来源|互联网金融与电信
作者|李岚清
原标题|“随行支付境外业务获资5.88亿元，多次违反反洗钱规定，布局高利贷、催收等产业链”
近日，莱文科技(00818。HK)，一家附带股东港股的上市公司，发布公告称，其非全资附属公司VBill(Cayman)已引入投资者ELECTRUM B.V，投资者已同意以人民币5.88亿元的认购价认购新VBill股份。紧接分配完成后，莱文科技将持有V比尔(开曼)71.07%的股份，附随支付集团间接持有的权益将由80.04%摊薄至68.83%。
据悉，VBill(Cayman)原为莱文科技及上市公司全体管理层股东在开曼群岛注册的投资控股公司。公司将发展莱文科技的支付交易处理解决方案事业部，募集资金将用作VBill(开曼)集团海外业务拓展的一般营运资金和风险控制技术投资的额外资源。
随行付(香港)是VBill(开曼)的全资孙公司，随行付(香港)的全资子公司WFOE是中国大陆VIE框架控制的重庆捷行移动商务有限公司(以下简称“重庆捷行”)。重庆捷行成立于2002年，主要从事平台运营解决方案业务。目前持有PayPal有限公司(以下简称“PayPal”)80.04%的股份，为第一大股东。
央行信息显示，2012年6月27日，Attached Pay获得银行卡收单业务全国支付牌照，2013年7月6日新增全国互联网支付和移动电话支付业务，但2017年6月，在牌照获准续期时，被责令停止吉林、辽宁(含大连)、浙江(含宁波)、福建、黑龙江等5个省份的银行卡收单业务。
事实上，早在2014年9月10日，随行付就因“未落实特约商户实名登记制度、交易监控不到位、风险事件处理不力”被要求停止接入新商户并撤离其在全国上述五省的业务。
此外，今年以来，随行支付及其分支机构已被罚款三次，均为百万元以上的大额罚款，合计已被罚款近千万。
今年1月，随付通重庆分行因违反反洗钱相关规定，被中国人民银行重庆营业管理部罚款170万元，对相关责任人员并罚4万元。今年3月，随行付因未尽到客户身份识别义务、未按要求保存客户身份信息和交易记录被罚款590万元，两名责任人分别被罚款31万元和621万元。5月，山西分行因违反相关反洗钱法律被罚款128万元。同时，央行责令该公司对相关责任人员给予纪律处分，并对相关责任人员处以12万元罚款。
值得一提的是，据《今日北京商业》此前报道，随行支付涉嫌通过刷POS机非法套现，在微信小程序中搜索“随行支付”时，会出现“随行支付POS免费领取”、“随行支付高端MPOS免费领取”的商家。
目前附带的支付官网展示网站正在维护中，其运营产品无法打开。根据莱文科技的公告，附着支付的主要业务包括支付交易处理、小额贷款和供应链融资。根据公开资料显示，随行支付在官网开辟了金融板块，业务包括还款(信用卡代偿)、随行商贷(小微商家信贷业务)、随行支付钱包(消费金融)、供应链金融。
在已认证的现收现付商户服务微信微信官方账号“现收现付商户服务”中，“金融超市”一栏包含“我要赚钱”、“我要还款”、“用卡管理”等三个选项。目前“我要赚钱”栏目无法正常打开，可以通过该选项获得信用卡还款平台。
天眼查信息显示，“回归”由随付通全资子公司南昌随付通网络小额贷款有限公司(以下简称“随付通小贷”)运营，该公司运营网站“随付通金融”页面无法正常打开。
在聚投诉等第三方投诉平台，有大量关于陪付收取高额服务费、暴力催收、POS业务员虚假宣传的投诉。
9月9日的一份投诉信显示，借款人李先生分12期进行了1万元的金融借款，但还款信息显示，李先生需分12期共还款1.36万元，实际综合年化利率刚好达到36%的监管红线，而irr利率超过36%。
根据田玉娥的信息，2018年10月11日，分宜县工信局对随行小贷进行检查，发现该公司不存在违反“四不四不准”、违规开展“首付贷”、“校园贷”、违规对外集资等不合规情况。但公司的借贷业务是通过第三方支付平台结算，而非银行账户转账结算。
此外，随付通还持有一家名为随付通(北京)金融信息服务有限公司(以下简称随付通金夫)的全资企业。莱文科技公告称，公司在中国主要提供客户转介服务、信用评估服务等金融服务。
但从该公司在招聘中发布的招聘信息来看，其业务不仅涉及贷前信用评估和客户转介，还涉及贷后催收业务。9月10日，随行支付服务还发布了催收策略经理一职，工作地点在北京市海淀区。
上市公司公告显示，去年PayPal及其控股子公司业绩大幅增长。2018年收入30.99亿元，较2017年的17.02亿元增长82.08%；2018年实现税后利润2.7亿元，同比增长41.92%。截至2019年6月30日，伴随支付及其控股子公司未经审计的总资产和净资产分别为31.39亿元和12.596亿元。
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原文地址"随行付是哪个公司旗下，随行付正规吗"：http://www.guoyinggangguan.com/xedk/115157.html。
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