打击“套路贷”“校园贷”“高利贷”，乳山金融领域扫黑除恶行动进行时

严打扫黑除恶。

乳山金融部门深入开展地方金融领域扫黑除恶专项整治行动，坚持“扫黑除恶、打黑除恶、打保护伞”，严厉打击地方金融领域涉黑涉恶、充当黑恶势力“保护伞”的违法犯罪活动。

涉黑涉恶线索调查范围

按照《山东省地方金融条例》的要求，经省人民政府地方金融监督机构批准，在乳山市行政区域内依法设立的从事相关地方金融活动的小额贷款公司、融资性担保公司、民间融资机构和农民专业合作社。具体列表如下:

乳山市亿兴小额贷款有限公司

山东阿干融资担保有限公司

乳山童渊民间融资登记服务有限公司

乳山于慧民间资本管理有限公司

乳山恒达民间资本管理有限公司

乳山恒通民间资本管理有限公司

乳山昌盛民间资本管理有限公司

乳山三和民间资本管理有限公司

乳山荣盛民间资本管理有限公司

乳山鑫天然草莓专业合作社

乳山市鸿利来果蔬专业合作社

乳山市爱沐茶叶专业合作社

乳山市康泽大江农民专业合作社

乳山市清益蔬菜农民专业合作社

乳山市丁盛花生农民专业合作社

乳山恒丰医药专业合作社

乳山市大川姜生农民专业合作社

乳山绿色阳光果蔬专业合作社

乳山南黄农业休闲旅游专业合作社

乳山市坤特果树种植合作社

乳山市志华果蔬专业合作社

乳山市裕盛果蔬农民专业合作社

乳山市善健乐草莓专业合作社

涉黑涉恶犯罪线索。

为依法维护金融消费者合法权益，优化金融生态环境，现向社会各界征集以下金融领域涉黑涉恶违法犯罪活动线索:

(一)非法吸收公众存款、变相吸收公众存款、擅自发行证券或者以其他方式或者变相从事非法集资活动；

(二)非法高息放贷。包括但不限于面向在校学生的“校园贷”、无特定用途的贷款、以提供服务、销售商品等名义变相高息(费)贷款、以“无抵押贷款”、“车贷”、“抵押贷款”、“裸贷”等名义实施的“套路贷”；

(三)非法高息放贷，或者套取金融机构信贷资金后高息放贷；

(四)非法从事互联网金融业务；

(五)采取故意伤害、非法拘禁、盯梢骚扰、侮辱、欺诈威胁等恶意手段，进行虚假诉讼，套取贷款、追偿款的；

(六)制造谣言、制造恐慌、煽动群众挤兑银行，以及寻衅滋事、非法聚众冲击金融机构的；

(七)有组织的保险、信贷诈骗或与黑恶势力勾结骗取银行贷款和保险费；

(八)金融机构工作人员或者其他公职人员作为主要成员或者实际控制人，参与非法集资、借(取)贷、违规发放贷款的；或者利用恶势力开展或者协助开展贷款、保险、证券等业务；

(九)其他地方金融领域黑、恶、乱问题线索。

金融行业的很多方面都需要重点关注。

为依法维护金融消费者合法权益，优化金融生态环境，现向社会各界征集以下金融领域涉黑涉恶违法犯罪活动线索:

防范和打击“套路贷”

“套路贷”，顾名思义，是指以民间借贷为掩护，骗取被害人签订明显不利于被害人的合同，如虚增借款合同、阴阳借款合同或房地产抵押合同，通过虚增债务、在银行制造流水痕迹、任意认定违法、胁迫债务、虚假诉讼等各种套路和手段，非法占有财物。

“套路贷”犯罪是近年来出现的侵犯财产的新型犯罪。具有隐蔽性强、危害大的特点。严重侵害了被害人的财产权利和人身权利，极大地危害了公共秩序，扰乱了金融管理秩序，妨碍了司法公正。是“扫黑除恶”专项斗争的13个重点之一。

防范和打击不良校园贷

“校园贷”，又称大学生点对点借贷，主要是指一些大学生网贷平台实现网贷业务。

近年来，过度高利贷、暴力催收、裸贷等校园贷款频频侵害学生合法权益。很多大学生无力还贷，导致“跳楼”、“自杀”、“出走”等悲剧。

防范和打击非法集资

非法集资是指法人、其他组织或者个人未经政府监管部门批准，向社会公众(包括单位和个人)公开宣传，承诺在一定期限内以现金、实物或者股权等方式还本付息或者支付回报，向社会公众募集资金的行为。

个人非法吸收资金二十万元以上，或者针对三十人以上，或者造成直接损失十万元以上的；企业非法吸收资金100万元以上，或者针对150人以上，或者造成直接损失50万元以上的，构成非法吸收公众存款罪，最高可处10年有期徒刑。

以非法占有为目的，采用诈骗方法非法吸收资金，构成集资诈骗罪，最高可判无期徒刑。

属于地方金融领域涉黑涉恶线索排查范围的地方金融机构，要积极配合地方金融领域打黑除恶专项斗争排查工作组开展涉黑涉恶线索排查工作，自觉开展自查自纠，不断净化金融环境。希望广大人民群众大力支持、积极配合，积极举报黑恶势力犯罪案件线索，共同营造健康有序的金融市场环境。对于举报和调查中发现的地方金融领域涉黑涉恶线索，我们将认真研究研判，涉嫌违法犯罪的将及时移交公安政法机关，全力配合查处工作。

举报人可以通过电话、信函或走访的方式进行举报:

1.举报热线:

乳山市公安局举报电话:6669014。

乳山地方金融服务中心:6652186

2.邮寄和来访信件的地址:

乳山市胜利街86号威海商业银行4楼