套路贷涉恶，套路贷涉案资金怎样处理

湛江市公安局开发区分局在扫黑除恶专项斗争中接到多名受害人报警，称贷款公司为“无车骑”车辆办理贷款后，强行扣留车辆，并故意伪造逾期还款信息，然后以车主违约为由勒索高额“处置费”。

经深入调查和全面取证，开发区警方挖出一个以贷款公司为幌子的“套路贷”犯罪团伙，近日成功抓获犯罪嫌疑人28名，扣押涉案车辆50余辆，冻结涉案账户17个，资金7441万元。

办理车贷后被敲诈。

"110?我要报警！我的丰田牌银色轿车被偷了，请调查一下。”2018年12月6日，开发区公安分局五廓派出所接到这样一个报警电话。2018年5月，梁先生因资金周转困难，通过湛江市恒某非融资性担保有限公司(以下简称“恒某公司”)向上海某公司、澳洲某公司借款一辆丰田银色轿车作为抵押物，在恒某公司的欺骗下签订虚高借款合同，合同金额12.9万元，每月5800余元。签订合同后，梁先生被恒某公司当场骗取手续费、GPS安装费、服务费2.5万余元，实际拿到10.4万元。

同年12月6日凌晨，梁先生以第一次还款被沪澳某公司逾期为由，被秘密强制拖走其用于按揭贷款的汽车，并威胁其一次性还款11.5万余元，且需缴纳额外的“处置费”和2.3万元罚款后方可还车。

七起警方案件都指向同一个团伙。

无独有偶，就在梁先生报警的当天，开发区公安分局乐华派出所也接到了类似报警:受害人在不知情的情况下，被信贷公司强行拖走办理抵押贷款。开发区公安局刑侦局二大队在侦查两起案件时，发现湛江市有5起贷款公司无故拖走汽车的案件。通过分析，警方初步确定这7起警情系同一有组织、分工明确的涉“套路贷”犯罪团伙所为。

开发区公安分局立即抽调精干警力成立专案组开展侦查。深入分析后发现，这些预警都指向沪澳某公司及其下属公司恒谋公司。

在利益的驱使下，沪澳某公司于2016年8月开始在全国范围内开展非法“车贷”业务，涉及全国9个省34个城市。受害者往往因为个人经济拮据，找到一家公司，以“赌本不坐车”的形式借钱，约定分期还款。公司诱骗受害人签订虚假借款合同，以流水形式收取约20%的“砍头利息”。在被害人正常还款过程中，他以“银行系统故障，无法扣款还款”、“当期还款扣款不成功”为借口，要求被害人将款项转入公司指定的个人账户，从而创造了被害人当期还款没有流水的记录。作为恒某公司的货源公司，沪澳某公司以被害人未还款为由，擅自认定被害人违约，以远高于市场拖车费的价格雇佣拖车公司，在未告知被害人的情况下偷偷拖走涉案车辆，然后通过各种方式向被害人索要超过实际贷款金额50%的“处置费”作为汽车赎回费。

28名犯罪嫌疑人相继落网。

专案组在北京、上海、苏州、杭州、广州、佛山、中山、惠州等地经过近10个月的艰苦侦查，最终查明上海某公司、澳大利亚某公司在全国范围内开展非法“车贷”业务，并委托苏州鑫公司作为客户介绍公司，苏州鑫公司委托恒某公司在广东开展业务。

通过进一步侦查，专案组掌握了相关公司的犯罪事实，摸清了该犯罪组织的人员结构和活动轨迹，收网时机逐渐成熟。2019年10月11日，抓捕小组兵分多路，在上海、苏州、广州、佛山、茂名、湛江等地同步展开首轮抓捕行动，一举抓获犯罪嫌疑人16名。随后，2019年11月和今年1、2月，又抓获其他犯罪嫌疑人12名，破获案件125起，扣押涉案车辆50余辆，查封涉案账户17个，冻结涉案资金高达7441万余元。目前，上述28名犯罪嫌疑人中已有23人被依法逮捕。

识破“套路贷”，远离陷阱

作为普通人，在日常生活中，难免会与贷款有所接触。如何识破“套路”，远离陷阱，练就一双慧眼，我们可以做到这一点。