法制日报全媒体记者黄辉
8月9日，江西省检察院、江西省地方金融监督管理局联合召开“打击非法集资、防范金融风险”新闻发布会，介绍了2018年以来全省检察机关惩治非法集资犯罪的工作情况和非法集资等涉众犯罪的形势特点。
《法制日报》记者从会上获悉，2018年1月至今年6月，江西省检察机关批准逮捕非法集资犯罪案件320件446人，起诉287件526人，其中批准逮捕非法吸收公众存款案件279件397人，批准逮捕集资诈骗案件41件49人。
犯罪区域涉案金额较大。
“高大上”的虚拟货币伴随着“高风险”
2017年2月，被告人冯某、于某成立鹰潭盈盈投资管理有限公司，并邀请毛某、方某加盟，通过建立网站平台、公开发行虚拟货币、收取虚拟货币交易费用等方式获利。
经审计，冯等人在全国27个省市吸收2900余人，共计2823.77万元。冯等人归案后主动退缴全部赃款和违法所得，未对集资参与人造成财产损失。
检察机关认为，该案以互联网金融、股权众筹为幌子，未经国家有关部门批准，通过发行虚拟货币非法吸收公众资金。本质上，行为人利用网络平台发布虚假信息，以高额利润为诱饵，向不特定公众非法集资，建立资金池，构成非法吸收公众存款罪。
2018年10月25日，鹰潭市月湖区人民法院以非法吸收公众存款罪判处被告人冯等人有期徒刑二年至三年，并处罚金7万元至20万元。
“非法集资犯罪案件涉案金额一般较大，立案地域相对集中。”江西省人民检察院第四检察处处长吴海丽告诉《法制日报》记者，近年来，一些不法分子打着“金融创新”、“区块链”等旗号，通过发行所谓的“虚拟货币”、“数字资产”吸收资金。其实只是一个“借新还旧”的庞氏骗局，其资本运作难以长期维持。
“在一起小贷公司非法吸收公众存款案中，吸收20多亿元，未支付金额近2亿元。”吴海丽说，近年来，非法集资犯罪已覆盖江西省所有设区市，其中南昌、赣州、宜春位列前三，这三个市共破获案件205起，抓获人员281人。
据悉，在受理审查起诉的案件中，集资诈骗罪涉案金额8.1亿元，其中1000万元以上的案件占31%；非法吸收公众存款罪涉案金额合计134.3亿元，其中4000万元以上的占19.3%，1亿元以上的占7.1%。
非法集资名目繁多，养老领域“抢手”
贪图高额利润的诱惑导致养老金的流失。
2018年7月8日，南昌市中级人民法院以集资诈骗罪，判处被告人刘无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金40万元。
2014年8月，被告人刘、彭某甲、彭某乙在南昌注册成立江西振林实业发展有限公司。该公司聘请以牟磊、梁某为首的“融资团队”，虚假宣传振林公司投资运营的养老项目，取得政府批准，以每年13%至26%不等的高息为诱饵，以老年人为主要对象吸收资金。
期间，刘等人在高档酒店组织召开会议，宣传振林公司的发展前景，夸大投资养老项目的盈利能力，带领有投资意向的老人到凤城游玩。共有373名老人吸收资金3153.8万元。
“从购物、理发、加油，到买车、买房、理财，犯罪分子紧盯与普通人日常生活密切相关的领域。”江西省地方金融监督管理局党组成员、副局长骆晓琳告诉记者，近年来，非法集资名目繁多，养老领域受到不法分子“追捧”，老年群体成为重要的侵害对象。
有的成立资产管理投资公司，借助P2P点对点借贷平台，以金融创新的名义实施。有的采用消费返现的形式或以“过桥资金”业务的名义实施；有的以投资影视、生态旅游开发、房地产、汽车销售、教育培训、矿山、农副产品等项目为名吸引资金。
据了解，在起诉的案件中，有19.2%是以投资养老、保健项目的名义实施的。不法分子在公园、菜市场、老年大学等老年人集中的场所进行宣传，防止能力较弱的老年人吸收资金。
犯罪手段的隐蔽化、专业化操作已经成为一种趋势。
披着“合法”的外衣，其实是非法集资
2017年4月，孙被法院以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑八年。
2007年以来，孙以开发房地产为由，通过写借条的方式，以月息2%至3%向社会公众吸收资金。期间，孙为筹集资金，在未经任何金融监管部门批准的情况下，设立融资场所，挂牌“赣州翠微房地产投资有限公司”，以投资其开发的房地产项目获得每月2%的保底利息，并向社会不特定人员吸收资金。
2007年至2014年12月，孙共吸收资金14720.68万元，造成集资参与人经济损失10643万元。
“房地产行业是资金密集型行业，也是非法集资的高发区。”江西省人民检察院副检察长张告诉记者，一些投资公司善于伪装，把办公室设在高档写字楼，在五星级豪华酒店组织宣传推介会，有的甚至用商品房等固定资产作抵押，给人“不差钱”的错觉。
“犯罪分子作案手段隐蔽，专业操作已成趋势。”张说，他们往往披着“金融机构”的外衣，打着承销国债、代理证券投资、委托理财的幌子吸收公众存款，让投资者放松警惕。很多人被城市、农村信用社等正规金融机构和国家行政机关工作人员骗过。有的甚至采取专业的运作模式，支付30%以上的高额佣金聘请营销团队，由营销团队打理前期策划、信息发布、跟踪服务、最后骗取投资款等各个环节。
法制网南昌8月9日电
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