作者|傅莹
来源| Unicorner Finance
天下英雄出自我们这一代，初入江湖，被人催促；又不像是有说有笑的醉生梦死。在股市和楼市摸爬滚打的证大系创始人戴志康，三年前因涉嫌非法吸收公众存款罪被捕，近日迎来一审宣判。
上世纪90年代，戴志康是a股市场的传奇，曾是上海房地产界的大腕，2012年福布斯中国富豪榜首富...现在，这些荣耀已经不在了。这个大人物被以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪判处有期徒刑19年，令人唏嘘。
非法集资案件596亿起，受害者2.65万人。
据上海市第一中级人民法院微信公众号消息，2022年12月30日上午，上海市第一中级人民法院以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，对被告人上海证大文化创意发展有限公司(以下简称“证大文创”)判处罚金1亿元；以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪判处戴志康有期徒刑19年，并处罚金2550万元；戴伟新、姚宇、张艳华、卢伟峰、顾文军、许胜宽分别被判处13年至7年6个月不等的有期徒刑，并处罚金1000万元至150万元。
来源:腾讯图库
经审理查明，2006年7月，戴志康注册了证大文创。为进行非法集资活动，戴志康于2011年至2014年间，先后成立上海证大拇指投资咨询有限公司(以下简称“证大拇指”)、上海证大金融信息服务有限公司(以下简称“证大艾特”)等“证大系”企业，证大文创为高层管理人员。
2011年11月至2019年8月，在戴志康的决策和指使下，证大投资咨询未经有关主管部门批准，向借款人征集主期限为12-36个月的借款合同，在扣除相关服务费后借给借款人，再将出借债权按照借款合同金额拆分打包成期限为1-36个月、年化收益为5%-15%的债权转让理财产品。
2016年4月以来，为应对证大系企业债权逾期还款率上升导致资金不足以放贷、生成和打包足够的理财产品、筹集足够的资金的恶性循环，经戴伟新举报，戴志康决定继续以虚假销售逾期债权产品、虚假投标等方式向社会公众非法集资。
经审计，2011年11月至2019年8月，“证大系”企业共向35万余出借人销售理财产品596.66亿元，造成2.65万余出借人未偿还本金共计75.21亿元。
来源:上海市第一中级人民法院
传奇大佬:从房地产起家，打破P2P。
说起戴志康，早在1992年，他就参与了中国第一只公募基金富道基金的设立，并让他在金融和投资界声名鹊起。后来，他在股市赚了第一桶金。1995年的“327国债事件”让他赚了几百万。同时在a股市场低迷的时候投资股市，后来收获颇丰。
来源:腾讯图库
公开资料显示，戴志康于1998年重组证大系列公司，成立证大投资集团并担任董事长。上世纪90年代，证大集团主要从事二级市场的私人投资。资金雄厚的戴志康开始将目光投向上海的房地产业。
2000年左右，证大集团在上海浦东开发了杨炼社区项目，并因此一举成名。随后，证大集团借机不断开发证大嘉园、水清华牧等早期住宅项目，以及大拇指广场、九间堂别墅、喜马拉雅中心等知名文化地产项目。
2004年，戴志康在胡润百富榜上排名第5.7位，净资产17亿。2007年，戴志康以100亿美元的净资产排名第65位。
然而，由于喜马拉雅中心项目，戴志康在房地产行业损失惨重。在接下来的几年里，戴志康将房地产业务的重心转移到了南京。2015年，错过了房地产黄金时代的戴志康卖掉了房地产的股权，宣布退出房地产行业。
退出房地产行业后，戴志康再次将重心转向金融。因此，淘宝等郑达集团旗下的互联网金融平台开始迅速成长。
在金融领域，证大集团已发展成为以小微金融为核心，集互联网金融、私募、艺术品投融资、供应链金融等业务于一体的金融产业集团。
早在2010年，戴志康也布局了小额贷款业务。后来，他先后创办了海门证大农村小额贷款和证大财富(后更名为证大金夫)。然而，“证大系”的小贷公司由于行业限制基本都倒闭了，而证大金夫则主要以P2P为主。
