电商企业最容易碰到的三类涉税风险！，下面是慧产财税小课堂给大家的分享，一起来看看。
电子商务贷款风险
电子商务作为互联网经济的关键驱动力，其创新商业模式是成功的关键。在跨境电子商务领域，中国卖家在“亚马逊”上的销售额在2022年达到了2010亿美元。更不用说，电商平台已经彻底改变了我们日常购物的习惯。依托电商平台成长起来的电商企业已经成为我国零售业的主要业态。
近年来税务主管部门对电商平台的销售数据越来越重视，加强对电商企业的调查和监管，这使得电商企业面临着更高的税务合规压力。最近两个月，有7家电商企业先后遭到税务部门的税务调查。小编总结了电商企业常见的三大税务合规风险今天给大家分享一下。
刷单是电商领域中普遍存在的非规范竞争行为。然而，从法律角度看，真实的交易收入与刷单收入并不能容易被准确区分。这可能导致税务管理部门在税务调查时将刷单收入认定为企业营业收入，并作为计算利润的依据之一，进而要求企业补交税款，甚至认定其违反税务规定并处罚。
某家企业在包括天猫、淘宝、拼多多、京东等众多电商平台上的年销售额为3200万元，其中1100万元的收入来自刷单行为。同时，该企业还面临内部成本支出凭证不全的问题，其真实利润率约为10%。税务部门在进行税务调查时直接将全部3200万元认定为企业的应税收入，并要求按行业平均利润率10%至20%之间进行认定应税所得额，要求企业补缴全部税款，并拟对其处以补缴税款0.5倍的行政处罚。
由于刷单行为与真实交易非常相似，处理这类事件对税务部门来说是一个复杂的问题。刷单收入从面上看是符合税务“三流一致”的特征，这是直接认定为企业收入。然而，虚增的销售收入并没有真实的成本支出，导致应税利润虚高。因此，如果没有充分的证据来证明刷单收入与正常交易收入的区别，那么企业可能需要额外缴纳远高于实际销售额和利润所对应的税款。
随着电商企业的扩张和业务多元化，其涉及的纳税人主体也日益增多，包括子公司、分公司、个体户等。这种多主体经营模式虽然增加了电商企业经营的灵活性，但也带来了税务管理方面的挑战。
随着销售额的不断增长，电商企业需要同步规范财务制度并聘请专业财税人员，以避免风险累积。如果未能做到这一点，一旦被税务部门调查，其全部销售收入将可能被轻易核实，从而面临偷税漏税的风险，甚至可能被要求补缴税款并遭受行政处罚。
一家电商企业被实名举报后，税务主管部门进行了突击检查，调取了该企业的财务数据，发现该企业以同一品牌在多平台线上线下实际销售额为2900万元，但其上年度申报的经营额为500万元。此外，涉及销售该品牌产品的有四个纳税人主体，分别为甲、乙、丙、丁，其中三个纳税人主体并未完成税务申报。
由于企业既未建立规范的财务制度也未聘请专业财务人员，而是将日常做账外包代理记账，同时自行登记经营流水账，内部流水账中统一以企业名义做账未区分甲、乙、丙、丁，其内部多经营主体的账目混乱问题，导致企业在面对税务调查时被查实到全部经营流水账后，立即被要求补缴销售额差额2400万元的相关税款。
针对这种情况，小编是建议企业快速以合理合规的税负按四个主体分别进行补账并补缴税款，避免单一主体的大额补缴税款、滞纳金及税务处罚。
一些企业为了管理方便和降低成本等原因，选择注册多个个体工商户或者使用个人账户进行收款。然而，这种做法存在一定的税务风险。如果未合理规划企业与平台店铺的法律关系，大量使用私人账户收款可能导致税务部门认为企业存在偷税漏税行为。
某企业大量使用个人账户进行收款，其中一个账户收款达1050万元，引发了金税系统的风险预警，并被要求本地税务部门进行调查核实。在调查过程中，税务部门发现该企业使用两位自然人名下的十多个账户收款总额达2800万元，而企业账户收款仅为800万元，因此需要补缴税款并可能受到税务行政处罚。
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银行线上贷款的风险点
贷款，在现如今这个社会，已经非常常见了，像花呗、借呗这些东西，为了满足人们日常生活的开销，可以先使用后还钱。
