近日，中国人民银行南宁中心支行开出行政罚单，乐刷科技股份有限公司广西分公司(以下简称“乐刷”)被及时任命为广西分公司副总经理，分别被罚款80.1万元和3.8万元。
行政处罚信息显示，主要涉及KYC，违法行为类型包括未按规定进行客户身份识别；未能准确识别和完整发送交易信息，未能确保交易信息在整个支付过程中真实、完整、可追溯和一致；特约商户收单银行结算账户管理不到位；为不符合条件的特约商户提供T+0资金结算服务。相关负责人因未按要求进行客户身份识别而被罚款。
年初，乐刷浙江分公司收到百万级罚款，涉及违反相关清算管理规定，没收违法所得145.17万元，罚款145.17万元，合计罚款290.34万元。当时的分公司总经理被罚款10万元。
此外，2020年8月，乐刷未按要求建立相关制度措施或风险管理措施；其他危害支付机构稳健经营、损害客户合法权益或者危害支付服务市场的违法行为，被央行深圳中心支行罚款34万元。
一年前，支付行业一片恐慌，部分支付机构相关人员被江苏徐州警方带走调查，涉及多地多家支付公司。相关情况被称为“5.13事件”。此后，多家支付公司宣布严禁电销，要求合作伙伴不得通过电话、网络等渠道推广销售POS产品，不得向参与赌博、电信诈骗等违法行为的用户提供POS产品或推广网上支付服务。由于KYC的劣势，用户参与非法经营的案件时有发生。
乐刷2013年成立于深圳。据天眼查信息显示，乐刷目前的法人为孙杨，总经理为吴刚，全资拥有深圳市易卡科技有限公司(以下简称“易卡”)。2021年初，E卡创始人刘辞去乐刷法人及执行董事职务。
据披露，2011年转卡成立前，刘曾担任财付通支付科技有限公司总经理、腾讯数码(天津)有限公司网上支付部总经理、腾讯集团网上支付业务总经理，此前在华为履职。总经理吴刚也是腾讯业绩的后台。
公开资料显示，腾讯已投资乐刷。工商信息显示，除刘持股99.2%外，深圳市腾讯域计算机网络有限公司持股移动卡0.375%，深圳市企鹅金融科技有限公司持股约0.03%。
移动卡成立之初，是在国内第一批第三方支付放开之后。官网介绍，移动卡当时是为小微商家提供支付服务的。两年后，乐刷成立，次年获得银行卡收单牌照和手机支付牌照。
2020年6月，该卡在港交所上市。2020年年报披露，卡转(9923.HK)营收22.9亿元，净利润4.3亿元。支付业务贡献了大部分收入。年报显示，卡转的主要收入来源是一站式支付服务。2020年相关收入18亿元，占总收入的79.8%，2019年该数值为92.2%。
卡转方面表示，一站式支付的收入来源有所减少，主要是受疫情对消费的影响。支付服务的平均费率也从19世纪末的0.139%下降到0.125%，毛利率为26.4%。「科技赋能商业服务」的毛利率为56.2%。
2020年，移动卡推出的产品包括聚合支付工具聚汇扫一扫和优惠券分发平台优汇圈。期间公司投入大量资金，于2001年初推出会员营销管理平台Yohui Circle Pro。乐刷有MPOS和电子签机，退机押金经常被投诉。其APP显示有信用产品厂商e贷，最高额度20万。
年报显示，卡转的金融科技服务主要包括助贷服务、委托贷款和保险转介服务，涉及三家子公司，分别是深圳市飞泉云数据服务有限公司、深圳前海全飞商业保理有限公司和广州全飞小额贷款有限公司(以下简称“全飞小贷”)。官网介绍全飞小贷，成立于2019年7月。它的产品叫上易贷。报告期内，卡转贷款业务贷款总额为5.68亿元，最近三个季度逾期率为1.05%。
本文来自蓝鲸财经
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原文地址"移卡旗下乐刷收80万余元央行支付罚单，涉及KYC不利等问题，创始人年初卸任法人"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/121749.html。
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