中国建设银行东莞分行传来骗子很容易得手的“话”。
揭露其常见的欺诈手段
以下“语录”不可信~
报价1
“低息贷款，信用报告无要求”
“你需要在贷款前提交押金”
"错误的贷款卡号被冻结，您需要先转账解冻"
“零抵押零担保，手机闪电贷”
此类报价主要适用于
贷款欺诈
真实案例:
客户连先生来到东莞东坑支行，说要办理6000元的转账业务，转到某平台。理财经理一听，立刻警觉起来，询问客户具体情况。
客户连先生出示了某APP的截图、网站上填写的用户借款合同、贷款管理以及与某客服的聊天记录，并称因急需资金周转，点击了该网站的链接，下载了该APP申请贷款2万元。后来客服说需要转6000元给平台作为保证金，缓解贷款风险，十几分钟后退还。
理财经理听了客户的讲述，查看了网站，发现网站是诈骗网站，客户填写的银行卡号有误，然后理财经理为客户分析了网站的风险。
客户听后恍然大悟，感谢理财经理提醒自己心情不好，急需资金，于是没有多想，直接点击链接填写信息。理财经理提醒客户修改密码，告诉客户以后不要点击这些不靠谱的链接，防止因信息泄露导致银行卡被盗。
报价2
“商品有问题，操作会退款”
"快递丢失，给予双倍赔偿."
“帮忙取消品牌会员，否则扣月租费”
“退还之前注册的在线课程的费用”
此类报价主要适用于
冒充客服骗局。
真实案例:
客户胡小姐向东莞南闸支行客户经理咨询如何将二类卡升级为一类卡，因为有退款需要转到银行卡。胡小姐说，她给即将中考的儿子报了一个网络班。刚付完钱，她就接到客服电话，说要全额退款。由于儿子一直在这家教育机构做家教，对方能说出报名的所有信息，就按照客服指南加入了在线课程退款群。退款金额超过了二等卡的限额。胡小姐担心退款失败，赶紧过来升级银行卡。
客户经理听后觉得可疑。最近他听说了类似的诈骗，就是以退款为由诱导客户进微信群。表面上是引导客户退费，实际上是通过充值返现进行诈骗。微信群里会有诈骗分子作为诱因。客户经理建议胡小姐立即退团，并提醒胡小姐不要相信这种退款的方式。诈骗分子会通过非法手段获取培训机构的用户信息，骗取家长的信任。最好提前打电话给培训机构核实。
胡小姐赶紧查看退款群，果然有人“分享”了退款成功的过程。她突然醒悟，赶紧退群，不断感谢客户经理的提醒。
语录3
“帮助清除犯罪嫌疑人”
“护照在某地有非法入境记录”
"不要泄露秘密，否则会加重罪行。"
"这个银行账户涉嫌洗钱，所以把钱转到一个安全的账户."
此类报价主要适用于
冒充公安法院诈骗
真实案例:
一个客户跑进东莞企石支行，说卡里的钱需要全部转出。当柜台工作人员进一步核实客户的银行卡使用情况和转账需求时，客户支支吾吾地说，早上接到警官电话，说自己涉嫌洗钱，要配合调查。加了微信后，“警官”发来通缉令，说法院文件已经下来了，不配合就逮捕他。为了消除嫌疑，我需要把所有的钱转移到一个安全的账户。
根据工作经验，柜台人员判断客户被冒充“公检法”的网络诈骗，与运营主管一起劝阻客户转账，但客户仍认为转账没有问题，要求柜员尽快汇款，否则将被逮捕。
运营主管立即报警求助。民警赶到后，与支行工作人员一起为客户分析转账风险。客户听后恍然大悟，觉得自己被电信骗了，同时也充分肯定了工作人员的态度和责任心。
在日常工作和生活中
只要符合以上“语录”
基本上可以认定为诈骗！
希望大家捂紧钱包。
保护个人信息，提高防骗意识
不听，不信，不转账
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