发现一笔未知贷款（不知情被贷款可能吗）

小资话平安 | 转发这些身边案例，让身边的他/她不上当，下面是资阳政法给大家的分享，一起来看看。

发现一笔未知贷款

“刷四五单包您回本。”

“只要在家动动手指，

月入万元不是梦。”

“您购买的商品库存不足，

将为您全额退款，

并补偿您100元。”

“您好，

这里是××中级人民法院，

我们查到您涉嫌洗钱。”

……

信息时代，人与人的交流更加便捷，但也滋生了层出不穷的电信诈骗招数。面对每天收到的各种信息、接到的诸多电话，我们如同“雾里看花，水中望月”，难以辨明其是非真假。

赶紧来看看这些案例

反诈知识学起来

本地案例一

刷单诈骗

2023年2月1日15时20分许，高新区居民陈先生称自己的微信于2023年1月31日中午被人拉进了一个刷单的微信群，群里发出一个链接，陈先生点击链接后下载了一个叫“中玖迅”的APP，陈先生注册登录后被拉进一个任务群，群里让陈先生进入其指定网站绑定银行卡获取积分提现。随后群里指导员让陈先生做任务，陈先生便向其提供的银行卡，转账962元，转账完成后对方称这是个连环任务，要多做几个才可以提现，陈先生又多次向对方提供的银行卡转账49676元，共计被骗78238元。由于多次转账却不能提现，陈先生才意识到自己被骗。

警方提醒

1.刷单本就是违法行为，凡是以刷单为名义的兼职，皆是诈骗！

2.刷单诈骗多种多样，切勿贪小便宜吃大亏！

3.警惕传销式诈骗，更不要为了蝇头小利拉人头，祸害其他人！4.不要轻易扫描或点击来历不明的二维码和网站链接！

本地案例二

网购诈骗

2023年3月31日，高新区某家具店接到一个电话，一名自称是资阳市雁江区某镇中学的一位林主任，要采购100张床垫，并留下电话号码，其公司员工随即将此事告诉公司财务吴先生。吴先生以为来了订单，便添加了林主任的微信，在微信中对方告诉吴先生要采购床垫，并且还要加购五十张上下床。可吴先生公司并没有售卖上下床，随后林主任向吴先生推送了采购床垫的厂商，要求吴先生代为采购。

在林主任向吴先生转代为采购的货款时，林主任发了一张转账截图给吴先生看，并告知因为周末，到账会延迟两到四小时，吴先生信以为真，便先向订购上下床的厂商缴纳了两万元整的货款。过后因转账迟迟未到，吴先生就托朋友打听后得知该学校并无林主任这个工作人员，吴先生才明白自己被骗。

警方提醒

1、增强防骗意识，遇到自称单位或团体的，切勿轻信，不要被利润诱惑，绝不能听信“先行垫款采购、事后一并结算”等。2、国家机关、政府部门、事业单位采购物资有严格的流程，通过陌生电话、微信，要求垫付货款代购的都是诈骗。

本地案例三

网络交友诈骗

警方提醒

1、上网时提高警惕拒绝诱惑，自觉抵制不良信息。2、不要随意点击来历不明的链接和下载来历不明的APP，保护个人隐私，不要泄露个人信息。3、坚持文明上网、健康生活，保持积极向上的心理状态，自觉抵制网络上的低俗信息。4、发现被骗被勒索，不要害怕，第一时间向公安机关报警求助

本地案例四

冒充公职人员诈骗

警方提醒

1.核实身份官网认证原银监会和原保监会自2018年合并后，全称为中国银行保险监督管理委员会，如接到自称银监会工作人员的电话，称上述诈骗手法的一定不要轻信贷款、转款。2.拒不透露个人信息身份信息、银行账户、验证码、各类密码要小心保管，绝不透露。3.不加好友不开视频如对方要求添加私人社交账号或各类视频会议软件进行共享视频等协助操作，一定要果断拒绝！绝不转账、借贷如对方要求操作转账或者进行借贷，统统不要理会！一定是诈骗！4.谈及征信切勿慌张个人征信是由中国人民银行统一管理，任何人无权删除或修改，如对个人征信存疑可登录中国人民银行征信中心查询。

“打击整治养老诈骗

资阳在行动”

专题栏目

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不知情被贷款可能吗

本报记者 余东明 张海燕

“小额无抵押、随借随还、即时放款。”网上常出现类似助贷平台宣传语，而这背后很可能是以“助贷”为名套路骗取贷款手续费的陷阱。

《法治日报》记者了解到，上海警方近期侦破利用信贷业务实施套路合同诈骗系列案。一些不法分子招揽有意办理贷款但存在征信瑕疵的借款人，引导他们寻找征信良好的亲友作为担保人协助办理贷款，实际是用亲友身份借贷，并骗取借款人高额助贷服务费，致使许多借款人亲友在不知情的情况下背负信贷债务，还可能引发借款人、亲友及中介之间的矛盾纠纷。

今年3月至7月间，上海警方开展多次收网行动，成功捣毁11个非法助贷中介公司，抓获犯罪嫌疑人130余名，涉案金额2亿余元。

亲属见证贷款却背上债务

去年11月，市民李先生在网上偶然看到一则贷款广告，由于此前有一笔贷款逾期，但又急需流动资金用于工程项目，便电话联系了客服。据客服介绍，公司可以为有征信瑕疵的客户办理信用贷款，并邀请李先生前往门店详谈。

