通讯员罗
随着国家房地产交易调控政策的出台，银行等国有金融机构开始收紧房贷，房地产交易“吃紧”已成事实。在正规金融机构逐渐退出的同时，很多小贷公司也在“跟风”，开始积极填补这个空空白。但部分小贷公司信贷管理松散，风险管理不到位，员工缺乏金融业务知识和技能。他们参与房屋买卖贷款，不仅给了诈骗分子可乘之机，自己也成为诈骗犯罪的受害者。
2016年以来，南京市检察机关共办理二手房买卖合同诈骗案件8起，涉及房产100余套，涉案金额2亿余元。小额贷款公司出现在8起案件中，其中以陆的合同诈骗案最为典型。
犯罪嫌疑人陆某以给自己和父母改善住房为名，打着投资炒房的幌子，在没有自有资金的情况下，向小额贷款公司高息(日息千分之三)借款支付购房首付款。何某、南京某房地产顾问公司负责人丁某(另案处理)等。，提供房源供应、签订购房合同等中介服务，谎称亲戚在银行担任领导职务，可以快速办理商业贷款。在丁等人的协助下，陆某在只支付房价20%至30%作为首付款的条件下，与被害人签订了自行交易版房屋买卖合同，并办理过户取得不动产登记证。拿到不动产登记证后，他将转让的房产抵押给了P2P、小额担保等公司。获得抵押贷款后，陆某并未将该款项用于支付被害人，而是大多用于购买高档汽车、手表、豪华手机等个人挥霍并用于偿还之前的债务。少部分继续以房屋首付的方式骗取被害人的房屋产权，然后用骗取的房屋产权套现按揭贷款，等等。经查，陆某、丁某等人以上述方式骗取83名被害人房屋产权，总价值300余万元，造成经济损失近2亿元。
目前，该案正由南京市检察院审查起诉。
“根据法律规定，小额贷款公司作为善意抵押权人，通常会得到法律的优先保护，难以追回的损失主要由原所有人承担。”南京市检察院检察官表示，虽然小额贷款公司发放贷款比银行方便快捷，但部分小额贷款公司信用管理松散、风险管理不到位，员工缺乏金融业务知识和技能，成为犯罪嫌疑人可乘之机。
在南京市江宁检察院办理的陆诈骗案中，犯罪嫌疑人徐某通过某房产中介公司，借款给被害人支付购房首付款110万元后，谎称银行按揭贷款支付过户后余款。房产过户后，我在没有去银行的情况下，将房产抵押给他人贷款300万，所得款项全部用于偿还个人债务和挥霍。到目前为止，购房和按揭贷款的余额还没有归还。在犯罪行为中，徐还与小额贷款公司业务员李有金钱往来。一方面，他帮助贷款申请人制作假的贷款材料。另一方面，对于一套均价为21900元的房产，李在徐的授意下发放贷款金额为24000元，比该房屋原总价高出100多万元，给发放贷款的公司带来了很大风险。该案最近已审理完毕。
“从8起案件的处理中，我们发现二手房买卖最容易出现的环节是从房屋过户到银行贷款发放。所以要加大对产权证的监管力度。”南京市检察院侦查监督处处长陈曦表示，为了同步保护买卖双方的利益，房屋过户后，产权证暂时交由第三方平台监管。银行贷款实际发放后，资金监管流程结束，然后第三方平台给买家发放新的产权证。他还提醒小贷公司加强内部管理，严格贷款发放审核程序，不给不法分子提供可乘之机。
编辑实习生华
温馨提示：注：内容来源均采集于互联网，不要轻信任何，后果自负，本站不承担任何责任。若本站收录的信息无意侵犯了贵司版权，请给我们来信(j7hr0a@163.com)，我们会及时处理和回复。
原文地址"小额贷款被骗案例，小额贷款中介犯法吗"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/158789.html。
微信扫描二维码关注官方微信
▲长按图片识别二维码
