视觉中国
法治周末记者徐鹏梁倪萍
近日，山东省潍坊市公安局成功打掉一个以犯罪嫌疑人曹为首，盘踞在潍坊市区，以“套路贷”为主要犯罪手段的涉黑组织。目前，曹等19人因涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪、诈骗罪等犯罪，已被查封、扣押、冻结涉案资产8.2亿元，并于7月17日移送潍坊市人民检察院审查起诉。
法治周末记者注意到，今年年初，山东省济南市公安局青分局还打掉了一个涉嫌诈骗、敲诈勒索、强迫交易、故意伤害、非法拘禁的“套路贷”团伙。
“‘套路贷’和‘套路贷’的罪名不是法律术语。司法实践中，与‘套路贷’相关的犯罪统称为套路贷犯罪。”济南市公安局法制支队一大队大队长艾凤勋表示，套路贷犯罪是以“虚增债务”、“使钱跑路”、“任意认定违约”、“票据转平账”、“虚假诉讼”等手段非法占有他人财物的特定犯罪形式。
“‘套路贷’暴力讨债过程中，可能涉嫌非法拘禁、故意伤害等犯罪。”山东大洋律师事务所主任、山东省律师协会副会长孙瑞喜告诉记者。
根据我国刑法和公安部、最高人民检察院司法部《最高人民法院关于办理黑恶势力刑事案件若干问题的指导意见》，以非法占有为目的，以民间借贷为名，采取虚增债务、签订虚假借款协议、弄虚作假跑路、任意认定违约、转账平账、虚假诉讼等手段非法占有他人财物的，、或者以暴力、威胁方法强制执行债权或者强行索取债务的，应当根据案件的具体事实。
“套路贷”累计资产近10亿元。
据潍坊市公安局办案民警介绍，从2007年开始，曹就涉足民间借贷行业。2008年以来，曹团伙利用虚假诉讼、暴力威胁等手段，侵害他人合法财产权益。十年间，曹氏团伙资产迅速膨胀至近十亿元，在潍坊民间借贷、房地产行业小有名气，形成了“借几千万巨款快速到账，找曹”的口碑，建立了组织严密、危害极大的黑社会性质犯罪组织。
2011年4月，开发商高向曹借款1500万元用于流动资金。双方口头约定月息5分，现金收取。他们还签订了贷款协议，实际贷款金额上浮15%，共计1725万元。曹某让高某用16套房产做贷款抵押，签订了买卖合同，签的是曹某的名字。至此，借款双方就借款事实签订了两套阴阳合同。按照曹的要求，双方创造了1725万元的银行流水记录，对应的是数额可观的购房合同和收据。
高介绍，只有一张借条由曹保管，双方签订的房屋买卖合同远低于市场价。当时曹向高某承诺，房屋买卖合同只是借款的担保，其目的是赚取利息，而不是抽房。签署这两份合同只是他的“规则”。
至2012年5月30日，高某以现金方式偿还曹某利息858万元，并以5套房产和1辆奔驰轿车作为担保签订转让协议，冲抵借款利息，随后无偿偿还本息。
2013年3月29日，曹安排律师向潍坊仲裁委提出仲裁申请，要求高交付其购买的16套房产，并按照之前的购房合同约定支付逾期交付违约金341万元。在仲裁过程中，曹指使律师隐瞒事实真相，捏造事实，提供虚假证据，导致潍坊仲裁委裁决将该16套房产及因逾期交付违约金而折价的4套房产判给曹。
随后，曹安排律师继续分别到潍城和法院提起虚假诉讼，非法占有高的5套房产和1辆奔驰轿车。
“本来是借款，但是手里没有借款，也没有证据证明我们已经偿还了部分本息，最后只能按照判决执行。此事给我公司造成了近5000万元的经济损失，公司形象一落千丈。”高说。
但曹“套路贷”害的远不止高。据办案民警介绍，与曹有借贷关系的企业和个人有50多家。目前，这些企业大多处于停产、停工、破产状态，其中17家企业倒闭，20多户家庭无家可归、流离失所，并欠下巨额债务。
债务人在讨债过程中自杀
日前，山东省公安机关新闻发布会发布了扫黑除恶专项斗争的6起典型案例。其中，莱芜警方成功摧毁了一个涉及“套路贷”的犯罪团伙。
