骗贷40万，套路贷39万

有借款合同，有银行资金流水，甚至有房产公证。看似正常的民间借贷，其实是以侵吞他人财物为目的的。12月3日，十堰市中级人民法院对湖北十堰市张湾区检察院提起公诉的17人套路贷案作出二审裁定，驳回范等人的上诉，维持一审判决。

此前，一审法院经审理，以诈骗罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪、敲诈勒索罪、非法吸收公众存款罪等数罪并罚，判处首犯范有期徒刑19年6个月，并处罚金36万元。其他16名被告人分别被判处八年至六个月不等的有期徒刑，并处罚金，被告人的犯罪所得依法予以追缴或者责令退赔。

一笔贷款引发的灾难

2014年，王先生看中了一个白酒投资项目，只需要投资40万就能获得不错的收益，但当时缺钱，银行也贷不到款。恰在此时，王先生经人介绍找到了范创办的小额贷款公司。“放款快，手续简单”的口号让王先生很兴奋。范说，审核完资产，就可以签订借款合同，办理房产公证手续，办理房产抵押登记，第二天就能收到40万元贷款。

本指望通过心仪项目东山再起的王先生虽然忐忑不安，但想到自己很快就能重回本本，于是决定试一试，没想到却陷入了范等人设下的“套路贷”。

办理完相关手续的第二天上午，王先生收到了范的首付款20万元。在支付了4万元手续费后，剩余的20万元也如期顺利到账，王先生解了燃眉之急。在接下来的几个月里，王先生按时支付了利息，范笑着和他打招呼。双方的合作似乎进入了“蜜月期”。

然而，王先生投资的项目迟迟不见效益。还款25万后，他无法继续偿还本金，支付高额利息。从那以后，粉丝莫斌也变了脸色。

陷入以贷还贷的陷阱

2015年至2016年底，范多次指使人使用言语威胁、盯梢、靠逼等“软暴力”手段，聚众造势在王先生家催款，致使王先生亲友反目，家人无法返回。

后来，范强迫王先生介绍的“老板”(实际上是范公司的内部人员)借新贷还旧。无奈听之任之的王先生与新“老板”签订了借款合同，在银行里赚了钱，借了还了。就这样，范一分钱没还，王先生的债务变成了60万元。

王先生先后三次经历这种单账户转偶数账户的过程，彻底陷入了以贷还贷的怪圈，债务也被恶意抬高到130多万元。至此，王先生已不可能还清贷款。

2017年8月，范在王先生不在场、不知情的情况下，利用王先生此前办理的财产委托公证手续，将该房屋以58万元的价格出售给他人。王先生随即向法院提起诉讼，但因房产已转让他人，无法返还。无奈之下，王先生向警方报了案。

小公司里藏着大“套路”。

事实上，王先生并不是唯一一个遭遇范等人“套路贷”的人。2008年，范开始经营小额贷款业务，并在湖北成立了一家投资公司。其公司运营一直不温不火。

2014年10月，范为拓展新业务，建立并推出点对点借贷平台，以明显高于银行存款利率(月息1%至1.5%)的收益吸引公众投资公司，然后以月息1.2%至5%的高息向公众非法放贷，从中收取高额服务费和存款。

同时，范为加强借贷资金管理，招募社会人员成立信贷部和贷后催收部，逐步形成诱饵，吸引急需用钱的借款人借款，经审查后将“借款”金额扣除高额手续费和保证金，再分发给借款人。然后通过转移债务，使资金流转，恶意提高贷款额度，通过诉讼、公证、软硬债并举等手段，擅自转让或出售借款人房产，达到非法占有的目的。

截至案发，该犯罪集团非法吸收217名投资者资金共计1.13亿余元，高息借给346名借款人8700余万元。

17名罪犯落入法网。

2019年8月以来，公安机关先后抓获范等人，对一起“套路贷”案件立案侦查。该案也成为自扫黑除恶专项斗争开展以来，十堰市首例涉恶“套路贷”案件。

2020年2月，公安机关将此案移送张湾区检察院审查起诉，411份卷宗垒起6米多高。该院受理此案后，成立了以黄德胜为主任检察官的办案小组。在分析了200多家银行的流水，审查了60余起犯罪事实后，办案组完整还原了“套路贷”的全过程，并不断整合相关证据，引导公安机关进行补充侦查，构建了坚实的证据链。最终，在公诉人和检察官的努力下，17名犯罪嫌疑人全部落网。

办案组正在审核案卷。