关注丨抓获嫌犯14人！网络贷款套路多，蔡甸警方摧毁一网络贷款诈骗团伙

简介

5月23日，随着背后“老板”的落网，一个涉及十余个盛市的网贷诈骗团伙被蔡甸警方摧毁，14名犯罪嫌疑人落网。

不信任网贷，男子损失5000元。

今年3月初，云南的王先生向当地公安机关报案，称自己的网贷被骗。王先生告诉民警，3月3日下午，他接到一个电话。对方自称是网贷公司，无抵押，贷款快。无独有偶，王先生近期急需资金周转，于是主动加了对方的微信。

网贷公司客服向王先生介绍，贷款需要提前支付利息，500-4000元贷款利息149元，40-10000元贷款利息798元，以后每10000元利息798元。随后，王先生按照客服要求下载了一款名为“超级钱贷”的APP。在里面注册成功后，他申请了2万元的贷款，并提前通过微信向客服支付了1596元的利息。

不到5分钟后，客服再次联系王先生，称其在填写个人银行卡号时填错了号码，需要2000元更换卡号，否则无法发放贷款。王先生别无选择，只好又付了2000元。交了换卡费后，客服又说王先生办理大额贷款，要交1500元的vip服务费，然后王先生通过微信支付。客服告诉我贷款一周后会发，但是没有消息。

云南警方调查后发现，该诈骗窝点在武汉蔡甸某小区，随即将线索上报。

小案子查出大团伙，警方深挖案情。

接到线索后，蔡甸警方立即启动反电信诈骗预案，从刑侦大队和派出所抽调骨干力量对案件进行专案侦查。民警刘航杰、朱凯分析作案手段及相关信息后发现，该案并非简单案件，全国各地同类型案件数十起，于是警方开展串并侦查。民警刘航杰在走访中发现，该团伙租住在农心某小区内，租住的两个房间内共有十余人。

经过十多天的守候，3月25日下午17时许，蔡甸警方展开收网行动，成功抓获周某、徐等13名犯罪嫌疑人，缴获涉案电脑13台、手机36部。

经连夜审查，周某(32岁，湖北仙桃人)交代，他和张某(30岁，湖北汉川人)是这个团伙的头目。周负责管理团队和招聘新人，张负责管理财务和采购信息。他们从今年2月初就租住在这个小区。这个团伙的“业务员”和“客服”大多来自外地，都是通过亲戚朋友。

边赢边追根源，“老大”飘幕后。

摧毁该窝点后，专案组民警在深挖过程中发现，周某、张某并非真正的“老板”，其背后还有一名叫许(31岁，湖北仙桃人)的男子。据周某交代，徐某与何某是老乡，平时很少露面，只与他和张某交往。

经查，2019年2月初，徐某联系周某、张某，开始策划利用贷款之名进行诈骗并获利。三人约定，徐负责出资，周、张负责日常经营。为了让一切看起来逼真，两人前后招募了10多名员工，对员工进行演讲等教程培训。随后，张某从网上购买了“超级钱贷”APP，以每条5元的价格购买居民个人信息。由于这些信息来自很多网贷平台，目标更精准，价格自然也高。

一切准备就绪后，他们开始从事网络诈骗。通常他们会给全国各地的受害者打电话，谎称可以提供贷款。对方一旦上钩，便以需要提前支付利息费、换卡费、VIP服务费等为由实施诈骗，金额从149元到一万多元不等，并迅速将钱转入第三方账户进行洗钱。短短一个多月，该团伙获利70余万元。

战斗机转瞬即逝。在明确了“老板”徐某的落脚点后，专案组连夜组织警力对其进行抓捕，但仍被狡猾的徐某逃脱。经过几个月的监控和蹲守，5月23日，专案组民警在许回家的过程中将其抓获，案件终于告破。徐某交代，为了防止自己被抓，他平时联系周某、张某，给他们5%的提成，给“业务员”20%的提成。有的“业务员”一个月能赚上万元。

调查取证遇到瓶颈，误把警察当“骗子”

警方调查后发现，受害人涉及福建、广东、湖北、江苏等十个余胜市。他们大多因为急需用钱，想通过简单的网贷快速周转，但最终还是落入了诈骗陷阱。

据办案民警刘航杰介绍，他在后期固定证据时也是一头雾水，联系不上被害人，或者不被被害人信任，被误认为“骗子”。其中，湖北十堰一位邢女士被骗8000多元。当民警刘航杰与她取得联系时，她不相信电话那头是警察，并声称“我已经被骗了一次，请放过我吧。”无奈之下，刘航杰只能联系当地警方，当地警方前来取证。

记者也从办案民警刘航杰口中得知，很多受害人的微信都被拉黑删除了，只留下受害人的微信收款码。为与被害人取得联系，民警刘航杰多次以“一分钱”的形式向被害人转账，其主要目的是多次发送言论。记者看到办案民警的手机转账笔记后，写道:“我是武汉市蔡甸公安分局”、“我局抓获诈骗团伙”、“受害人报警当地”、“我局电话027-84929110”。

据警方介绍，由于受害人分布在全国各省市，部分受害人因为被骗金额较小，怕丢面子，没有报警。警方还呼吁严惩固定证据的犯罪嫌疑人。如果他被骗，请及时报警。

截至目前，徐某已被蔡甸警方依法刑事拘留，周某等13人已提请检察机关批准逮捕。下一步，专班民警将开展追逃追赃工作，全力为受害人挽回损失。

警方提示，接到有关投资、理财、购物、求职的电话或短信要谨慎。如果有资金需求，建议通过银行等正规金融机构办理。如果发现遇到电信网络诈骗，要保留证据，第一时间报警。

来源:武汉市公安局蔡甸分局蔡甸区委政法委

编辑:陶喆