经济观察报记者蔡跃坤山西信托有限责任公司(以下简称“山西信托”)正在经历一场产品逾期兑付风波。
8月12日，成都投资者许由向记者反映，其“鑫元36号(一期)集合资金信托计划产品”(以下简称“鑫元36号”)延期两年，面临再次延期，山西信托原本承诺今年8月底完成全部本金和收益兑付，目前只兑付了75%的本金和很少的利息。
值得注意的是，8月初，山西信托官网连续披露三款产品，“信德48号集合资金信托计划”、“信德27号集合资金信托计划”、“信德52号集合资金信托计划”(以下简称“信德52号”)的融资人均出现风险事件。
针对该逾期产品，8月12日，山西信托一位负责人在接受记者采访时表示，正按照公司相关规定和合同约定，全力推进项目处置工作。
连续爆炸风险事件
据记者了解，“鑫元36号”成立于2017年8月29日，规模为2880万元，信托计划期限为24个月。2019年8月底逾期后延期两年。鑫苑36号产品的融资方为山西沃德建筑工程有限公司，开平富临宇邦房地产开发有限公司、山西宇邦房地产开发有限公司为该笔贷款提供抵押担保。
根据许由向记者提供的《鑫苑36号2019年第二次受益人大会结果公告》，落款日期为2019年11月29日。公告内容指出，“本公司将在项目正常到期后两年内(不含处置期)分期转让和分配委托人(受益人)持有的信托受益权。第一年委托人(受益人)持有的信托受益权比例不低于40%，其中2018-2019年信托受益权收益转让分配给委托人(受益人)，2019年底前转让分配委托人(受益人)持有的信托受益权的10%；第二年，本公司对委托人(受益人)持有的剩余信托受益权进行转让和分配；期间，委托人(受益人)对信托受益权的收益率按信托合同约定的处置期预期收益率执行。如果资金充裕或者项目办理顺利，我们公司会提前转账发放。”
“延期两年后，山西信托相关负责人现在表示，鑫苑36号无法按照之前的计划兑付。”8月12日，上述投资人许由告诉记者。上述山西信托相关负责人也对记者表示，如有情况，会第一时间向委托人披露，会依法依规推动解决。
此外，8月3日，山西某信托公司官网连续披露3名信托产品融资人出现风险事件。
首先，关于“信德52号”，山西信托表示将信托资金借给山西双明兄弟实业有限公司..山西双明房地产开发有限公司于2020年3月向四川信托有限责任公司申请信托贷款7500万元。山西双明兄弟实业有限公司为该债权的保证人，借款到期无法归还。2021年7月20日，四川信托有限责任公司向四川省成都市中级人民法院申请对山西双明房地产开发有限公司、山西双明兄弟实业有限公司执行，目前，山西信托作为“信德52号集合资金信托计划”的受托人，第一时间向山西双明兄弟实业有限公司了解案件情况及处理方案。目前法院已受理，并按程序推进。
其次，山西信托披露“信德27号”临时公告，称信托资金用于与北京卓融投资管理有限公司(以下简称“卓诚惠始”)共同出资设立北京卓诚惠始投资中心(有限合伙)，卓诚惠始投资山西双明卓信房地产开发有限公司，用于太原市杨家峪村改造项目。山西双明卓信房地产开发有限公司的股东是山西双明房地产开发有限公司，同样陷入四川信托有限公司的借款纠纷。
最后，山西信托披露的“信德48号”信息称，信托资金借给山西双明房地产开发有限公司，目前信托计划已进入处置期。
“信德27号”、“信德52号”、“信德48号”三个信托计划的融资人都指向同一个关联股东——山西双明兄弟实业有限公司
此外，记者查询了七欣宝信息。山西双明卓信房地产开发有限公司、山西双明房地产开发有限公司、山西双明兄弟实业有限公司的法定代表人也是同一人。
启信宝信息显示，2016年12月23日山西双明房地产开发有限公司变更股东时，山西信托成为山西双明房地产开发有限公司股东之一；2018年9月12日，山西双明房地产开发有限公司再次变更股东时，山西信托退出了山西双明房地产开发有限公司股东行列。
针对上述三家信托产品融资人的风险事件，山西信托表示，按照风险控制方案，积极启动风险处置程序，最大限度保证信托财产安全，维护委托人和受益人利益。此外，本公司将继续关注案件进展，并向委托人和受益人披露信息。
8月13日，记者致电山西双明房地产开发有限公司相关负责人的联系方式，对方回应:“暂时不清楚相关情况。”
引进战投进展如何？
值得注意的是，近年来，山西信托有意引入战略投资者。
2020年11月12日，山西信托发布公告称，即日起，山西信托将通过增资扩股的方式公开引入战略投资者。山西信托作为山西省唯一的信托公司，多年来一直在增资扩股。2020年山西省政府工作报告中明确提出:“推进省属国有金融机构改革，加快山西金融租赁、山西信托、中煤保险战略重组。”
对于引入战投的进展，上述山西信托相关负责人对记者表示，如有情况，会严格按照要求尽快披露。
关于公司业绩，据山西信托介绍，2020年，公司实现营业收入33711万元，同比增长75.43%；利润总额5472万元，同比增长214.65%；净利润2090万元，同比增长26.12%。虽然各项指标均较2019年有所增长，但就全行业68家信托机构排名而言，根据用益信托的统计，净利润(母公司)排名58，总收入(母公司)排名59。
山西信托官网显示，该公司注册资本为13.57亿，控股股东为山西金融投资控股集团有限公司(持股90.7%)。山西金控，注册资本106467亿元，是山西省人民政府授权山西省财政厅投资设立的国有独资公司，是省政府在金融领域的资本投资运营公司。
对于公司目前的转型发展，山西信托在2020年年报中披露，公司积极转型标准投资业务，设立信托计划，继续整合运用FOF业务模式下积累的资源，以“多资产+多对冲工具”精选优质基金、资产管理和信托产品，基于大类资产配置原则，为投资者提供不畏市场波动、安心渡过牛熊、熨平收益差异的优质财富管理服务。
此外，山西信托相关负责人也向记者表示，在两压一降的背景下，公司坚决落实监管部门要求，做好调结构、控增速工作。尤其是标准业务的推广，将是现在和未来深耕的重点。我们将积极了解政策重点，向行业学习，与大家一起做好转型发展，回归本源，努力为实体经济和社会民生服务业发展提供良好服务、优化服务。
(应采访对象要求，许由为化名)
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