2023年以来，银行业强监管持续。公开数据显示，一季度，银监会、人民银行、国家外汇管理局共对银行业金融机构及从业人员开出836张罚单，罚没金额合计约6.27亿元。
6月，3698.HK尚辉银行股份有限公司(以下简称“尚辉银行”)宁波分行因统一授信管理不当，违规办理无真实贸易背景的票据业务，被罚款70万元。在此之前，该行还收到了中国人民银行合肥中心支行高达431万的罚款。
然而，更令市场和媒体关注的是，其三任董事长相继落马，前董事长在5月被告知被捕，将该行h股老大哥尚辉银行推上风口浪尖。
01
陆续收到票
6月1日，中国人民银行合肥中心支行近日公布的行政处罚信息显示，尚辉银行收到的罚款高达431.33万元。
具体来看，尚辉银行的违规行为主要包括:未按规定开展持续客户身份识别；未按要求对客户进行重新识别的；未按照规定进行客户风险分类的；未按要求对高风险客户进行强化尽职调查；未按规定对异常交易进行人工分析识别，排除理由不合理，或者可疑交易报告理由不完整；向身份不明的客户提供服务。
根据罚单，银行未能识别客户身份，以及向身份不明的客户提供服务是主要的诉讼原因。此外，该行4名责任人也被罚款1-3万元。
上述罚单公布后不久的6月12日，根据国家金融监督管理总局网站公布的行政处罚信息公开表，尚辉银行宁波分行因集团统一授信管理不当、无真实贸易背景违规办理票据业务被罚款70万元(见下图)。
中国程心在2022年7月发布的跟踪评级报告中提到，“跨区域经营对银行的管理能力、风险控制和人才储备提出了更高的要求。”
业内人士认为，在金融监管框架逐步完善、市场环境多变的情况下，银行业金融机构应及时研判监管变化和政策导向，推动合规由“被动合规”向“主动管理”转变，在各项业务和管理领域落实审慎经营规则，在机构和员工层面落实行为监管要求，不断强化金融风险防控能力。
02
前董事长被查，引人关注。
事实上，尚辉银行的麻烦还不止这些。两年内，三位银行前董事长相继被查:5月23日，安徽省人民检察院以涉嫌受贿罪、国有公司人员滥用职权罪对李宏鸣决定逮捕，引发市场和媒体关注。
微信公众号“安徽检察”发布消息称，安徽省人大常委会原委员、省人大农业与农村委员会原主任委员李宏鸣(正厅级)涉嫌受贿、国有公司人员滥用职权一案。该案由安徽省监察委员会立案侦查，移送检察院审查起诉。日前，安徽省人民检察院以涉嫌受贿罪、国有公司人员滥用职权罪对李宏鸣决定逮捕(见下图)。
据报道，李宏鸣是尚辉银行的第三任董事长。检察机关审查逮捕时认定，李宏鸣利用担任黄山市市长、宿州市委书记、尚辉银行董事长的职务便利，为他人谋取利益，非法收受他人贿赂，数额巨大；在担任尚辉银行董事长期间，他滥用职权，造成国有财产严重损失。案件正在进一步办理中。
李宏鸣是尚辉银行的第三任董事长。在过去的一年多时间里，尚辉银行包括李宏鸣在内的三位董事长被免职，也就是尚辉银行的第一任董事长、第三任董事长、第四任董事长相继被调查。
2021年11月，尚辉银行首任董事长戴鹤棣因严重违纪违法被立案调查。此时，戴鹤棣已经退休近9年。简历资料显示，戴鹤棣自2005年12月起担任尚辉银行党委书记、董事长、监事，随后自2008年12月起担任安徽省人大财政经济委员会副主任委员、尚辉银行监事，2013年1月退休。随后，根据马鞍山中院的判决，戴鹤棣被判处有期徒刑12年，并处罚金75万元，追缴其违法所得。
此外，李宏鸣的继任者，尚辉银行第四任董事长吴雪敏，在李宏鸣被调查之前就已被免职。履历资料显示，吴雪敏曾在中国建设银行总行报纸副刊部和中国银联公司办公室担任重要职务。后于2010年9月加入尚辉银行，出任尚辉银行党委副书记、董事、行长。2017年12月，他正式“接手”李宏鸣，出任尚辉银行董事长。
此后，吴雪敏于2021年4月离开尚辉银行，调任安徽省信用担保集团有限公司党委书记、董事长..时隔一年，也就是2022年3月，吴雪敏因涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查。
03
净息差继续收窄。
官网显示，尚辉银行是中国首家区域性股份制商业银行，于1997年4月4日注册成立，2013年11月12日在港交所主板上市。
官网显示，尚辉银行是全国首家区域性股份制商业银行，由城市商业银行和城市信用社联合重组而成。1997年4月注册成立，2005年12月正式与芜湖、马鞍山等安徽省内5家城市商业银行和六安、淮南等7家城市信用社合并，2006年1月1日正式对外营业。2013年11月12日，尚辉银行h股在港交所主板上市。
公开资料显示，尚辉银行是全国首家由城市商业银行和城市信用社联合重组设立的区域性股份制商业银行。由合肥、芜湖、安庆、马鞍山、淮北、蚌埠六家城市商业银行和六安、铜陵、淮南、阜阳科技、阜阳新迎、阜阳银河、阜阳金达七家城市信用社合并而成，于2005年12月28日正式成立。2013年11月12日，尚辉银行在港交所上市。
从该行的经营规模和业绩来看，尚辉银行去年总体稳步上升。
截至2022年末，尚辉银行总资产15802.36亿元，比上年增长14.21%；其中，客户贷款及垫款总额7643.09亿元，增加1095.14亿元，同比增长16.72%。总负债14574.14亿元，增长14.56%；其中，客户存款合计8941.56亿元，增加1254.88亿元，增长16.33%。
业绩方面，2022年尚辉银行经营业绩再创新高，全年实现营业收入362.3亿元，同比增加7.16亿元，增长2.02%。净利润136.83亿元，同比增加18.98亿元，增长16.11%(见下表)。
不过，数据显示，该行净息差继续收窄。
此外，银行资本补充压力进一步加大。截至2023年3月末，本行资本充足率为11.75%，一级资本充足率为9.36%，核心一级资本充足率为8.50%。
中国程心在2022年的评级报告中提到，尚辉银行“息差持续收窄，拨备压力较大，利润增长面临一定挑战。核心一级资本补充压力持续存在，存款结构有待优化，同业资金占负债比重较高，资产负债期限错配，流动性管控存在一定压力”。
这篇文章来自Investor.com。
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