公开资料显示，证大金夫最早推出“证大e贷网”，但该平台于2017年被关停。2014年，证大金夫推出P2P平台捞宝，捞宝成为戴志康入狱的“始作俑者”。
据警方通报，2019年8月29日，戴志康、戴伟新等人向警方投案自首，称公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法行为，无力支付。
互联网金融观察家毕严光曾分析，“证大集团涉及的金融业务大多是类金融业务，很少涉及金融牌照或者没有一定的金融牌照，很容易导致金融风险。捞宝出了问题，其他布局板块，比如私募板块，其他相互持股、参股，也会直接受到牵连。”
金融板块解体
自2019年9月1日，上海警方通知戴志康等人自首以来，证大集团一直处于两难境地。曾经由戴志康一手培养的上市公司上海证大地产股份有限公司(0755.HK)(以下简称“上海证大”)9月1日晚间发布公告，与戴志康本人及证大集团断绝关系。
上海证大在澄清公告中表示，公司与上海证大文化创意发展有限公司、上海证大艾特金融信息服务有限公司、上海证大拇指财富管理有限公司、上海证大投资咨询有限公司不存在股权关系，不存在交叉持股现象。上海证大还表示，戴志康已于2015年2月13日完成公司全部控股权的转让，不再担任公司任何职务。
证大集团官网显示，证大产业主要包括证大金融、证大文化、证大投资三大板块。经过一系列变革，证大集团金融板块接近解体，文化板块持续亏损，投资板块只剩下医疗科技相关业务。
在金融领域，证大发展成为以小微金融为核心，集互联网金融、私募、艺术品投融资、供应链金融等业务于一体的金融产业集团。正是这个证大金融曾经让戴志康引以为豪。现在小贷公司早倒闭了，P2P公司爆炸了...
文化方面，工商资料显示，证大文化成立于2001年，是证大集团文化板块的子公司。证大文化作为新三板上市公司，专注于艺术价值发现与价值创造，深耕艺术IP专题展览、艺术电子商务、艺术演艺与教育、艺术顾问服务。
然而，证大文化却处于不断流失的状态。证大文化发布的2018年年报数据显示，公司2018年实现营业收入5298.8万元，较去年同期下降10.95%；归属于上市公司股东的净利润为-441.9万元，较去年同期下降215.57%。证大文化2019年上半年财报显示，营业收入1529.95万元，同比下降23.56%；归属于上市公司股东的净利润-358.24万元，同比增长38.89%。
在投资方面，证大集团专注于互联网、海外资源、医疗科技和证大地产。互联网领域的投资主要指喜马拉雅FM。不过，作为证大集团文化产业的重大项目，喜马拉雅FM在戴志康自首后也发表了相关声明，与戴志康和证大集团撇清关系。
9月1日，喜马拉雅FM在其官方微博发布声明称，上海证大投资发展有限公司是喜马拉雅早期投资人，但其法定代表人戴志康从未参与喜马拉雅的业务运营和经营决策，目前证大投资发展与喜马拉雅不存在股权关系。
在医疗科技领域，证大集团于2016年4月成立了上海九健堂健康管理有限公司(以下简称“九健堂”)，但规模较小。
在房地产领域，郑达集团官网显示，证大曾打造“大拇指”广场和九间堂别墅，但这些早在2015年就不属于证大集团。在海外资源领域，证大集团仅在官网简单介绍，已投资并获得马里金矿、铀矿、刚果金卢本巴希铜钴矿等多个矿床的开采和探矿权。
此外，“327国债期货事件”的当事人几乎无一善终。当年的四位得奖者魏东、袁宝静、刘汉都已落马，周正毅深陷囹圄。现在号称在327国债事件中赚了大钱的戴志康也进去了。至此，只有某部门的一位黄先生还自由自在地活着。
一个人的认知往往决定一个人的行为。戴志康曾经说过一句名言:“赚钱就是把别人的钱转到自己的账户上”。也可能是因为这样的认知，最终导致了他今天的结局。你想对“郑达部”说些什么？欢迎在评论区留言与我们互动。
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