2018年2月8日，莱芜一债务人在讨债过程中自杀。莱芜市公安机关沿线深挖，成功摧毁以庞某猛为首的涉黑涉恶犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人17名，破获刑事案件100余起，查封房产4处，扣押资金220余万元。
经查，2015年12月以来，庞某猛纠集郭某琪、王某鹏等10余人，注册成立莱芜市许定商贸有限公司。庞某梦以实体公司为掩护，定期向团伙成员传授高息放贷方法，制定奖惩措施，并在莱芜市张贴放贷广告。该团伙通过签订借款协议、任意认定逾期违约、签订虚假借款协议、金钱流水、虚假诉讼等方式发放高利贷。，以暴力、威胁、骚扰、纠缠、聚众造势等手段非法逼债，大肆实施敲诈勒索、非法拘禁、诈骗、故意伤害、强迫交易、寻衅滋事、非法侵入他人住宅等违法犯罪活动，造成1人自杀死亡、2人自杀未遂。
今年年初，济南市公安局青分局打掉的“套路贷”涉黑犯罪团伙，没有审批，没有资质。在“齐鲁民间贷”、“齐鲁投资”小额贷款公司的幌子下，大学生是主要的侵权对象。利用他们缺乏社会经验，不愿让家人知道的心理，打着个人民间借贷的幌子，签订了明显对借款人不利的债务合同。非法获取“手续费”、“管理费”等经济利益，采用暴力、恐吓、侮辱、“轰炸”通讯录、上门寻衅滋事等手段向大学生及其家庭施压，达到非法索要巨额款项的目的，对借款人及其家庭造成了严重伤害和恶劣影响。有的负债累累，有的举家搬迁，有的长期失联，有的甚至有自杀的念头。
“套路贷”犯罪手段隐蔽。
曹等人涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织一案，于2018年7月17日移送潍坊市人民检察院审查起诉。检察院办案组成员介绍，此案涉案人员多，涉嫌犯罪多，犯罪事实多，审查起诉时限很短。为早日严惩黑恶势力，在案件移送审查起诉前，办案组成员已提前介入侦查，掌握案件的立案、强制措施的适用和侦查进展情况，指导证据的收集、固定和完善，对侦查方向和证据制度的建立提出有针对性的建议。
“曹等人通过许多新型犯罪手段实现对非法债权的确认，暴力手段也十分多样，包括恶意骚扰、强迫交易、非法拘禁、故意伤害等。，以实现非法利益的获取。为了逃避法律的制裁，曹在法律研究方面做了一些努力，并且在律师的建议下，他的很多犯罪手段都非常隐蔽，有的甚至披上了‘法律外衣’。”检察官说。
“暴力讨债过程中，可能涉嫌非法拘禁、故意伤害等犯罪。”孙瑞喜表示，在“套路贷”犯罪案件中，犯罪嫌疑人故意伤害、非法拘禁、扰乱被害人及其近亲属正常生活，或者帮助捏造事实提起民事诉讼，符合故意伤害、非法拘禁、寻衅滋事罪、非法侵入他人住宅罪、虚假诉讼罪的构成要件的，应当以相关罪名追究刑事责任。
孙瑞喜表示，如果借款人已经被“贷款”，首先要保证自己的人身安全，避免与“套路贷”的行为人接触。对于“套路贷”实施者的威胁、勒索、高额利息和违约金等行为，应积极寻求公安机关和律师的协助，不要逞强、抗拒。
长清公安分局刑警大队副大队长田明表示，针对“套路贷”案件的特点，要重点打击、快速侦破价值巨大、损失严重、影响恶劣的“套路贷”案件；加强与检察机关和法律的配合，研究适用法律打击套路贷等寻衅滋事、非法拘禁、虚假诉讼等恶势力团伙，依法严惩；加强与工商、税务等部门的信息交流，开展联合执法，形成整治合力；加强与金融监管部门的沟通，探索建立行业数据库和黑名单，铲除“套路贷”犯罪滋生的土壤。
责任编辑:高
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