这无疑是加重了人们的购买欲望，使得先消费，后还钱的观念深入人心。这些都只是为了满足自己的个人欲望，但你听说过贷款上班的吗？
人人上班都是为了挣钱，为了拿到工资，没有听说过，公司需要员工自己借钱上班的事情。近日，在河南郑州就曝光了一起教育集团内的员工，181人全部贷款上班。
他们总共借的金额已经超过了2600多万，有的人甚至征信已经受损，这到底是怎么一回事呢？
据了解，这家教育集团叫做河南郑州育人教育集团，在过去疫情三年期间，由于发展前景堪忧，所以鼓励员工们积极向周边地区的商业银行借一些钱。
未来会给这些员工升官加职，以此来画大饼。员工们为了在现如今这个社会，谋求一份职业。同时也希望着自己如今如果支持公司发展，未来能够得到良好的晋升机会。
所以几乎全公司181个人，每个人都向周边的一些商业银行，贷了一些款。而现如今三年过去了，公司不仅没有给他们发过一点工资，甚至还是要用他们自己贷的钱，养活公司。
如今有些人的征信已经逾期，还还不上贷款。教育集团的董事长刘某表明，现如今公司的发展非常不可观，尤其是经过疫情三年之后，还需要一阵资金的回暖。
所以现在公司处于资金短缺的状态，让员工们向周边地区借钱贷款，也只是为了缓解公司的情况。
如果公司能够成功的度过这次挑战，那么日后必然会给员工们一个交代。员工们所贷的这些2000多万的资金，一部分是用来给学校的老师装修房子。
另一部分则是用于个人消费，或者其他的事情。董事长刘某给出的回应是：将在今年10月底之前，将全部的贷款还清。
但2000多万，他的公司还存在资金短缺的状况，如何能还清？这件事情在社会上引起了不小的关注。
有些人认为老板的做法，会对员工造成经济压力，将自己的个人征信，置之于公司的危险当中。
未来如果偿还不上，不仅会影响公司，更会影响员工的个人利益，甚至如果征信受损的话，员工个人以及其后代，都会受到影响。
也有一部分人认为公司的这种做法，是可以的持支持的看法。毕竟公司给员工们提供住宿，也承诺会在月底之前还清。
如果公司能够度过这个难关，这批员工将会是见证公司历史性的一刻。认为老板刘某做出这项决定，是迫不得已，也是出于对企业的未来发展而作出的考量。
但不论结果如何，公司现如今必须要采取一些措施，应对员工财产状况出现问题的情况。除了董事长刘某做出回应之外，教育集团内部一名员工谢某也给出了一张表格。
上面明确显示：公司内部员工借贷的汇总表。表明公司既然是需要员工们向外贷款，必然有偿还的能力。
大家并不需要为此担忧也不用提供任何抵押物，甚至公司一开始提出股利贷款时，表明按照固定利率，每月支出贷款利息之后，剩下的那些钱将作为给员工们贷款的奖励。
但也有员工表明，他从一开始都不知道这种情况，是公司在他们不知情的情况下，为他们贷款。
当他们拿着银行卡去银行时，才发现自己不知何时已经借了那么多钱，尽管公司董事长一直咬定，这种贷款不会存在风险。
但还是有很多人存在质疑，认为他们当初只是想帮助公司度过经济困难，却不曾想会陷入如今的征信受损情况。
为了还款不得不四处借钱，使得经济压力现如今非常大。结果无论如何，这批员工征信受损的情况已成事实，后续虽然会还上贷款，但影响是一辈子的。
对于这种现象的发生，我们不仅要思考一下，公司对于员工的管理这方面来说，应该避免跟风或者追求利益的现象出现。
建立合理的奖励机制，而不是以贷款作为诱饵，吸引他们贷款。这从本质上来说，虽然不违法，但是违背了道德。
员工们看重短期利益而忽视了长期的风险，对于这种情况来说，政府方面应该加强对企业的监管力度。
市场秩序需要相关部门来维护，尤其是员工在工作上的权利，如果受损必然是需要相关部门所负责的。
像教育集团这种以非法贷款，吸引员工的奖励机制，是需要严惩的。总而言之，像员工这种贷款上班的现象，从本质上来说就是不合理的。
我们要加强对自身财产的保护，提高风险意识，避免成为受害者。
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