轻信贷款中介入洗钱陷阱，单日涉案金额超470万，郴州一男子被抓，下面是光明网给大家的分享，一起来看看。
以贷款索要u盾银行卡
1月31日，郴州桂阳县公安局和平派出所以“雷霆行动•冬春攻势”专项行动为契机，通过缜密侦查、顺线摸排，成功抓获1名涉嫌帮助信息网络犯罪活动的嫌疑人，单日涉案金额高达47万余元。
经查， 2022年9月28日，嫌疑人刘某周因银行贷款未结清而无法申请贷款。当资金周转再次碰到问题时，刘某周便在网上寻找其它贷款途径。无意间，刘某周在社交平台看到“贷款”中介的广告，便主动加上对方微信。对方称可帮刘某周塑造虚假资质办理100万元银行贷款，但前提条件是刘某周必须提供一张无限额度的一类银行卡方可办理。
在明知提供银行卡给他人使用会被不法分子用于“洗钱”的情况下，看到“贷款希望”的刘某周仍选择铤而走险。在对方的逐步引导下，刘某周按要求办理了一张银行卡、U盾及手机卡一并交给对方，便焦急地等待“放款”。此后，刘某周并未等到放款消息，等来的却是被对方拉黑。
经初步核实，仅2022年10月21日当天，刘某周提供给他人的银行卡涉嫌“洗钱”资金流水已高达470万余元。
经审讯，嫌疑人刘某周对其提供银行卡、U盾及电话卡给电信网络诈骗分子转移资金的犯罪事实供认不讳。目前，刘某周已被公安机关依法采取刑事强制措施，案件在进一步深挖办理中。
警方提醒：当前电信诈骗案件频发，各种新奇套路层出不穷，公安提醒大家要时刻紧绷防范之弦，妥善保管自己的身份证、银行卡等账户存取工具。请通过正规渠道办理贷款，千万不要为了蝇头小利，将自己的银行卡出借、出卖给他人，否则一不小心就会成为犯罪分子的帮凶。
通讯员王湘好 吴春艳 潇湘晨报记者满延坤
来源： 潇湘晨报
为什么银行怕你办u盾
创办企业都会有银行开户的环节，从去年开始在银行开户、个人银行卡办理越来越严格，需要预约、审核要求复杂了很多，到底是为什么这么难呢？
1.深圳：反诈联合开展整治工作 深圳警方出动300余名警力，开展“拔钉五号” 涉电信网络诈骗犯罪银行对公账户黑灰产专案展开收网行动，打响了全省涉电诈对公账户围剿“第一枪”。行动当天，全市共查获窝点69个，抓获违法犯罪嫌疑人83名，缴获国家机关、企业印章200余枚，银行卡900余张，U盾772个，手机100余部，电话卡1000余张，工商执照18张，公民身份证正反面照片1000余张，对公账户和资料328套。
2.杭州：22家银行网点被暂停开户最近，一则关于人民银行杭州中心支行的新闻刷爆了朋友圈，其中有一项通报批评是这样的：暂停4家银行网点3个月的新开立单位银行账户业务，暂停18家银行网点1个月的新开立单位银行账户业务。通过内容我们得知，是根据电线诈骗犯罪涉案企业银行账号倒查，对银行进行追责，而银行相应的全流程人员，也都受到了处罚。看到这里，相信大家都能理解银行开户审核，为何要如此谨慎了吧！
那现在银行开户“难”在哪里呢？
1、银行约号难：因为银行审核变严，开户手续繁琐，银行每天能操作的单位开户数量少，造成了开户预约难的问题。
2、开户办理时间边长，银行工作人员审核资料，办理时间大概4个小时左右；
3、场地拍照：开户的前后有银行人员实地检查拍照，核实企业的办公地，防止利用虚假地址开户。
4、开户前后排查严格：主要是电话回访或实地排查，核实公司名称，经营地址、主营业务、经营范围、企业法人等信息是否属实；因此法人需要及时接听电话，避免因联系不上导致无法开户，账户冻结。
同时银税联网，对企业的经营业务进行全面监控，特别是银行数据的配合，对于企业账户资金的走向同样也是一清二楚的。所以公司千万不要利用私户、微信、支付宝来匿藏部分收入，虚开发票。
以下几种情况会受到重点监控
1、企业规模小但是流水上千万的
2、转出转入异常
3、账户频繁注销开户
4、公户私户交易频繁
5、闲置账户大量交易
6、资金流向和经营范围无关
所以除了开户难这个问题外，还有银行转账也是需要我们注意的一点，后期的公转私也要注意会涉及到20%的分红个税的问题。
关于后期公转私涉及的20%的个税我们可以结合个人独资企业，为什么要选择个人独资企业呢？
1、税负低:小规模纳税人总税负2.66%
2、无25%的企业所得税
3、个税是核定征收
4、提现到法人私人账户无20%的分红个税
5、国家政策倾斜
6、注册注销更为简单
具体怎么结合个人独资企业，合理公转私的问题可以留言私信咨询小编
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