本报讯4月28日，从裁判文书网获悉，犯有贷款诈骗罪的赵某在服刑期间被羁押在淮南市看守所。此次提审与银行淮南谢家集支行原行长余违规发放贷款案有关。
此案始于2007年，当时赵在银行认识了龚，龚曾是该公司银行部的总经理。龚以赵经营公司需要资金周转为由，向社会大量借款。2013年11月，欠款无法偿还。赵方便龚协商，想让龚通过以前的关系在银行贷款。我找到了当时银行淮南谢家集支行行长余。
赵以其实际控制的公司安徽同德公司为借款担保人，提供淮南振达公司及另外两家无实际交易的公司的虚假购销合同及相关资料。2013年11月19日向尚辉银行淮南谢家集支行申请贷款共计1800万元。部分借款转给其中一家公司，其余款项转入宫某控制的账户，后被宫某用于偿还欠款。
判决书显示，该1800万元借款中，510万元用于偿还安徽公司欠款，其余1290万元由龚挪作他用。而且安徽同德公司的几个大股东都是赵在朋友的帮助下指定的。淮南振达公司、安徽同德公司的实际控制人均为赵。
骗贷结构图
判决书显示，2014年2月，龚还款800万元后，剩余欠款全部逾期，涉案1000万元应于2014年3月19日到期，但截至2018年2月21日，本息仍有1546.4万元，本金损失1000万元。
至此，银行淮南谢家集支行原行长余违规放贷案浮出水面。
2013年11月，赵、龚向银行淮南谢家集支行申请贷款1800万元，并向俞提交了申请贷款所需材料。余作为经办行经理及该笔贷款的主要负责人，在未会见任何人员的情况下，未严格审查淮南振达公司的贷款材料来源及贷款用途的真实性，未有效安排监管人员对借款人的信用等级、贷款安全性及盈利能力进行调查，对担保人身份及还款能力的调查未履行职责，导致淮南振达公司使用虚构的购煤用途及合同、非担保人签字，
2017年5月16日，于向淮南市公安局投案自首。
尚辉银行淮南谢家集支行信贷员表示，按照正常的贷款流程，贷款信息应该是申请人来支行写贷款申请，支行行长安排客户经理收集相关贷款信息。分行行长将整理后的信息上报分行营业部进行贷前调查。之后，分行营业部需要将贷款调查报告发送至分行，由客户经理、副行长、行长签字，再提交至分行信贷部、合规部审批，最后提交至分行贷审会研究。
通过谢家集支行信贷员的说法。
但据信贷员称，当时于并没有安排他参与调查，于也没有让他见淮南振达公司的信贷员。而且在贷审会审批下来后，他按照于的要求把相应的空白合同交给了于。没过两天，于就拿回了完整的合同，让他放款。
据余供述，在几个重要节点，龚都和他沟通过。贷前审查时，龚带其到相关公司实地查看，未见到相关负责人，而本应由淮南振达公司出具的相关资料也是龚出具的。由于所有材料均从龚处取得，且均已加盖公章和人员签名，在贷款审批会上，调查报告未经审核直接签字确认。
本案判决前，赵因犯骗取贷款罪、贷款诈骗罪，被判处有期徒刑18年，并处罚金50万元。本案属于不作为犯罪，故淮南市谢家集区人民法院判处赵有期徒刑4年，并处罚金3万元。判处有期徒刑20年，并处罚金53万元。
于犯非法发放贷款罪，判处有期徒刑3年，并处罚金人民币3万元。
曾多次卷入此案的龚已在另一案中被判刑。
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