证你稳定盈利？那到底是谁在赔钱？那为什么赚钱的项目要带你去玩而不是去发财呢？还有为什么资金可以用人民币入市？你的银行给你发短信买美元外汇了吗？有资金监管机构吗？你的钱真的安全吗？”业内人士表示，如果看这些网络搜索的平台，一般都会为客户推广高杠杆、高收益的产品。

福汇平台宣称50元将提供400倍外汇杠杆。该平台号称汇集全球交易高手，网站上贴出的“交易人才能力排行榜”显示，牛人利润率高达884.37%；嘉盛平台提供的杠杆高达400倍；易瑞拓平台和IGOFX平台提供的杠杆高达1000倍；恒益全球平台提供400倍外汇杠杆，号称投资门槛零，最高收益87%。

说白了就是财务造假，不过是披了个投机的外衣而已。

近年来，随着互联网的发展，不法分子借助网络媒体，打着炒外汇的幌子，以类似传销的方式吹捧自己的外汇投资平台“高收益低风险”吸引投资者，通过误导下单、私下对冲等诈骗手段骗取客户资金；从警方查获的案件来看，大多涉嫌诈骗。

据知情人士透露，公安部门已破获“福汇”、“汇赢”等网络炒汇平台诈骗案件。对IGOFX平台、澳洲Halifax平台、汇赢平台等网络外汇投机平台的调查显示，这些平台名为外汇投机，但根本没有外汇交易。穿透平台资金流向后发现，资金并未流入境外外汇交易市场，而是转入境内外多个个人账户，最终涉嫌流入地下钱庄，参与非法交易。

记者致电相关监管部门，询问内地居民是否可以在所谓的网络平台上炒汇。上述监管部门均表示，在未依法取得境内行业监管部门批准的情况下，在境内组织网络外汇投机活动属于违法行为。根据相关法律规定，境内个人从事外汇买卖应通过境内商业银行及其他依法取得相应业务资格的金融机构办理。

“招揽的手段如此无礼，你为什么会相信？你为什么要投资一个你看不懂的投机性外汇交易？不知道这是骗局，还是你贪心？还是渴望一夜暴富？人只是一个贪婪的词。看‘好心交流’。短时间内参与人数超过500万，涉及资金高达数百亿。”外汇行业人士告诉记者，你吃他的利润，他就吃你的利润，这一点永远不会变。

业内人士在此提醒，为确保资金安全，请遵守国家法律法规，不要轻信“网上炒金”和夸大宣传，坚决远离网上炒金活动，以免上当受骗，后悔莫及。

(编辑:杨少康)

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