门店内，公司业务员带着李先生前往就近银行拉取了征信报告，并提出由于征信评分不足，李先生需寻找一名征信良好的见证人帮助其提高征信评分，见证人无需担保、不用签字，只需当面见证贷款办理即可。李先生便找到弟弟作为见证人一同前往公司办理贷款。

办理贷款过程中，业务员声称，由于李先生征信不佳，需由见证人开设“虚拟账户”用于贷款过账，但贷款人和还款人依然是李先生。李先生和弟弟信以为真，便与公司签订《贷款居间服务协议》，约定公司帮助办理20万元贷款后，李先生需支付贷款金额的19%作为助贷手续费。

随后，公司业务员以“帮助开设虚拟账户”的名义，使用弟弟的手机进行操作并多次完成人脸识别认证，再将弟弟“虚拟账户”上的贷款转账至李先生银行账户，并嘱咐李先生要记得按时还款。

李先生收到钱款后深信不疑，以为自己果真成功办理贷款，便向公司支付了手续费。然而不久后，李先生的弟弟却发现自己名下的账户中有贷款需要偿还，两人这才发觉被骗。

与李先生有着类似经历的借款人不在少数，今年3月，上海警方在工作中发现，本市多起助贷纠纷事件的背后，存在非法信贷中介公司在业务过程中诈骗借款人手续费的情况。警方对此高度重视，上海市公安局经侦总队随即牵头普陀公安分局等4家分局成立专案组开展侦查，并迅速锁定了多家在本市以提供助贷服务为幌，骗取借款人助贷手续费的非法中介公司。

名为助贷实为骗取手续费

经警方调查，自2022年7月以来，犯罪嫌疑人王某等人为牟取非法利益，设立非法助贷中介公司，下设业务部、渠道部、人事部、财务部等不同部门负责推广运营。经营期间，犯罪团伙会在互联网上发布“低利息”“无抵押”贷款广告，招揽征信不佳的潜在借款人进行网上登记，随后通过电话、短信等方式主动与借款人取得联系，并冒充银行合作方、银行签约中心名义，以“可为征信不良客户办理无抵押贷款”为诱饵邀请借款人至公司详谈。

随后，公司业务员会接待借款人前往就近银行查询征信记录，并在明知借款人资质较差、难以办理贷款的情况下，以担保增信为由与借款人洽谈，诱导借款人寻找一位征信良好的亲友，以所谓贷款见证人、担保人的身份前来协助办理贷款。借款人同意后，公司便与其签订《居间服务合同》，协议约定借款人办理贷款后，公司收取贷款金额15%至30%不等的助贷手续费。

待借款人及其亲友到店后，公司业务员再通过“客户放款需要配合见证”“贷款放款至客户亲友账户是必要流程”等话术层层设套，诱导借款人亲友在不知情的情况下，以自己的名义在手机网银完成贷款申请，致使借款人陷入自己成功办理贷款的错误认知。若后续亲友发现其是实际贷款人，公司业务员再以“会要求客户承诺按期还贷”等话术进行搪塞。

今年3月至7月间，上海警方开展多次收网行动，成功捣毁11个非法助贷中介公司。目前，该案8名主要犯罪嫌疑人已因涉嫌合同诈骗罪被警方依法移送检察机关审查起诉，其余犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

无抵押莫轻信办贷需谨慎

“不法分子虚构可以为借款人办理贷款的事实，隐瞒实际是以其亲友身份办理贷款的真相，从中骗取高额手续费。借款人支付高额助贷手续费，增加了融资成本，加大了还款压力；借款人亲友在不知情的情况下背负巨额贷款，合法权益遭受侵害，更可能引发次生危害。”上海市公安局经侦总队副总队长钱红昊告诉记者，这类犯罪具有较强迷惑性，且呈现网络化传播趋势，传播速度快，波及范围广。

据悉，在公安部的部署协调下，上海警方针对当前发案较为突出、危害性较大的不法信贷中介违法犯罪，开展全方位、全链条、多波次集中打击整治，有效震慑犯罪，以打促防推进行业风险清整。

截至目前，全市公安机关累计侦破信贷领域经济犯罪案件200余起，涉及贷款诈骗、信用卡诈骗、非法经营高利放贷、通过虚假助贷服务实施套路诈骗等各类信贷领域违法犯罪，捣毁各类犯罪团伙100余个，挽回经济损失1.15亿元。

接下来，上海警方将持续保持对各类信贷领域违法犯罪的严打高压态势，继续会同监管部门形成打防联动合力，强化领域区域风险管控和源头治理，有力维护本市经济金融安全稳定。

警方提示广大群众，要注意增强法律意识，提升抗风险能力，谨防落入信贷陷阱，同时也应珍视个人征信，理性借贷。在办理贷款时，要警惕不法分子冒充银行、银行贷款中心等发布贷款广告，以及谨防“在银行内部有关系”“可走内部流程办理贷款”等话术陷阱；要看清借款人信息、借款用途等重要内容，谨防转贷风险；对于“确保贷款成功”“低息借贷”“随借随还”等明显不符合常理的所谓“助贷”服务，应保持“天上不会掉馅饼”的戒心，避免掉入不法中介的套路陷阱。

来源： 法治日报

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